نظام التوقيعات المتعددة للشركات

محفظة التوقيع المتعدد للشركات هي حل قائم على البلوكشين يشترط تفويض عدة حاملي مفاتيح لتنفيذ المعاملات، وقد صُممت خصيصاً لإدارة أصول العملات المشفرة على مستوى المؤسسات. وعلى عكس المحافظ الشخصية التي تتحكم فيها عادة مفاتيح فردية، تقدم حلول التوقيع المتعدد للشركات آليات تفويض متعددة المستويات، مما يحد من مخاطر تعطل النظام ويمنع فقدان الأموال الناتج عن اختراق مفاتيح الأفراد أو الاحتيال، مع توفير إطار حوكمة يحقق التوافق التنظيمي. تتيح هذه الآلية للشركات إدارة أموالها بطريقة لامركزية مع الحفاظ على كفاءة اتخاذ القرار في الهيكل التنظيمي.

خلفية: نشأة التوقيع المتعدد في قطاع الأعمال

يعود أصل تقنية التوقيع المتعدد للأعمال إلى بدايات شبكة البيتكوين. ففي عام 2012، أضاف مطورو Bitcoin Core وظيفة التوقيع المتعدد (P2SH – Pay-to-Script-Hash)، مما مهد الأساس التقني لمحافظ التوقيع المتعدد. ومع توسع استخدام العملات المشفرة في قطاع الأعمال، لم تعد محافظ التوقيع الواحد التقليدية تلبي متطلبات الأمان المؤسسي والرقابة الداخلية، ما أدى إلى ظهور حلول احترافية للتوقيع المتعدد للشركات.

كانت أولى تطبيقات التوقيع المتعدد للشركات حلولاً مخصصة طوّرتها فرق تقنية داخلية، وقد اتسمت بالتعقيد وصعوبة الاستخدام. ومنذ عام 2015، ومع تطور العقود الذكية على إيثيريوم، ظهرت محافظ توقيع متعدد أكثر مرونة على مستوى المؤسسات، مثل Gnosis Safe وحلول متخصصة أخرى، مما حسّن بشكل كبير من سهولة الاستخدام وتنوع الخصائص.

وشهد عامي 2017 و2018 نقطة تحول في تطبيقات التوقيع المتعدد على مستوى الأعمال، حيث أدى نمو مؤسسات إدارة الأصول الرقمية وصناديق العملات المشفرة، إلى جانب الحوادث الأمنية المتكررة، إلى ارتفاع الطلب على حلول التوقيع المتعدد. ومنذ ذلك الحين، تطورت هذه التقنية من أداة لحماية الأموال إلى منصة حوكمة متكاملة لإدارة أصول المؤسسات، تشتمل على إدارة الصلاحيات واستراتيجيات المعاملات وسجلات الالتزام التنظيمي.

آلية العمل: كيفية عمل التوقيع المتعدد في الشركات

يعتمد تشغيل محفظة التوقيع المتعدد للشركات على توزيع المفاتيح وآلية التوافق على المعاملات:

1. توزيع المفاتيح وتحديد الحد الأدنى: تعتمد المحفظة نموذج M من N، حيث N هو عدد المفاتيح المشاركة وM هو الحد الأدنى من التوقيعات المطلوبة لتنفيذ معاملة. فمثلاً، في نموذج 3 من 5، يتعين وجود 5 حاملي مفاتيح ويجب موافقة 3 منهم على الأقل لتنفيذ أي معاملة.
2. اقتراح المعاملة والموافقة: ينشئ أحد حاملي المفاتيح المعاملة كاقتراح ويحدد فيها بيانات مثل عنوان المستلم والمبلغ. بعد ذلك، يُرسل الاقتراح إلى بقية حاملي المفاتيح لمراجعته واتخاذ قرار منح التوقيع من عدمه.
3. آلية التنفيذ: بعد جمع التوقيعات المطلوبة، يقوم النظام بتجميع المعاملة وإرسالها إلى شبكة البلوكشين. أما في محافظ التوقيع المتعدد القائمة على العقود الذكية، ينفذ العقد الذكي المعاملة تلقائياً.
4. مسارات التنفيذ التقني: غالباً ما يُنفذ التوقيع المتعدد إما عبر سكريبتات البلوكشين الأصلية مثل P2SH أو P2WSH في بيتكوين، أو عبر عقود ذكية مثل محافظ التوقيع المتعدد على إيثيريوم، والتي توفر مزايا تخصيص متقدمة مثل تسلسل الأدوار، وفترة السماح للتوقيع، وحدود المبالغ.
5. الميزات المتكاملة: تتضمن حلول التوقيع المتعدد الحديثة وظائف مثل سجل تاريخ المعاملات، ومسارات التدقيق، وآليات نسخ واسترجاع المفاتيح، وتكامل واجهات برمجة التطبيقات مع أنظمة إدارة المؤسسات.

