Сингапур выявляет повышенный риск финансирования терроризма для услуг цифрового платежного токена

Шалини Нагараджан

Последнее обновление:

1 июля 2024 г., 04:04 по восточноамериканскому летнему времени | 2 мин чтение

Сингапур повысил уровень риска для поставщиков услуг цифровых платежных токенов (DPT), потенциально облегчающих финансирование терроризма (TF), с «средне-низкого» на «средне-высокий» в своем последнем обновлении национальной оценки рисков финансирования терроризма.

Министерство внутренних дел, Министерство финансов и Монетарный авторитет Сингапура совместно объявили в понедельник, что последнее оценивание рисков, проведенное в 2020 году, выявило сопоставимые области риска финансирования терроризма.

Однако в отчете также признается отсутствие четких доказательств широкого использования цифровых платежных токенов в Юго-Восточной Азии. Это может быть связано с ограниченными технологиями в районах, пострадавших от терроризма, лишенных как финансовой инфраструктуры, так и хорошего интернета.

Провайдеры услуг DPT включают компании, занимающиеся цифровыми валютами.

Почему цифровые токены делают остановку финансирования террористов сложнее

Несмотря на то, что традиционные валюты все еще являются основным способом финансирования террористической деятельности, эксперты по всему миру все больше беспокоятся о том, что виртуальные валюты, такие как Биткойн, используются в этом целях. Эта озабоченность особенно выросла с началом пандемии COVID-19. Власти в Сингапуре внимательно следят за этой ситуацией, поскольку виртуальные валюты становятся все более популярными.

«Хотя неизвестно о наличии внутренних случаев TF, связанных с DPT, Сингапур осознает более высокие риски TF, исходящие из увеличивающегося присутствия поставщиков услуг DPT», - говорится в отчете.

Существует несколько причин, по которым финансирование терроризма является проблемой для DPT. Во-первых, такие операции часто анонимны, быстры и могут осуществляться через границы, что затрудняет их отслеживание. Во-вторых, существует риск того, что даже лицензированные компании в Сингапуре могут сотрудничать с нелегальными компаниями за рубежом, которые могут быть более уязвимы для злоупотребления.

Наконец, не все страны внедрили одни и те же правила для отслеживания этих транзакций, что создает пробелы, которые могут использовать террористы.

Кроме того, такие функции, как инструменты анонимности и монеты конфиденциальности, затрудняют отслеживание того, кто отправляет и получает деньги, а также где они находятся. Кроме того, эти валюты позволяют быстро и легко переводить средства через границы, что делает их более эффективным способом перемещения крупных сумм денег террористами по сравнению с традиционными методами.

Однако именно эта анонимность и простота использования также создают значительные проблемы для правоохранительных органов, пытающихся отследить финансирование терроризма через цифровые валюты.

Сингапур приоритезирует борьбу с отмыванием денег в банках и услугами цифровых токенов

Оценка Сингапура показала, что банки, особенно те, которые занимаются управлением богатством, наиболее подвержены риску отмывания денег. Это связано с тем, что банки имеют дело с большими суммами денег и часто обслуживают клиентов, которые могут быть склонны к противозаконным действиям.

Помимо банков, оценка Сингапура также выявила платежные компании, осуществляющие международные денежные переводы, и инвестиционные фирмы, управляющие внешними активами, как области, требующие особого внимания в контексте отмывания денег.

В апреле финансовый регулятор Сингапура предпринял меры по устранению рисков отмывания денег. Он объявил о внесении изменений в Закон о платежных услугах, которые дадут агентству больше контроля над компаниями, занимающимися цифровыми валютами.

Подпишитесь на нас в Google Новости