Ознакомьтесь с глобальными правилами и ключевыми положениями криптовалют

PANews · 2023-10-18T07:00:35+00:00

Какие законы о криптовалютах действуют во всем мире? В этой статье представлено подробное руководство по глобальному регулированию криптовалют.

PANews

2023-10-18 07:00:35

Автор | Николь Уиллинг

Регулирование криптовалют сильно различается в разных странах, отражая различные мнения и опасения, связанные с широким распространением криптовалют. Некоторые страны приняли криптовалюты и технологию блокчейн, продвигая инновации и инвестиции в отрасль и стремясь стать отраслевыми центрами. Некоторые страны придерживаются более осторожного подхода. Есть также страны, которые вообще запретили деятельность, связанную с криптовалютой.

Страны, дружественные к криптовалютам: такие страны, как Сальвадор, Эстония, Мальта и Швейцария, позиционируют себя как криптовалютные хабы, обеспечивая благоприятную среду для привлечения блокчейн- и криптокомпаний, стремясь найти баланс между продвижением инноваций и поддержанием защиты инвесторов. Страны со строгим регулированием: такие страны, как Алжир, Боливия, Китай и Непал, заняли жесткую позицию в отношении криптовалют, запретив такие виды деятельности, как первичные предложения монет (ICO) и торговлю, из-за опасений по поводу спекулятивных пузырей и финансовой нестабильности. Сбалансированный подход: Европейский Союз и другие юрисдикции приняли сбалансированный подход. Они признают потенциальные преимущества технологии блокчейн и криптовалют при внедрении правил для устранения рисков, таких как регулирование рынков криптоактивов (MiCA), борьба с отмыванием денег / финансированием терроризма (AML/CFT) и требования «Знай своего клиента» (KYC).

Какое регулирование криптовалют существует в мире?

Некоторые страны включили криптовалюты в существующее законодательство по борьбе с отмыванием денег (AML) и налоговые режимы, в то время как другие пошли еще дальше и ввели специальные законы, регулирующие использование криптовалют. Многие страны вносят изменения в свою нормативно-правовую базу, что может быть затруднено участием нескольких правительств и финансовых регуляторов, таких как США и Великобритания.

Канада стала первой страной, принявшей закон, связанный с криптовалютными активами, в котором уточняется, что криптовалютные активы находятся под юрисдикцией Канадских администраторов ценных бумаг (CSA) и провинциальных властей. В 2014 году в Закон о доходах от преступной деятельности и финансировании терроризма (PCA) и его систему AML/CFT были внесены поправки, чтобы охватить криптовалюты. В 2017 году CSA опубликовало руководство по первичным предложениям монет (ICO). В 2020 и 2021 годах были введены дополнительные правила в рамках ПОД/ФТ, требующие от компаний регистрироваться в местных регулирующих органах, вести учет всех трансграничных криптовалютных транзакций и сообщать о подозрительной активности.

Австралия начала включать криптовалюты в существующие правила налогообложения, лицензирования и защиты прав потребителей в 2014 году. Законодательство, принятое в 2017 году, расширило правила страны в области ПОД/ФТ, чтобы охватить биржи криптовалютных активов и поставщиков услуг, а Комиссия по ценным бумагам и инвестициям ввела новые правила лицензирования в 2019 году. В сентябре Комитет по экономическому законодательству Сената Австралии отклонил законопроект о цифровых активах (регулирование рынка), предложенный оппозиционной Либеральной партией. Премьер-министр Энтони Альбанезе провел консультации в феврале, направленные на то, чтобы предложить новую структуру лицензирования и хранения для поставщиков услуг криптоактивов, но она еще не была представлена.

Будучи одним из самых известных оффшорных финансовых центров в мире, Бермудские острова приняли один из первых комплексных режимов регулирования цифровых активов, подчеркнув свой дружественный к бизнесу подход к управлению. Гибралтар также внедрил всеобъемлющую нормативно-правовую базу. Комиссия по финансовым услугам Гибралтара одобрила продажу Valereum, блокчейн-компании на Гибралтарской фондовой бирже (GSX) в 2022 году, чтобы позволить инвесторам торговать ценными бумагами с использованием криптовалют и фиатных валют.

