أداء المستشار الآلي: مقارنة عوائد الاستثمار في Web3

مقدمة في مستشاري الروبوتات Web3

مع تطور مشهد الأصول الرقمية، تتكيف الروبوتات الاستشارية لتشمل استثمارات ويب 3 والعملات المشفرة. قامت Betterment و Wealthfront، وهما من منصات الروبوتات الاستشارية الرائدة، بتوسيع عروضهما لتلبية احتياجات المستثمرين المهتمين بتكنولوجيا البلوكشين والتمويل اللامركزي. يقارن هذا التحليل ميزات استثمار ويب 3 والأداء الخاص بهما.

ميزات Web3 المتقدمة

ويفلترونت

• التمويل اللامركزي (DeFi) التكامل: قامت ويليثفرونت بدمج بروتوكولات التمويل اللامركزي في استراتيجيتها لتحقيق التوازن في المخاطر، مما يتيح للعملاء الاستفادة من فرص الزراعة في العائد.
• حصاد خسائر الضرائب على العملات المشفرة: تتضمن منهجية حصاد خسائر الضرائب الخاصة بالمنصة الآن الأصول المشفرة، مما يعزز كفاءة الضرائب لمحافظ الأصول الرقمية.
• إدارة محفظة NFT: تقدم Wealthfront إنشاء محفظة NFT آلي وإعادة التوازن، مستفيدة من خوارزميات التعلم الآلي لتحديد المقتنيات الرقمية الواعدة.
• الأصول الحقيقية المرمزة: توفر المنصة إمكانية الوصول إلى العقارات المرمزة والسلع من خلال رموز الأمان المختارة بعناية.

تحسين

• الاستثمار الاجتماعي المسؤول في الويب 3: قامت Betterment بتوسيع خيارات الاستثمار الاجتماعي المسؤول لديها لتشمل صناديق الاستثمار المتداولة التي تركز على شركات البلوكتشين التي تعزز الاستدامة والحوكمة الأخلاقية.
• توفير التقاعد المدعوم بالعقود الذكية: تستخدم المنصة العقود الذكية المعتمدة على إيثريوم لأتمتة إدارة حسابات التقاعد وتوفير هياكل رسوم شفافة.
• تكامل الهوية اللامركزية: قامت Betterment بتنفيذ حل للهوية اللامركزية، مما يعزز خصوصية المستخدم والتحكم في البيانات.
• محافظ هجينة من التشفير والعملة التقليدية: توفر المنصة محافظ توازن الأصول التقليدية مع العملات المشفرة المختارة بعناية لتحقيق عوائد معدلة حسب المخاطر.

البدء في استثمارات Web3

لقد قامت كلا المنصتين بتبسيط عملية الانضمام للاستثمار في Web3:

ويثفرونت الآن يتضمن أسئلة حول تجربة العملات الرقمية وتحمل المخاطر بشكل خاص للأصول الرقمية. توفر المنصة موارد تعليمية حول تقنية البلوك تشين وتسمح للمستخدمين بتخصيص تعرضهم لمختلف قطاعات الويب 3.

قد قامت Betterment بتوسيع خيارات محفظتها لتشمل:

• ابتكارات Web3: محفظة ذات نمو عالي ومخاطر عالية تركز على تقنيات blockchain الناشئة.
• إيرادات DeFi: محفظة مصممة لتوليد دخل ثابت من خلال استراتيجيات التخزين وزراعة العائد.
• بنية تحتية للبلوك تشين: استثمارات في الشركات والمشاريع التي تبني أساس تقنيات الويب 3.

استراتيجيات الضرائب للأصول الرقمية

وولث فرونت

• حصاد خسائر الضرائب اليومية للعملات المشفرة
• التكامل مع برامج الضرائب الرئيسية للعملات المشفرة
• تقارير آلية للمعاملات على السلسلة

تحسين

• تحسين ضريبة قائم على العقد الذكي
• حصاد خسائر الضرائب عبر السلاسل
• معاينة تأثير الضرائب في الوقت الحقيقي لتداولات العملات المشفرة

مقارنة الأداء

ملاحظة: الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية. تحمل استثمارات الأصول الرقمية مخاطر عالية.

اختيار المستشار الآلي المناسب لـ Web3

قد تكون Wealthfront أكثر ملاءمة للمستثمرين الذين يسعون للحصول على تعرض أعلى للعملات المشفرة ودمجات DeFi المتقدمة. مجموعة الأصول الرمزية الأوسع وميزات إدارة NFT تلبي احتياجات أولئك المهتمين بعمق في نظام Web3 البيئي.

تقدم Betterment نهجًا أكثر تحفظًا لاستثمارات Web3، مع التركيز على شركات blockchain الراسخة ومحافظ الهجين من العملات الرقمية والنقدية المختارة بعناية. قد تروق خيارات التقاعد المدعومة بالعقود الذكية للمستثمرين على المدى الطويل الذين يتطلعون إلى دمج الأصول الرقمية في استراتيجيتهم للتقاعد.

توفر كلتا المنصتين موارد تعليمية قوية وواجهات سهلة الاستخدام، مما يجعلها خيارات متاحة للمستثمرين الذين يسعون للحصول على تعرض لـ Web3 من خلال خدمات الاستثمار الآلي.