استكشاف دور العملات المستقرة الرقمية في غسيل الأموال وتمويل الإرهاب: تحليل العناوين المدرجة للـ USDT

المقدمة

في السنوات الأخيرة، تطورت العملات المستقرة بسرعة، وتوسعت مجالات استخدامها باستمرار. وقد صاحبت ذلك زيادة في دعوات الجهات التنظيمية لإنشاء آليات لتجميد الأموال غير القانونية. وقد أثبتت العملات المستقرة الرئيسية مثل USDT وUSDC قدرتها على القيام بذلك على المستوى الفني، وأثبتت فعاليتها في مكافحة غسيل الأموال وغيرها من الأنشطة المالية غير القانونية.

من المهم أن نلاحظ أن العملات المستقرة لا تتعلق فقط بغسيل الأموال، بل تظهر أيضًا بشكل متكرر في عملية تمويل المنظمات الإرهابية. ستقوم هذه المقالة بتحليل الموضوع من زاويتين:

1. نظام مراجعة حالة تجميد العنوان المدرج في القائمة السوداء USDT;

2. مناقشة العلاقة بين الأموال المجمدة وتمويل الإرهاب.

1. تحليل العنوان المحظور USDT

قمنا بتحديد وتتبع عناوين القائمة السوداء الخاصة بـ Tether من خلال مراقبة الأحداث على السلسلة. وقد تم التحقق من طريقة التحليل من خلال مصدر عقد Tether الذكي، والمنطق الأساسي كما يلي:

• التعرف على الأحداث: تدير عقد Tether حالة القائمة السوداء من خلال حدثين
• بناء مجموعة البيانات: تسجيل المعلومات المتعلقة بكل عنوان محظور

1.1 الاكتشافات الرئيسية

استنادًا إلى بيانات Tether على سلسلة Ethereum وTron، وجدنا:

منذ 1 يناير 2016، تم إدراج 5,188 عنوانًا في القائمة السوداء، مع تجميد أموال تتجاوز 2.9 مليار دولار.

فقط بين 13 و30 يونيو 2025، تم حظر 151 عنوانًا، 90.07% منها来自 سلسلة Tron، وبلغت القيمة المجمدة 86.34 مليون دولار. كانت 15 و20 و25 يونيو هي ذروة الحظر، حيث بلغ عدد العناوين المحظورة في 20 يونيو 63 عنوانًا.

• توزيع المبلغ المجمد: قامت أكبر عشرة عناوين بتجميد 5,345,000 دولار، مما يمثل 61.91% من الإجمالي. متوسط المبلغ المجمد هو 57,180 دولار، والوسيط هو فقط 40,000 دولار، مما يدل على أن عددًا قليلاً من العناوين الكبيرة قد رفع المتوسط العام.

• توزيع الأموال خلال دورة الحياة: هذه العناوين استقبلت إجمالاً 8.08 مليار دولار، وتم تحويل 7.21 مليار دولار قبل أن يتم حظرها، فقط 86.34 مليون دولار تم تجميدها فعلياً. 17% من العناوين ليس لديها سجلات سحب، وقد تكون بمثابة تخزين مؤقت أو نقاط تجمع للتمويل.

• العنوان الجديد من السهل أن يتم حظره: 41% من العناوين المدرجة في القائمة السوداء تم إنشاؤها منذ أقل من 30 يوماً، 27% استمرت بين 91-365 يوماً، و3% فقط تم استخدامها لأكثر من عامين.

• معظم العناوين تحقق “الهروب قبل التجميد”: حوالي 54% من العناوين قد حولت أكثر من 90% من الأموال قبل أن يتم حظرها، و10% كانت أرصدتها 0 عند التجميد.

• زيادة كفاءة غسيل الأموال من العنوان الجديد: العنوان الجديد يتميز في عدد العناوين، وتكرار الحظر، وكفاءة التحويل.

1.2 تتبع تدفق الأموال

قمنا بتحليل تدفقات الأموال لـ 151 عنوان USDT تم حظره من 13 إلى 30 يونيو باستخدام أدوات تتبع على السلسلة.

1.2.1 تحليل مصدر الأموال

• التلوث الداخلي (91 العنوان ): الأموال تأتي من عناوين أخرى تم حظرها، مما يدل على وجود شبكة غسيل الأموال مترابطة.

• علامة تصيد (37 عنوانا ): تم تصنيف العنوان العلوي غالبًا ك"تصيد زائف"، وقد يكون ذلك وسيلة لتغطية المصادر غير القانونية.

• محفظة الساخنة للبورصة (34 عنوان ): مصدر الأموال يشمل عدة محافظ ساخنة من بورصات معروفة، وقد تكون مرتبطة بحسابات مسروقة أو “حسابات مهرب”.

• موزع رئيسي واحد ( 35 عنوان ): عنوان قائمة سوداء واحد يستخدم عدة مرات كمنبع، قد يكون مجمع أموال أو خلط العملات.

