Grayscale и SEC только что выиграли дело, почему их материнская компания DCG, Genesis и Gemini подали в суд на штат Нью-Йорк?

Феликс, PANews

В последнее время криптосудебные иски идут один за другим, и с одной стороны, только что вышла хорошая новость о том, что Grayscale выиграла SEC, с другой стороны, материнская компания Grayscale DCG в очередной раз была вовлечена в судебный процесс.

19 октября главный сотрудник правоохранительных органов Нью-Йорка (генеральный прокурор) Летиция Джеймс подала жалобу на криптобиржу Gemini, компанию по криптокредитованию Genesis и криптоинвестиционную фирму DCG. Ее обвинили в мошенничестве на 1,1 миллиарда долларов и вовлечении более 230 000 инвесторов, по меньшей мере 29 000 из которых были жителями Нью-Йорка. Иск также включает обвинения против бывшего генерального директора Genesis Майкла Моро и генерального директора DCG Барри Силберта.

Согласно жалобе, Gemini предоставила финансирование компании Genesis, принадлежащей DCG, в рамках своей программы Earn. Средства в конечном итоге были предоставлены в кредит таким контрагентам, как Three Arrows Capital и Alameda. Когда такие учреждения, как Three Arrows, обанкротились, что привело к дефолту Genesis, она оставила дефицит в размере 1,1 миллиарда долларов. Чтобы скрыть убытки в размере $1,1 млрд, DCG скрыла свое истинное финансовое положение, выпустив Genesis долговое обязательство на $1,1 млрд.

Генеральный прокурор Летиция Джеймс заявила, что было две мошеннические схемы. Для Gemini биржа Gemini собирает средства с пользователей, заявляя, что Earn является высоколиквидной инвестицией и что Genesis находится на хорошем счету в соответствии с мониторингом рисков Gemini. Что касается DCG, Genesis и двух названных руководителей, генеральный прокурор заявил, что они «покрыли убытки в размере 1,1 миллиарда долларов за месяцы ложной отчетности, упущений и деятельности по сокрытию».

Иск последовал за иском, поданным SEC в январе против Gemini Earn, совместного предприятия по криптокредитованию между Genesis и Gemini. В то же время три компании также подали в суд друг на друга. Genesis подала в суд на свою материнскую компанию DCG после ее банкротства в январе, пытаясь вернуть около 620 миллионов долларов непогашенных кредитов. Gemini также подала в суд на DCG и ее основателя Силберта, требуя компенсации за «ущерб и убытки» за предполагаемое «мошенничество и обман», связанные с Gemini Earn.

**** Риск быть недооцененным******

Генеральный прокурор Летиция Джеймс заявила, что Gemini ложно гарантировала, что кредит Genesis был чрезмерно обеспечен. Согласно данным, предоставленным Летицией Джеймс, в период с декабря 2020 года по сентябрь 2022 года только 60-90% кредитов Genesis были обеспечены. В феврале 2021 года в пресс-релизе Gemini утверждалось, что кредит Genesis был чрезмерно обеспечен.

Летиция Джеймс сказала, что в мае 2021 года команда по управлению рисками Gemini определила, что Genesis имеет высокую долю заемных средств и неликвидна. Примерно в феврале 2022 года команда по управлению рисками Gemini ожидала спада на рынке, который может привести к уровню дефолтов в 50-60%, и заявила, что Genesis находится в финансовом положении, аналогичном кредитному рейтингу CCC. По данным Fitch Ratings, рейтинг CCC указывает на существенный кредитный риск.

Риск маски

В жалобе приводятся многочисленные публичные заявления Genesis и Майкла Моро о том, что компания смягчила убытки и что баланс Genesis силен. Летиция Джеймс утверждает, что это вводит в заблуждение, потому что клиентские средства Genesis пострадали, ее баланс хрупок, а риск не был устранен — просто скрыт долговым обязательством, которое указано в качестве актива на балансе.

«Информация была ложной, вводящей в заблуждение и не содержала существенных фактов», — говорится в жалобе. DCG не просто «взяла» на себя срочные обязательства в размере $1,1 млрд, связанные с Three Arrows, которые могут быть погашены в любое время, заменив это обязательство неликвидным 10-летним векселем. Финансовый директор Genesis сказал сотрудникам, чтобы они не раскрывали долговое обязательство Gemini, и компания скрыла информацию, которая могла бы раскрыть вексель или убытки. 28 октября 2022 года Силберт уполномочил Genesis раскрыть долговое обязательство Gemini, и через две недели Genesis приостановила вывод средств.

Кроме того, Летиция Джеймс заявила, что Genesis обвиняется в иске в том, что она не провела надлежащий аудит Three Arrows Capital, который не проводился более двух лет. и солгал Близнецам, когда заявил, что «регулярно проверяет финансовую отчетность заемщика». Летиция Джеймс рассказала, что в июле 2022 года правление Gemini рассматривало вопрос о прекращении программы Gemini Earn из-за рисков Genesis, а член совета директоров сравнил финансовое положение компании с Lehman Brothers. Но Gemini «не смогла предоставить инвесторам какое-либо значимое предупреждение об этих рисках».

В иске штат Нью-Йорк хочет запретить Gemini, Genesis и DCG входить в индустрию финансовых инвестиций в Нью-Йорке и стремится вернуть «незаконно полученную прибыль» обеих компаний, чтобы компенсировать инвесторам.

Ответ от всех сторон

В заявлении DCG говорится, что она ведет бизнес «законно и добросовестно» и что она будет противостоять обвинениям правительства. «Мы были застигнуты врасплох, подав жалобу, и нет никаких доказательств каких-либо правонарушений со стороны DCG, Барри Силберта или их сотрудников».

В заявлении, размещенном на платформе X, Gemini приветствовала иск против Genesis и DCG, но сказала: «Мы полностью не согласны с решением генерального прокурора Нью-Йорка подать в суд на Gemini». Нет смысла обвинять жертву в том, что ее обманули и обманули, будем защищаться. "

В отдельном заявлении Зильберт назвал обвинения «безосновательными». «Честность и порядочность всегда были моими руководящими принципами, и в прошлом году мы с DCG стремились помочь Genesis пережить шторм, вызванный крахом Three Arrows Capital, а не подготовить Genesis к будущему успеху. К сожалению, иск игнорирует этот основной факт. "

Компании в криптопространстве часто более взаимосвязаны и зависимы, чем ожидалось, и иск штата Нью-Йорк добавляет нотку «ненависти» между уже запутанными Gemini, Genesis и DCG, и PANews продолжит обращать внимание на то, как в конечном итоге будет решено дело.

Источник: The Block, Bloomberg