Банковский регулятор ЕС стремится «гармонизировать» меры по борьбе с отмыванием денег с распространением на криптофирмы

Джимми Аки

Обновлено:

16 января 2024 01:24 EST | 2 мин. чтения

Источник: AdobeStock/Grecaud Paul Ведущее банковское учреждение Европы, Европейское банковское управление (EBA), расширило сферу регулирования, чтобы охватить криптовалютное пространство.

В сообщении в блоге от 16 января банковский регулятор ЕС объявил о выпуске новых руководящих принципов, посвященных факторам риска отмывания денег и финансирования терроризма в криптопространстве.

Европейское банковское управление распространило свое Руководство по факторам риска отмывания денег и финансирования терроризма на поставщиков услуг #crypto активов (#CASPs).

— Андрей Бурз Пынзару (@aburzpinzaru) 16 января 2024

В соответствии с этими руководящими принципами поставщики услуг криптоактивов (CASP) должны будут неукоснительно придерживаться существующих стандартов финансового регулирования, таких как внедрение мер «знай своего клиента» (KYC).

Это направлено на борьбу с деятельностью по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в рамках растущей криптоиндустрии.

EBA заявила, что цель этого шага состоит в том, чтобы «гармонизировать» существующие подходы, гарантируя, что поставщики услуг в криптопространстве не станут предпочтительными каналами для незаконной деятельности из-за их непосредственной близости к традиционным партнерам.

Регулятор ЕС также отметил, что CASP могут использоваться в целях финансовых преступлений, в том числе для отмывания денег (ML) и финансирования терроризма (TF).

«Риски этого могут быть увеличены, например, из-за скорости передачи криптоактивов или из-за того, что некоторые продукты содержат функции, скрывающие личность пользователя. Поэтому важно, чтобы CASP знали об этих рисках и принимали меры, которые эффективно их снижают», — говорится в пресс-релизе EBA.

Учитывая это, всем CASP, работающим в европейском блоке, было предоставлено двухмесячное окно, чтобы уведомить главный банковский регулятор о соблюдении ими условий.

Однако эти рекомендации вступят в силу 30 декабря 2024 года после того, как они будут переведены на все официальные европейские языки. Этот период активации совпадает с ожидаемой датой запуска законодательства о рынках криптоактивов (MiCA).

До этого EBA опубликовало руководящие принципы для надзорных органов в сфере ПОД/ФТ в CASP, в которых излагаются неотъемлемые риски, связанные с их деятельностью.

Кроме того, ведущая европейская финансовая организация активно работает над проектом руководящих принципов, которые, как ожидается, составят «Руководство по правилам поездок».

Эти руководящие принципы будут предписывать, чтобы все поставщики услуг цифровых активов, включая биржи, раскрывали личность пользователя всякий раз, когда цифровые активы вносятся на их платформы или выводятся с них.

Традиционные финансовые учреждения также подпадают под действие новых руководящих принципов EBA

В то время как правительство США не решается установить четкие нормативные рамки для использования криптоактивов в пределах своих границ, европейский блок не уклоняется от ответственности.

В прошлом году регион ЕС успешно завершил работу над своим знаковым законодательством о рынках криптоактивов (MiCA).

Регион заявил, что его недавно выпущенные руководящие принципы будут связаны с расширяющейся нормативно-правовой картой, направленной на искоренение всех форм незаконной финансовой практики и привнесение рациональности в криптопространство.

По данным EBA, все традиционные финансовые фирмы и кредитные учреждения, которые взаимодействуют с поставщиками услуг цифровых активов или клиентами, подверженными воздействию виртуальных активов, также будут подпадать под действие его новых руководящих принципов. Банковский регулятор объяснил это взаимозависимостью обеих экономик.