Центральный банк Нигерии вводит правила для финансовых учреждений, работающих с VASP

Последнее обновление: 4 января 2024 00:18 EST . 2 мин. чтения

Раскрытие информации: Криптовалюта является классом активов с высоким риском. Данная статья предоставлена в ознакомительных целях и не является инвестиционным советом. Используя этот веб-сайт, вы соглашаетесь с нашими условиями и положениями. Мы можем использовать партнерские ссылки в нашем контенте и получать комиссионные.Источник: AdobeStockЦентральный банк Нигерии (CBN) выпустил новые правила, которыми будут руководствоваться банки и другие финансовые учреждения, предлагающие внутренние счета для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP)

В официальном циркуляре, опубликованном на его веб-сайте 3 января, ведущий банковский регулятор страны ввел строгие правила для всех участников рынка в попытке защитить инвесторов и экономику, ссылаясь на глобальное регулирование криптовалют

Согласно пресс-релизу, после предыдущего объявления, которое сняло запрет на транзакции с криптовалютой, и директивы Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FAFT), требующей регулирования VASP для предотвращения неправомерного использования, национальным властям необходимо установить операционную основу

🇳🇬 > Центральный банк Нигерии снимает запрет на криптовалюты в соответствии с новым постановлением SEC

Центральный банк Нигерии отменил запрет на работу с компаниями, занимающимися цифровыми токенами#CryptoNews

— Cryptonews.com (@cryptonews) 23 декабря 2023

*“**Текущие тенденции во всем мире показали, что существует необходимость регулирования деятельности поставщиков услуг виртуальных активов, к которым относятся криптовалюты и криптоактивы.” *

CBN издает жесткие законы

Новые правила позволяют криптофирмам создавать банковские счета в стране, но эти счета должны использоваться только для транзакций с цифровыми активами и ни для чего другого

Снятие наличных со счета также запрещено наряду с другими ограничениями по чекам. Никакие чеки третьих лиц не должны быть списаны с банковского счета VASP, за исключением случаев, связанных с криптовалютной транзакцией на другой счет, и это должно быть сделано с помощью чека менеджера

Кроме того, финансовые учреждения обязаны выполнять критерии оценки рисков для лимитов операций по каждому счету и не должны держать какой-либо счет в концессии или заключать какие-либо соглашения с компаниями с этой целью.

Банки также обязаны периодически предоставлять в ЦБН информацию об открытых счетах VASP, а также о других фактах, чтобы обеспечить надлежащее регулирование

CBN требует, чтобы финансовые учреждения проводили комплексную проверку для дальнейших усилий по борьбе с отмыванием денег и предотвращению терроризма в дополнение к постоянной проверке и подтверждению адресов и других фактов

• «Финансовые учреждения должны установить надлежащие меры по управлению рисками, чтобы определить, использовался, используется или может быть использован назначенный счет, открытый в соответствии с этими руководящими принципами, или может ли быть использован для ОД, ФТ и ПФ. В соответствии с этими руководящими принципами FLS должен принять разумные меры для установления бенефициарного владельца, источника богатства и источника средств на указанных счетах». *

Новая позиция промышленности Нигерии

Сфера применения и цели этих правил заключаются в том, чтобы обеспечить минимальные стандартные требования к банковским отношениям с VASP и контролировать деятельность зарегистрированных компаний через регулирующие органы, такие как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC)

В 2021 году CBN выпустил директиву, ограничивающую финансовые учреждения предлагать услуги криптокомпаниям в стране, ссылаясь на киберпреступления, отмывание денег и отсутствие глобального регулирования

С тех пор страна смягчила свою позицию в отношениях с рынками, приняв Финансовый закон 2023 года, установив налог на цифровые активы, признав их классом активов. Теперь Нигерия присоединяется к Южной Африке, Ботсване и другим странам, чтобы выпустить рекомендации по криптовалютам.