Упреждающие реформы: Литва намерена усовершенствовать криптоландшафт в преддверии развертывания MiCA

2024-01-11 05:03:00

Последнее обновление: 10 января 2024 г., 20:03 EST . 4 мин. чтения

Раскрытие информации: Криптовалюта является классом активов с высоким риском. Данная статья предоставлена в ознакомительных целях и не является инвестиционным советом. Используя этот веб-сайт, вы соглашаетесь с нашими условиями и положениями. Мы можем использовать партнерские ссылки в нашем контенте и получать комиссионные.

Чтобы справиться с возникающими рисками до вступления в силу Европейского регламента о рынках криптоактивов (MiCA), Литва намерена усилить национальное регулирование криптовалют. Ключевые моменты и последствия мы обсудили с экспертами по правовым вопросам из компании Gofaizen & Sherle, специализирующейся на финтех-праве и криптолицензии в Литве и ЕС, Владимирасом Кокоревасом и Михаилом Шерле.

Правила MiCA позволяют государствам-членам ЕС принимать решение о применении переходного периода (т.е. с 30 декабря 2024 года по 1 июля 2026 года или более короткого периода) в отношении организаций, уже предоставляющих услуги по криптоактивам в пределах своей юрисдикции, в течение которого такие организации могут продолжать свою коммерческую деятельность без лицензии MiCA. Литва уже признана самой привлекательной юрисдикцией для криптовалют в финтех-сообществе, и ее Министерство финансов предложило действовать на опережение и не использовать переходный период MiCA для поставщиков услуг криптоактивов. Данное предложение в виде проектов законодательных актов в настоящее время обсуждается с другими институтами и заинтересованными сторонами.

В этом посте мы немного отойдем от обсуждения MiCA и рассмотрим, как предлагаемые изменения в качестве «промежуточной» меры по управлению рисками перед применением MiCA в Литве повлияют на криптобизнес в стране, а также наметим шаги по подготовке к ним. Давайте сначала углубимся в ожидаемые изменения в 2024 году.

29 ноября 2023 г. Правительство Литовской Республики одобрило проект Закона о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (проект Закона о противодействии отмыванию денег) вместе с восемью другими связанными с ним законопроектами. Среди прочего, эти меры направлены на усиление надзора и регулирования в отношении предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.

Основные предлагаемые поправки в проекте Закона о борьбе с отмыванием денег, затрагивающие криптосектор, включают:

Внесение уставного капитала: С 1 мая 2024 года средства, составляющие уставной капитал компании (минимум 125 000 евро), должны быть внесены на счет в кредитном учреждении Литвы или кредитном учреждении ЕС, имеющем филиал в Литве
Обязательство по собственному капиталу: Начиная с 1 мая 2024 года, криптокомпании должны постоянно поддерживать минимальный собственный капитал в размере 125 000 евро. Действующие предприятия должны сообщить о соблюдении этого требования в Службу по расследованию финансовых преступлений до 31 мая 2024 года, иначе они рискуют потерять право на деятельность в Литве.
Санкции и запреты: С 1 января 2024 года Служба по расследованию финансовых преступлений получает полномочия вводить новые санкции в отношении криптосубъектов – временные или постоянные запреты криптодеятельности за определенные нарушения.
Делегирование функций: С 1 мая 2024 года вступят в силу новые требования по делегированию деятельности по идентификации другим субъектам.

Проект Закона о борьбе с отмыванием денег и связанные с ним законы были внесены в парламент. 14 декабря 2023 года Парламент принял решение инициировать процедуру рассмотрения, назначить соответствующие ведущие комиссии для рассмотрения и назначить рассмотрение на заседании Парламента.

Парламент планирует рассмотреть все законопроекты в весеннюю сессию, которая обычно проходит с 10 марта по 30 июня. В связи с продолжительностью сессии и необходимостью подготовки к изменениям даты вступления в силу могут измениться, а некоторые положения могут быть изменены на основании соображений комитетов и парламента.

Эти предлагаемые изменения направлены на усиление регулирования и текущего надзора за криптосектором в Литве. В течение следующих шести месяцев поставщики криптоактивов в Литве должны внимательно следить за процессом и результатами принятия поправок к Закону о борьбе с отмыванием денег и сформулировать план действий по реагированию на утвержденные изменения, в том числе сосредоточив внимание на адаптации сотрудников. Это подразумевает увеличение расходов на найм и обучение в 2024 году, что потенциально приведет к сообществу высококвалифицированных профессионалов в криптоиндустрии

Создание отдела по борьбе с отмыванием денег для решения вопросов соблюдения нормативных требований на протяжении всего рабочего процесса имеет жизненно важное значение. Успех в криптобизнесе зависит от надежных операционных процедур и персонала, обладающего достаточным опытом, навыками и знаниями. В 2024 году, как и в предыдущие годы, AML-офицеры будут пользоваться повышенным спросом. Внедрение политики в области предотвращения санкций и персональных данных также имеет важное значение в повседневной деловой жизни.

Поскольку большинство кредитных учреждений Литвы в настоящее время не предлагают финансовые услуги криптобизнесу из-за их склонности к риску и уровня толерантности, может быть сложно внедрить предложенные правила формирования уставного капитала, если они будут одобрены. Следует отметить, что действующее регулирование позволяет формировать капитал с помощью учреждений электронных денег, в том числе кредитных учреждений ЕС, не имеющих филиалов в Литве. Более того, действующее регулирование также позволяет формировать капитал из собственных активов (например, интеллектуальной собственности, криптоактивов).

Бизнес — это постоянно меняющаяся сфера, особенно на крипторынке. Криптобизнес в Литве должен быть готов принять изменения, которые будут внесены поправками в закон о борьбе с отмыванием денег, а затем и внедрением MiCA, чтобы укрепить свои позиции и внести свой вклад в новую финансовую индустрию для ЕС.

Отказ от ответственности: Приведенный выше текст является рекламной статьей, которая не является частью Cryptonews.com редакционного контента.

Посмотреть Оригинал

На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .