70% сообщений, связанных с криптоактивами, нарушают правила: FINRA

Хунцзи Фэн

Обновлено:

24 января, 2024 00:26 EST | 1 мин. чтения

Источник: DALL· Управление по регулированию финансовой индустрии США (FINRA) сообщило, что примерно 70% сообщений, связанных с криптоактивами, рассмотренных в ходе недавнего целевого экзамена, не соответствовали его правилам.

Согласно недавнему отчету FINRA, проверка, начатая в ноябре 2022 года, включала тщательный анализ более 500 розничных сообщений, распространяемых или предоставленных фирмами-членами FINRA в отношении криптоактивов.

Основное внимание уделялось тому, чтобы эти сообщения противоречили Правилу 2210 FINRA, которое требует, чтобы брокерско-дилерские коммуникации с общественностью обеспечивали прочную основу для оценки фактов, касающихся любого обсуждаемого продукта или услуги, и запрещает преувеличенные, необоснованные или вводящие в заблуждение заявления.

«FINRA выявила потенциальные существенные нарушения правила 2210 FINRA примерно в 70 процентах сообщений», — говорится в отчете.

Непоследовательные коммуникативные практики

Одной из основных выявленных проблем было отсутствие четкого разграничения между криптоактивами, предлагаемыми через сторонние филиалы, и теми, которые напрямую предлагаются фирмами-членами. Это отсутствие ясности потенциально привело к путанице среди инвесторов относительно характера предлагаемых продуктов и услуг.

FINRA также обнаружила случаи, когда криптоактивы были изображены неточно. В некоторых сообщениях криптоактивы сравнивались с денежными средствами или инструментами, эквивалентными денежным средствам, без достаточных оснований для таких сравнений.

Кроме того, были случаи, когда предоставленные объяснения о том, как функционируют криптоактивы, включая их основные характеристики и риски, были либо неясными, либо вводящими в заблуждение.

В некоторых сообщениях даже ложно предполагалось, что определенные криптоактивы защищены Корпорацией по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC) в соответствии с Законом о защите инвесторов в ценные бумаги (SIPA), что потенциально дает инвесторам ложное чувство безопасности.

Предложение FINRA по улучшению

После сообщений о проблемах FINRA предоставила набор «Вопросов для рассмотрения» и руководящих принципов для обеспечения «справедливого и сбалансированного представления» в коммуникациях, связанных с криптовалютами.

FINRA предложила фирмам поставить под сомнение содержание своих криптокоммуникаций. Например, «Содержит ли розничная переписка вашей фирмы по криптоактивам необоснованный или вводящий в заблуждение контент?»

В отчете говорится, что «деионы криптоактивов как ликвидных активов, которыми легко торговать» или формулировки, которые «преувеличивают безопасность торговли криптоактивами», должны быть тщательно изучены.

Что касается представления криптоактивов, в отчете FINRA подчеркивается необходимость ясности и точности. «Обеспечивают ли розничные коммуникации вашей фирмы в отношении криптоактивов справедливое и сбалансированное представление о его рисках?»

Руководство и вопросы были направлены на то, чтобы направить фирмы к более прозрачным, информативным и соответствующим требованиям стратегиям компаний в динамичном и часто сложном мире криптовалют.

Подпишитесь на нас в Google News