Всемирное сообщество криптовалютных игроков, будьте осторожны с рисками уголовного преступления, связанными с фондом MeMe.

Написали: Лю Хунлин, Рао Вэйтонг, юридическая фирма Манкун, Шанхай

Не знаешь, что делать? Купи MEME монеты?

В последние годы отрасль Блокчейн пережила изменение от пика к спаду, и ранее горячие темы, такие как Децентрализованные финансы и NFT, постепенно утратили свою привлекательность. В ожидании новых прорывных технологий или сценариев применения, отрасль страдает от отсутствия свежих повествований и от того, что Восток и Запад не могут найти общий язык, и рынок начинает обращать внимание на новый объект спекуляции - MEME-монеты.

MEME-монета - это Криптовалюта, созданная на основе интернет-культуры, элементов популярных в социальных медиа, обычно тесно связанных с популярными темами, забавными мемами или поп-культурой, полностью отличающаяся от традиционных технологических валют. Например, Dogecoin (собачья монета), Shiba Inu (Shib) и PepeCoin (монета Пепе) являются типичными представителями. Dogecoin был создан в 2013 году и изначально задумывался как пародия на биткоин, однако благодаря активной поддержке сообщества и влиятельных личностей, таких как Элон Маск, этот изначально шутливый проект каким-то образом превратился в значимую силу на рынке. Shiba Inu, как “убийца Dogecoin”, благодаря блокчейну ETH и ожесточенным обсуждениям в сетевом сообществе и социальных медиа, быстро привлек огромное количество пользователей. А PepeCoin основан на образе лягушки Пепе из популярной интернет-культуры. Хотя его рыночные показатели уступают Dogecoin и Shiba Inu, его воздействие на Криптовалютный рынок все же нельзя недооценивать.

Цена монеты MEME часто не зависит от традиционного Фундаментального анализа, а скорее от рыночного настроения, взаимодействия в сообществе и распространения в социальных медиа. Twitter, Reddit, TikTok и другие социальные платформы являются основными площадками для распространения монеты MEME, и благодаря влиятельным пользователям или сообществам она быстро набирает следовать на рынке. Члены стимулируют развитие и укрепление монеты через создание контента, распространение информации и даже краудфандинг. Благодаря тому, что начальные цены многих монет MEME довольно низки, порог инвестирования также относительно низок, что привлекает участие большого числа обычных инвесторов.

Для многих инвесторов, особенно молодого поколения, монета MEME представляет собой возможность быстрого обогащения. По сравнению с TradFi рынком, инвестиции в монету MEME имеют низкий порог входа и простые операции, а также широкое распространение в социальных медиа, что легко вызывает страх упустить что-либо (FOMO) у инвесторов. Кроме того, развлекательный и социальный характер монеты MEME делает их не только инвестиционными инструментами, но и своего рода “забавным” способом взаимодействия, даже если за ними может скрываться недостаток твердой технической поддержки или экономической ценности.

Однако, в то время как преследование социальной популярности и потенциального обогащения, вызванного маркером MEME, требует внимания, инвесторы также должны осознавать скрытые юридические риски. Последствия могут быть очень серьезными, если будет превышена юридическая черта.

Ошибки эмитента монеты MEME

Многие индивидуалы или команды, выпускающие монету MEME, часто ошибочно считают, что если они не занимаются манипулированием рынком или мошенничеством на TradFi рынке, то это не является преступным. Однако монета MEME, как виртуальный актив, тесно связана с реальной финансовой системой. Когда эти эмитенты монет проводят открытое размещение, торговлю или даже преувеличивают ожидаемую прибыль без юридического обоснования или регулирования, они часто уже перешли красную черту закона.

Например, разработческая команда активно рекламирует свой проект MEME-монеты в социальных медиа, утверждая, что проект скоро появится на главной бирже и инвесторы получат многократную прибыль. Однако, когда обещания не оправдались, а судьба средств стала неизвестной, участники команды могут быть обвинены в мошенничестве при сборе средств. Кроме того, отдельные лица продвигают свою собственную MEME-монету на социальных платформах, заявляя о ее огромном потенциале роста. Привлекая множество инвесторов без каких-либо юридических разрешений, в конечном итоге проект проваливается, и инвесторы терпят значительные убытки. Такое поведение также может быть связано с мошенничеством при сборе средств, и если сумма дела огромная, то возможны лишение свободы на срок свыше семи лет, пожизненное заключение и конфискация имущества.

Проводящий незаконное сбор средств под предлогом фонда шифрования

В мире криптовалют все больше и больше частных лиц или учреждений собирают средства под названием «фонды шифрования» для привлечения инвесторов, которые не знают правды. Общий фонд шифрования МЕМ-монет имеет очень низкий порог сбора средств, иногда могут участвовать десятки тысяч юаней, и в то же время обещает достичь высокой доходности за короткий промежуток времени, например, удвоить доход в течение недели, что очень заманчиво. Для того, чтобы развеять инвестиционные опасения участников, обычно фонды МЕМ-монет также обещают вывести средства в любой момент в краткосрочной перспективе, создавая иллюзию «безрискового» инвестирования. Стоит отметить, что реклама и модель продаж фонда шифрования монет MEME в основном осуществляется в автономном режиме, через различные шеринговые встречи, салоны и другие формы, что имеет определенную степень секретности.