• مدخل جسر عبر السلاسل ( عدد 2 العنوان ): جزء من الأموال يأتي من جسر عبر السلاسل، مما يدل على وجود عمليات غسيل الأموال عبر السلاسل.

1.2.2 تحليل وجهة الأموال

• تتجه إلى عناوين القائمة السوداء الأخرى (54 ): يوجد “حلقة داخلية” بين عناوين القائمة السوداء.

• التوجه نحو البورصات المركزية (41 ): ستقوم هذه العناوين بتحويل الأموال إلى عناوين الإيداع لعدة بورصات معروفة، لتحقيق “الخروج”.

• الاتجاه إلى جسر متعدد السلاسل (12 ): بعض الأموال تحاول الهروب من نظام Tron البيئي، وتستمر في غسيل الأموال عبر السلاسل.

من الجدير بالذكر أن بعض البورصات تظهر في كلا طرفي تدفق الأموال، مما يبرز مكانتها الرئيسية في سلسلة التمويل. إن التنفيذ غير الكافي لمكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب من قبل البورصات الحالية وتأخر تجميد الأصول قد يسمح للمجرمين بتحويل الأصول قبل تدخل الجهات التنظيمية.

يوصى بتعزيز آليات المراقبة في الوقت الفعلي و آليات اعتراض المخاطر من قبل المنصات الكبرى لتداول العملات المشفرة، لتجنب الأزمات قبل حدوثها.

2. تحليل تمويل الإرهاب

لفهم استخدام USDT في تمويل الإرهاب، قمنا بتحليل أمر الحجز الإداري الصادر عن مكتب مكافحة تمويل الإرهاب الوطني الإسرائيلي (NBCTF). وهذا يعتبر عينة تمثيلية، تستخدم للتقدير المحافظ للمعاملات المتعلقة بالإرهاب باستخدام USDT.

2.1 الاكتشافات الرئيسية

• توقيت النشر: منذ 13 يونيو 2025، تم إضافة أمر حجز واحد فقط ( في 26 يونيو ). الوثيقة السابقة توقفت عند 8 يونيو، مما يدل على وجود تأخير في استجابة إنفاذ القانون خلال فترة التوترات الجغرافية.

• المنظمة المستهدفة: منذ اندلاع النزاع في 7 أكتوبر 2024، أصدرت NBCTF ثمانية أوامر حجز، منها أربعة تشير بوضوح إلى “حماس”، وأحدثها يذكر لأول مرة “إيران”.

• أمر الحجز يتعلق بالعناوين والأصول:

  • 76 عملة مستقرة USDT(Tron)العنوان
  • 16 عنوان عملة BTC
  • 2 عنوان إيثريوم
  • 641 حساب على منصة تداول معينة
  • 8 حسابات على منصة تداول معينة

تتبع السلسلة لـ 76 عملة مستقرة USDT( Tron) العنوان يكشف عن نمطين من استجابة Tether:

1. التجميد النشط: تم إضافة 17 عنوانًا متعلقًا بحماس إلى القائمة السوداء قبل إصدار أمر الحجز بمتوسط 28 يومًا.

2. استجابة سريعة: تم تجميد العناوين المتبقية في المتوسط خلال 2.1 يوم بعد نشر أمر الاحتجاز.

هذا يشير إلى أن هناك احتمال وجود آلية تعاون وثيقة، بل حتى مسبقة، بين Tether وبعض وكالات إنفاذ القانون في بعض الدول.

3. الملخص والتحديات التي تواجه AML/CFT

على الرغم من أن العملات المستقرة توفر وسائل تقنية للتحكم في المعاملات، إلا أن الممارسات المتعلقة بغسيل الأموال وتمويل الإرهاب لا تزال تواجه تحديات:

3.1 التحديات الأساسية

• تطبيق القانون المتأخر مقابل التحكم النشط: لا يزال معظم تطبيق القانون يعتمد على المعالجة اللاحقة، مما يوفر مجالًا للمجرمين لنقل الأصول.

• مناطق الضعف في تنظيم البورصات: باعتبارها محور لدخول وخروج الأموال، غالبًا ما تفتقر إلى المراقبة، مما يجعل من الصعب تحديد السلوكيات الشاذة في الوقت المناسب.

• غسيل الأموال عبر السلاسل يصبح أكثر تعقيدًا: بيئة متعددة السلاسل وجسور السلاسل تجعل نقل الأموال أكثر سرية، وزيادة صعوبة تتبع الجهات التنظيمية.

3.2 اقتراح

اقترح على جهة إصدار العملة المستقرة، البورصات والهيئات التنظيمية:

• تعزيز مشاركة المعلومات على السلسلة
• تحليل سلوك الاستثمار في الوقت الحقيقي
• إنشاء إطار عمل للتوافق عبر الشبكات

فقط من خلال إنشاء نظام AML/CFT متكامل وتعاوني وناضج تقنيًا، يمكن ضمان شرعية وأمان نظام العملات المستقرة.