Как мы все знаем, Сальвадор стал первой страной в мире, принявшей закон, объявляющий биткоин законным платежным средством. Закон о биткоине был утвержден в августе 2021 года и вступил в силу в следующем месяце. В нем декларируется, что биткоин должен быть принят в качестве способа оплаты, и что государство гарантирует, что биткоин автоматически конвертируется в доллары США. Законодательство устанавливает правила для поставщиков услуг виртуальных активов и предотвращения отмывания денег.

В Эстонии также развивается подход к регулированию. Она стала первой страной, которая начала выдавать криптовалютные лицензии в 2017 году, позволив сотням компаний получить эстонские лицензии и работать где угодно. Это делает его одним из ведущих криптовалютных хабов, в котором размещено более половины зарегистрированных в мире поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Но с тех пор он ужесточил свои правила в отношении цифровых активов в соответствии с Законом о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма (2022 г.) и отозвал сотни лицензий.


Страна или регион	Регулирование	Ключевые термины
Албания	Финансовые рынки на основе технологии распределенного реестра, 2020 г.	Содержит 107 статей, регулирующих выпуск цифровых токенов и/или виртуальных валют, включая лицензирование, мониторинг и надзор за организациями, которые распространяют, торгуют и хранят цифровые токены, а также поставщиками услуг и схемами коллективного инвестирования
Андорра	Закон о цифровых активах (2022)	Одобрить токенизацию цифровых активов в закрытых экосистемах и потребовать от правительств разработать правила выпуска и предоставления цифровых активов, блокчейнов и услуг, связанных с криптовалютой, которые могут считаться финансовыми инструментами.
Ангилья	Закон «О выпуске служебных токенов» (2018)	Требовать от любого эмитента первичного или вторичного предложения токенов регистрировать, определять и регулировать служебные токены, избегая при этом бремени регулирования ценных бумаг
Багамские острова	Закон «О цифровых активах и зарегистрированных биржах» (2020 и 2023)	Он предусматривает регулирование выпуска и продажи цифровых токенов и поведения эмитентов и поставщиков посреднических услуг. Издание 2023 года расширяет сферу деятельности с цифровыми активами в соответствии с международными стандартами
Бахрейн	Модуль «Криптографические активы» (2019 и 2023 гг.)	Охватывает лицензионные требования и условия, требования к минимальному капиталу, меры по защите интересов клиентов и технические стандарты, включая управление рисками кибербезопасности и предотвращение злоупотреблений и манипуляций на рынке. Обновление 2023 года расширяет определение, включая предложения цифровых токенов
Беларусь	Приказ No 8 от 2018 года «О развитии цифровой экономики»	Позволяет покупать, продавать, обменивать и добывать криптовалюты. Обмен криптовалют на фиатную валюту должен быть одобрен Национальным банком. Легализовать выпуск и распространение токенов в целях коммерческого финансирования. Дайте понять, что криптоплатформы имеют минимальный капитал и другие нормативные требования
Бермудские острова	Закон «О бизнесе цифровых активов» (2018)
Регламент «О бизнесе цифровых активов (пруденциальный стандарт) (годовой отчет)» (2018)
Регламент «О раскрытии информации о клиентах» (2018)
Правила ведения бизнеса с цифровыми активами (кибербезопасность) (2018)
Правила бизнес-счета цифровых активов (2021 г.)
Приказ об освобождении от уплаты налогов на цифровые активы (2023)	Регулирует бизнес цифровых активов на Бермудских островах и требует, чтобы предприятия получали лицензию от Валютного управления Бермудских островов
Ботсвана	Закон «О виртуальных активах» (2022)	Требовать от любой компании, предлагающей криптоуслуги или цифровые токены, получения лицензии от Управления небанковских финансовых учреждений
Бразилия	Федеральный закон No 14 478 «Об определении правовых основ в отношении виртуальных активов в Бразилии» (Закон «О криптоактивах») (2022)
