Центральный банк России проведет проверку крипто-связанных международных переводов и банковских каналов

Центробанк России планирует провести расследование международных криптовалютных переводов резидентами, сосредотачиваясь на банковских каналах для оценки объема операций, связанных с криптовалютами.

Центральный банк России проведет расследование кросс-бордерных криптовалютных транзакций резидентов в четвертом квартале и первом квартале 2025 года в соответствии с последней программой надзора с целью выявления и количественной оценки операций по покупке и продаже криптовалют.

Расследование будет сосредоточено на ключевых факторах, таких как формы сделок, направления переводов, контрагенты и банки, облегчающие эти переводы, - говорится в заявлении Центрального банка. Исследование будет включать крупные финансовые учреждения, такие как Райффайзенбанк, Ситибанк, МТС Банк, Юнистрим и несколько региональных банков, включая Азиатско-Тихоокеанский банк, Ак Барс Банк и Авангард.

Отдел статистики регулятора будет анализировать объем и стоимость крипто-связанных межграничных трансферов, чтобы оценить их влияние на более широкую финансовую .

Этот шаг связан с тем, что принятие криптовалюты в России продолжает расти. Согласно последним исследованиям, почти 20% россиян пользовались криптовалютой, в то время как более 65% осведомлены о ней, но имеют недостаточные знания. Несмотря на увеличивающееся осведомление, большинство россиян в настоящее время не держат какие-либо цифровые токены, и лишь небольшая часть использует криптовалюту в качестве средства накопления или инвестиций.

В июне исследовательский отчет финтех-компании Triple A показал, что около 6% россиян держат криптовалюту, что составляет более 9 миллионов человек, что говорит о том, что более 12% трудового населения приобрели криптовалюты.

В апреле 2022 года премьер-министр России Михаил Мишустин сообщил в Государственной думе, что более 10 миллионов граждан обладают криптокошельками, которые могут содержать более 10 триллионов рублей (превышающих 107 миллиардов долларов по текущему курсу). Однако он не раскрыл источник или методологию этой оценки.