تحويل 28,000 دولار إلى دخل شهري ثابت يزيد عن 1,000 دولار من خلال سهمين توزيعات ارباح و ETF واحد

تبحث عن توليد دخل ثابت دون كسر البنك؟ لقد وجدت أن الاستثمار في الأسهم ذات العوائد المرتفعة و ETF يمكن أن يكون استراتيجية ذكية، خاصة عندما يصبح السوق غير متوقع.

بينما كانت عوائد S&P 500 مثيرة للإعجاب مؤخرًا، فإن نهجي في الاستثمار في الأرباح ليس عن التفوق على السوق في أي سنة معينة. إنه يتعلق بتحقيق أهداف مالية محددة - مثل توليد دخل ثابت بغض النظر عن ظروف السوق.

لقد حددت قوتين رائدتين في توزيع الأرباح و ETF واحد، يمكن أن يوفروا أكثر من 1,000 دولار من الدخل السلبي السنوي مع استثمار قدره 28,000 دولار مقسوم بالتساوي. دعني أشاركك لماذا لفتت هذه الاستثمارات انتباهي.

إكسون موبيل: آلة توزيع الأرباح التي تستمر في التدفق

قد لا يبدو عائد إكسون موبيل البالغ 3.4% غير عادي للوهلة الأولى، لكن عند التعمق ستجد شيئًا رائعًا - 42 عامًا متتاليًا من زيادة الأرباح. هذا ليس مجرد أمر مثير للإعجاب؛ بل هو شهادة على التزام الإدارة تجاه المساهمين عبر دورات أسعار الطاقة المتعددة.

أنا بطبعي متشكك عندما يقطع المسؤولون وعودًا بشأن الأرباح، لكن إكسونMobil تدعم كلماتها بالأفعال. إن نسبة توزيع الأرباح المتحفظة التي تبلغ 68% في المتوسط على مدى خمس سنوات تمنحني الثقة، وهم يولدون باستمرار تدفقًا نقديًا حرًا كبيرًا لتمويل هذه الأرباح.

عندما تقول الإدارة إنها “ملتزمة بالحفاظ على توزيعات أرباح مستدامة وتنافسية ومتزايدة لفترة طويلة في المستقبل”، أشعر بالميل للاعتقاد بهم بناءً على سجلهم الحافل. بالنسبة للمستثمرين مثلي الذين يسعون إلى تدفقات دخل موثوقة، تبدو إكسون موبيل كحجر زاوية قوي لمحفظة دخل سلبية.

Whirlpool: الرسوم تخلق فرصة غير متوقعة

أدى خفض سعر الفائدة الأخير من الاحتياطي الفيدرالي إلى حدوث بيع غريب في أسهم ويرلبول - حالة كلاسيكية لـ “اشترِ الشائعة، وبِع الأخبار.” يبدو أن هذه الردود قصيرة النظر بالنسبة لي، خاصةً بالنظر إلى أن تخفيض الأسعار عادةً ما يعود بالفائدة على الشركات المصنعة للأجهزة المنزلية.

لكن الفرصة الحقيقية هنا تنبع من ديناميات المنافسة المتغيرة. مع فرض رسوم جديدة على المنافسين الآسيويين لويربول، من المتوقع أن تحقق الشركة قوة تسعير كبيرة بمجرد أن يتم بيع مخزون المنافسين المحمّل مسبقًا في أواخر عام 2025 وأوائل عام 2026.

نعم، بيئة التسعير الحالية قاسية، وقد اضطرت ويرلبول إلى التكيف. لكنني أرى أن هذا ألم مؤقت قبل مكاسب محتملة. مع عائد توزيعات أرباح مثير للإعجاب يبلغ 4.7%، تقدم ويرلبول كلاً من الدخل الفوري والارتفاع المضاربي مع إعادة تشكيل السياسات التجارية للمشهد التنافسي.

صندوق Vanguard Utilities ETF: توليد الدخل من خلال ثورة الذكاء الاصطناعي

عادةً ما يُعتبر قطاع المرافق مملًا ودفاعيًا - يتفوق خلال الانخفاضات لكن يتأخر في الأسواق الصاعدة. فلماذا يحوم بالقرب من أعلى المستويات على الإطلاق ويتجاوز حتى S&P 500؟ كلمة واحدة: الذكاء الاصطناعي.

لقد غيرت الذكاء الاصطناعي بشكل جذري من الحالة الاستثمارية للمرافق. إن الطلبات الطاقية للبنية التحتية للذكاء الاصطناعي هائلة، مما يخلق فرصًا غير مسبوقة لمزودي الكهرباء. ضع في اعتبارك أن الشركات الكبيرة تستثمر مليارات الدولارات في بنية تحتية للحوسبة، مع قيام شركات مثل أوراكل ونفيديا ببناء مراكز بيانات ضخمة تتطلب كميات هائلة من الطاقة.

بينما تحد الطبيعة المنظمة للمرافق من إمكانياتها مقارنة بعمالقة التكنولوجيا، فإن القطاع يوفر وسيلة أكثر استقرارًا للاستثمار في الطلبات المتزايدة على الطاقة الناتجة عن الذكاء الاصطناعي. يوفر صندوق Vanguard للمرافق ETF تعرضًا واسعًا لهذا الاتجاه مع رسوم ضئيلة ( فقط 0.09% ) وعائد محترم بنسبة 2.8%.

بدلاً من المراهنة على طلب الطاقة في منطقة معينة، يوفر لي هذا ETF تعرضًا متنوعًا للقطاع بأكمله مع توليد دخل ثابت - وهو شيء لا يمكن أن تقدمه العديد من الأسهم المرتفعة في مجال الذكاء الاصطناعي.

يمكن أن يؤدي دمج هذه الاستثمارات الثلاثة إلى إنشاء مصدر دخل ثابت يستفيد من اتجاهات اقتصادية متعددة مع توفير تدفق نقدي ثابت يتوق إليه العديد من المستثمرين. ومع متطلبات رأس المال المتواضعة نسبياً، فإنها نهج يستحق النظر فيه لأولئك الذين يتطلعون إلى تعزيز دخلهم دون تحمل مخاطر مفرطة.