Указ-закон No 11 563 (2023)	Закон о криптоактивах содержит руководящие принципы для предоставления услуг виртуальных активов и регулирования поставщиков.
Указ No 11 563 наделяет Центральный банк полномочиями по регулированию VASP и обеспечению того, чтобы токен-проекты, классифицированные как ценные бумаги, оставались под надзором Комиссии по ценным бумагам и биржам Бразилии
Британские Виргинские острова	Руководство по регулированию виртуальных активов на Виргинских островах (2020 г.)	Разъяснить применение действующего законодательства к деятельности, связанной с виртуальными активами, и разъяснить, что некоторые виды деятельности не регулируются Комиссией по финансовым услугам (FSC).
Центральноафриканская Республика	Закон No 22.004 (2022), регулирующий криптовалюты в Центральноафриканской Республике	Обеспечить правовые рамки и процедуры для осуществления и защиты этих криптовалютных транзакций и преступных действий. Закон объявил о принятии криптовалют в качестве законного платежного средства, но был отменен в апреле 2023 года
Кипр	Закон No 268 «О введении новых правил управления производными финансовыми инструментами виртуальной валюты» (218)
Циркуляр 417 – Будьте осторожны с криптоактивами и повышайте риск
Процедуры управления, связанные с криптоактивами (2020)	C2018 разъясняет правила, касающиеся торговли виртуальными валютами.
C417 направлен на обеспечение того, чтобы Кипрская инвестиционная компания (CIF) адекватно покрывала свои инвестиции в криптовалюту и управляла рисками
Сальвадор	Закон о биткоине (2021)
Закон «О цифровых ценных бумагах» (2023)	Закон о биткоине признает биткоин законным платежным средством, обеспечивает прием платежей и создает реестр VASP с правилами для предотвращения отмывания денег.
Закон о цифровых ценных бумагах регулирует выпуск других цифровых активов. Объявлено о создании Национальной комиссии по цифровым активам и Агентства по управлению биткоин-фондами для управления средствами для публичного размещения цифровых активов правительством
Эстония	Закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (2017 и 2022 гг.)	Законопроект 2017 года ввел правила для криптовалютного бизнеса, включая строгую отчетность и правила KYC. Поправки 2023 года нацелены на VASP и включают криптовалютные биржи и кошельки, провайдеров криптовалютных переводов и выпуски, связанные с услугами. Он расширяет определение услуг виртуальной валюты, увеличивает лицензионные сборы и требования к заявкам, а также детализирует причины отказа в выдаче лицензий
ЕС	Рынок криптоактивов (MiCA) 2023
– Финляндия – Закон «О поставщиках виртуальных валют» (2019)
– Германия – Закон о введении электронных ценных бумаг (2021 г.) и Регламент о передаче криптоактивов (2021 г.)
– Италия – Законодательный закон No 90 (2017)
– Португалия – План действий по цифровой трансформации (2020 г.)	MiCA описывает всестороннее регулирование криптовалютных рынков во всех государствах-членах. Он определяет криптовалютные активы и вводит новые правила для предотвращения отмывания денег, защиты потребителей и воздействия на окружающую среду.
Ранее страны ввели свои собственные правила
Грузия	Органический закон Грузии No 1676 «О Национальном банке Грузии» (2023)
Номер заказа 94/04 (2023)	Определяются виртуальные активы и поставщики услуг, а также требуется регистрация в Национальном банке Грузии
Гибралтар	Нормативно-правовая база технологии цифрового реестра (DLT) (2018 г.)	Создать эффективную и безопасную нормативно-правовую среду для компаний, использующих DLT для передачи или хранения ценностей от имени других
Гонконг, Китай	Руководство оператора платформы для торговли виртуальными активами (2023 г.)	Кодекс устанавливает ответственное хранение активов, разделение клиентских активов, избежание конфликта интересов, а также стандарты и требования кибербезопасности к лицензированным торговым платформам