Подобные сборы средств, особенно в условиях отсутствия ясной соответствующей рамки, могут рассматриваться как связанные с противоправным привлечением инвестиций.

Уголовно-правовые риски в Китае

Такие неправомерные финансовые операции, как сбор средств для шифрования и инвестирование, не подлежат регулированию, и управляющие фондами могут легко присвоить средства и исчезнуть. Если такое поведение будет признано мошенничеством или незаконным привлечением депозитов от общественности, ответственные лица будут нести серьезную уголовную ответственность.

Во-первых, это преступление незаконного привлечения депозитов от общественности. Преступление незаконного привлечения депозитов от общественности означает привлечение капитала от общественности, то есть общественности в целом, то есть неопределенных объектов общества, через интернет, СМИ, информацию о мероприятиях, листовки, мобильную информацию и т. д. При этом обычно сопутствует обещание возврата капитала и выплаты процентов в определенный срок или выплаты доходов. Согласно «Уголовному кодексу Китайской Народной Республики» и соответствующим судебным толкованиям, использование виртуальных денег как объекта сбора средств также является незаконным сбором средств. Например, определенный управляющий фонд на базе токена MEME, открыто собирает средства от широкой общественности в условиях отсутствия соответствующих лицензий. Если проект неудачен, средства инвесторов могут быть трудно возвращены, и это действие может быть признано преступлением незаконного привлечения депозитов от общественности. Если сумма денег вовлечена в масштабную схему, организатор может быть приговорен к сроку от трех до десяти лет лишения свободы, а также к штрафу или конфискации имущества.

Преступление по сбору средств на основании обмана. По сравнению с преступлением незаконного привлечения денежных средств от общественности, преступление по сбору средств на основании обмана характеризуется сопутствующими с самого начала невозможными или не планируемыми высокими обещаниями. Команда шифрования Мошенничество в своей рекламе выдумывает инвестиционные проекты и доходность, скрывает реальную ситуацию с фондом и в конечном итоге уходит с собранными деньгами. Если потерпевшие инвесторы понесли огромные убытки, то это действие может быть связано с преступлением по сбору средств на основании обмана, при больших суммах или других серьезных обстоятельствах наказывается лишением свободы на срок свыше семи лет или пожизненно, а также штрафом или конфискацией имущества.

Наконец, риск Отмывание денег. Криптоактивы, благодаря своей анонимности и ликвидности за границей, могут легко стать инструментом Отмывание денег. Однако многие менеджеры фондов MEME-монет, как правило, недостаточно серьезно относятся к профессиональным мерам контроля рисков, таким как борьба с Отмывание денег и KYT (Know Your Transaction), и не проводят проверки и эффективное управление активами инвесторов в процессе инвестирования. Из-за слабого осознания рисков эти фонды часто становятся носителями Отмывание денег, и как только их идентифицируют как участников Отмывание денег, соответствующие ответственные лица сталкиваются не только с огромными штрафами и конфискацией доходов, но также могут быть привлечены к уголовной ответственности за преступление Отмывание денег и столкнуться с максимальным наказанием до десяти лет лишения свободы.

Практические советы по управлению рисками для игроков в мире криптовалют

Как обычный инвестор, участие в инвестициях в MEME-монеты или связанные с ними фонды шифрования должно быть сильно осторожным, с соблюдением соответствующих законов и правил, чтобы избежать двойной рисковой ситуации, связанной с правом и экономикой, из-за желания получить высокий доход. Ниже приводятся несколько рекомендаций для ознакомления:

1. Избегайте слепого следования за трендом：Перед инвестированием в монету MEME следует тщательно изучить ее происхождение, команду, общественное мнение и рыночную динамику, чтобы избежать слепого следования за трендом только из-за популярности на рынке или рекламы в социальных сетях.

**2. Понимание законодательства: ** В Китае любая форма открытого капитала требует одобрения и регулирования соответствующих органов, иначе это может быть связано с преступлениями незаконного сбора средств. Инвесторы должны знать соответствующие законы и правила, чтобы избежать участия в незаконной деятельности. В то же время, следует понимать, что все инвестиции в Виртуальные деньги на территории Китая не признаются законом, что означает, что ваш договор с управляющим криптовалютным фондом также является недействительным по китайскому праву. Если возникает юридический спор и вы хотите защитить свои права на материковой части Китая, это будет сложно.

3. Инвестиционные риски: Высокая доходность сопряжена с высоким риском, особенно в условиях неопределенности на рынке. Инвесторы должны действовать разумно и избегать вкладывать большие суммы в высокорисковые проекты. В отношении инвестиций в монеты MEME на цепочке, также рекомендуется открыть отдельный кошелек для проведения операций и избегать неправильной авторизации контрактов или мошенничества.

4. Получение профессиональной консультации: при рассмотрении крупных инвестиций рекомендуется обратиться к профессиональному юристу, чтобы убедиться, что проекты, в которые вы инвестируете, и заключаемые вами контракты соответствуют требованиям Соответствие.