ЕС ужесточает регулирование криптовалют с помощью предварительного соглашения о борьбе с отмыванием денег

Хунцзи Фэн

Обновлено:

18 января 2024 01:01 EST | 1 мин. чтения

Логотип ЕСПрограмма Европейского союза предварительно согласовала новые правила по борьбе с отмыванием денег (AML), специально нацеленные на криптосектор.

Согласно пресс-релизу, опубликованному Европейским советом, предварительное соглашение, достигнутое Советом и Парламентом, направлено на усиление мер по защите как граждан ЕС, так и его финансов от отмывания денег и финансирования терроризма.

Новое соглашение нацелено на криптосектор

Новые правила AML распространяются на «большую часть криптосектора», требуя, чтобы все поставщики услуг криптоактивов (CASP) проводили комплексную проверку своих клиентов. Это включает в себя проверку фактов и информации о своих клиентах и сообщение о любых подозрительных действиях.

«В соответствии с соглашением, CASP должны будут применять меры должной осмотрительности клиентов при проведении транзакций на сумму 1000 евро и более», — говорится в сообщении Совета. «Он добавляет меры по снижению рисков в отношении транзакций с автономными кошельками».

Согласованные меры включают в себя усиленные требования к должной осмотрительности специально для поставщиков услуг криптоактивов, участвующих в трансграничных корреспондентских отношениях. Это целенаправленные усилия по усилению надзора и повышению безопасности международных криптовалютных транзакций.

«Кредитные и финансовые учреждения будут принимать усиленные меры должной осмотрительности, когда деловые отношения с очень богатыми (состоятельными) лицами связаны с управлением большим количеством активов», — говорится в сообщении Совета.

Усиление борьбы ЕС с финансовыми преступлениями

Следующие шаги по заключению соглашения включают в себя доработку согласованных текстов. Затем они будут представлены представителям в Комитете постоянных представителей ЕС и Европейском парламенте для утверждения.

После одобрения Совет и Парламент должны будут официально принять эти меры. После принятия они будут опубликованы в Официальном журнале ЕС и впоследствии вступят в силу.

«Это соглашение является неотъемлемой частью новой политики ЕС по борьбе с отмыванием денег», — заявил министр финансов Бельгии Винсент Ван Петегем. «Это улучшит организацию и совместную работу национальных организаций по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма».

«Это гарантирует, что у мошенников, организованной преступности и террористов не останется места для легитимизации своих доходов через финансовые средства», — сказал Ван Петегем.

В марте 2023 года члены Европарламента (ЕП) из комитетов по экономическим и валютным вопросам и гражданским свободам, юстиции и внутренним делам одобрили более строгие меры по борьбе с отмыванием денег, противодействию финансированию терроризма (CFT).