Япония	Закон «О платежных услугах» (2016, 2019 и 2022)	Поправки регулируют криптовалюты и служебные токены как криптоактивы. Чтобы управлять криптовалютными биржами, требуйте от них регистрации в Агентстве финансовых услуг (FSA).
Лихтенштейн	Токены и сущности для услуг, основанных на Законе о доверенных технологиях (Закон о блокчейне) (2020)	Создать комплексную нормативно-правовую базу для защиты инвесторов, борьбы с отмыванием денег и обеспечения прозрачности регулирования
Литва	Руководство по ICO (2018)	Для ICO создана комплексная нормативно-правовая база для соблюдения законодательства о ПОД/ФТ и разработки детальной налоговой политики
Мальта	Закон «О виртуальных финансовых активах» (2018)
Закон «Об организации и услугах в области инновационных технологий» (2018)
Закон «Об управлении цифровыми инновациями» (2018)
Регламент «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (2018)	Обеспечить комплексную стратегическую и нормативную базу для DLT, таких как криптовалютный бизнес, включая биржи и виртуальные активы, с целью создания новых возможностей для бизнеса.
Малайзия	Распоряжение «О рынках капитала и услугах» (2019)	Криптоактивы регулируются Законом Малайзии о ценных бумагах, за соблюдением которого следит Комиссия по ценным бумагам Малайзии (SCM).
Маврикий	Закон «О финансовых услугах» (2007)
Закон «Об услугах по предоставлению услуг по выпуску виртуальных активов и первоначальных монет» (2021)	Регулирование криптовалют как цифровых активов и обеспечение законодательной базы для VASP и эмитентов ICO
Мексика	Закон «О регулировании деятельности финтех-компаний» (2018)	Определение виртуальных активов и регулирование электронных платежных учреждений и краудфандинговых учреждений.
Перу	Концепция маркетинга криптоактивов (2023 г.)	Регулирование криптобизнеса, определение криптоактивов и обязанностей VASP, а также определение налоговых правил и рекомендаций по лицензированию
Филиппины	Документ No 944 от 2017 года
Руководство для поставщиков услуг виртуальных активов (2021 г.)	Циркуляр 944 признает виртуальную валюту действительным способом оплаты.
Руководство устанавливает всеобъемлющую нормативно-правовую базу. VASP должны получить лицензию перед началом деятельности, внедрить эффективные меры KYC и AML/CTF, собирать идентификационную информацию клиентов и активно отслеживать транзакции для обнаружения и сообщения о подозрительной активности
Россия	Закон «О цифровых финансовых активах» (2020)	Регулирование выпуска и оборота цифровых активов. Легализовать криптовалютные транзакции, но запретить их использование в качестве способа оплаты товаров и услуг.
Сербия	Закон о цифровых активах (2021)	Регулирование выпуска и торговли цифровыми активами, предоставления услуг и установление роли Комиссии по ценным бумагам и Национального банка Сербии в обеспечении надзора
Сингапур	Закон «О платежных услугах» (2019 и 2021)	Разрешить Денежно-кредитному управлению Сингапура (MAS) осуществлять надзор за криптовалютными операциями, распространять лицензии и выдавать требования по ПОД/ФТ
Словения	Закон «О платежных услугах и платежных системах» (2018)	Определение криптовалют как виртуальных валют, а не финансовых инструментов или денежных активов, позволяет использовать их в качестве платежного средства
Южная Африка	Закон «О финансовом консультировании и услугах финансового посредничества» (2022)	В 2022 году в законопроект были внесены поправки, определяющие криптоактивы как финансовые продукты. Обзор обязательств поставщиков криптоактивов по лицензированию, ПОД/ФТ и защите прав потребителей
Южная Корея	Закон «Об электронных финансовых операциях» (2017)
Закон «Об отчетности и использовании специальной финансовой информации» (2020)
Закон «О защите пользователей виртуальных активов» (2023)	Обеспечить нормативно-правовую базу для использования криптовалют и цифровых активов.
Поправка, принятая в марте 2020 года, требует, чтобы все ВСП были лицензированы, зарегистрированы и отчитывались о своей деятельности. Закон 2023 года, который вступит в силу в 2024 году, направлен на защиту активов пользователей и предотвращение недобросовестной торговой практики