المخاطر والتحديات في حلول التوقيع المتعدد للشركات

رغم مزايا الأمان الكبيرة، تواجه حلول التوقيع المتعدد الخاصة بالشركات عدداً من التحديات:

1. التعقيد الفني وتجربة الاستخدام: إعداد وتشغيل محافظ التوقيع المتعدد معقد نسبياً، ما يزيد من تكاليف تدريب الموظفين ويشكل عائق استخدام. كما قد يؤدي سوء إدارة المفاتيح إلى فقدان دائم للأموال.
2. كفاءة التشغيل: عمليات التفويض بالتوقيع المتعدد تعزز الأمان، لكنها قد تؤخر إتمام المعاملات، مما يؤثر على سرعة اتخاذ القرار في فترات تقلب السوق.
3. مخاطر إدارة المفاتيح:
   • خطر فقدان المفاتيح: فقدان عدد مفاتيح يتجاوز الحد الأدنى المطلوب يؤدي إلى فقدان الأصول نهائياً
   • خطر التواطؤ: إذا تعاون حاملو غالبية المفاتيح يمكنهم تجاوز الرقابة الداخلية
   • إدارة تغييرات الموظفين: عند مغادرة موظف أو تغير الدور، يجب إعادة تعيين صلاحيات المفاتيح بشكل آمن وسريع
4. تحديات الالتزام والتدقيق: يجب التأكد من أن الحلول تلبي اللوائح المالية ومتطلبات الحوكمة الداخلية، مع وجود إمكانية تتبع كاملة.
5. اختيار التقنية والتوافقية: تختلف آليات تنفيذ التوقيع المتعدد بين منصات البلوكشين، ما يتطلب تقييم النضج التقني والتوافق وتكاليف الصيانة.
6. خطط التعافي من الكوارث: يجب وضع آليات نسخ احتياطي واسترجاع شاملة لحماية الأصول في الحالات الطارئة.

ورغم هذه التحديات، إلا أن نضج الحلول وتوحيد المعايير يسهمان في تجاوزها تدريجياً، لتصبح من الركائز الأساسية لأمن إدارة الأصول الرقمية في المؤسسات.

تمثل محافظ التوقيع المتعدد للشركات تكاملاً بين تقنية البلوكشين ومبادئ الحوكمة المؤسسية، وتوفر دعامة أمنية لإدارة الأصول الرقمية على مستوى المؤسسات. ومن خلال تحقيق لامركزية القرار دون التضحية بالأمان، تلبّي هذه الحلول متطلبات المؤسسات في حماية الأصول والامتثال التنظيمي والكفاءة التشغيلية. ومع تزايد اعتماد العملات المشفرة وأصول البلوكشين في ميزانيات الشركات، ستواصل تقنية التوقيع المتعدد تطورها، وستدمج المزيد من الأدوات المؤتمتة والتوافق التنظيمي لمواكبة التطورات التشريعية واحتياجات الأعمال المعقدة. ومع تحسن النضج التقني وتجربة الاستخدام، ستصبح محافظ التوقيع المتعدد معياراً أساسياً لإدارة الأصول الرقمية المؤسسية، ما يدعم التبني الأوسع للأصول الرقمية في الأنظمة المالية التقليدية.