Швейцария	Руководство по ICO (2018)
Федеральный закон «О финансовых услугах» (2018)
Федеральный закон «О финансовых учреждениях» (2018)	В руководстве подробно описана нормативно-правовая база для ICO. Федеральный законопроект предусматривает прогрессивную нормативно-правовую базу для блокчейна и криптовалют
Тайвань	Поправки к Закону «О борьбе с отмыванием денег» (2018)
Руководство по управлению платформой виртуальных активов и торговым предприятием (VASP) (2023)	Разрешить правительству регулировать платформы виртуальных валют с целью защиты прав и интересов потребителей
Таиланд	Закон «О платежных системах» (2017)
Распоряжение «О чрезвычайных ситуациях в сфере цифровых активов» (2018)
Королевский указ о бизнесе цифровых активов (2018)
Руководство для бизнес-операторов цифровых активов (2022 г.)	Согласно Закону о платежах, стейблкоины, привязанные к тайскому бату, считаются электронными деньгами. Постановление 2018 года устанавливает требования к лицензированию, раскрытию информации и юридические требования к выпуску, распространению или предоставлению криптовалютных услуг. Цифровые активы могут быть выпущены, проданы и погашены через операторов бизнеса цифровых активов, лицензированных Комиссией по ценным бумагам и биржам Таиланда. Руководящие принципы 2022 года запрещают криптовалюты в качестве способа оплаты, но разрешают инвестиции и торговлю.
Украина	Закон «О виртуальных активах» (2022)	Разрешен легальный рынок виртуальных активов. Уполномочивает Государственную комиссию по рынку ценных бумаг регулировать политику в области виртуальных активов, выдавать лицензии поставщикам услуг виртуальных активов, а также проводить регуляторный и финансовый мониторинг
Объединенные Арабские Эмираты	Решение (2020) Председателя Совета директоров Органа от 2020 года о регулировании деятельности с криптоактивами (2020)	Создать нормативно-правовую базу для выпуска, листинга и торговли криптоактивами. Поставщики криптоактивов должны быть зарегистрированы в ОАЭ.
Венесуэла	Конституционный декрет «О криптоактивах и суверенных криптовалютах» (2018)
Указ-закон No 3 355 (2018)
Указ No 3 353 (2018)
Вопрос No 084-2020 «Административное управление» (2020)
Указ-закон No 4 788 (2023)	Конституционный декрет о криптоактивах создает всеобъемлющую правовую базу, которая позволяет создавать, обращаться, использовать и обменивать криптовалюты.
Указ No 3355 создал и регулировал Венесуэльское управление по надзору за криптоактивами и его аффилированные лица. Руководящие принципы 2020 года легализовали майнинг биткоина, хотя он был приостановлен в указе 2023 года

Дальнейший путь

Правительствам и регулирующим органам необходимо работать вместе, чтобы найти точки соприкосновения и успешно разработать четкую и сбалансированную нормативно-правовую базу. Основные направления деятельности:

Инновации и рост: Регулирование должно поощрять ответственное внедрение технологии блокчейн и криптовалют и избегать удушения инноваций; Защита прав потребителей: нормативно-правовая база должна включать гарантии защиты потребителей от мошенничества; Прозрачность: четкие и всеобъемлющие правила помогают снизить неопределенность и повысить доверие в отрасли; Международное сотрудничество: Учитывая глобальный характер криптовалют, международное сотрудничество необходимо для разработки последовательных правил.

Глобальный нормативно-правовой ландшафт криптовалют является динамичной и развивающейся областью. Несмотря на проблемы, регулирование дает возможность ввести криптовалюты в основную финансовую систему. Работая вместе над разработкой четких, сбалансированных и согласованных на глобальном уровне правил, криптовалютная индустрия может продолжать развиваться, решая законные опасения правительств и регулирующих органов.

Посмотреть Оригинал

На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .