Если вы хотите начать бизнес на блокчейне, выпуская монеты без финансирования, обратите внимание на эти три пункта.

В мире блокчейна токены играют важную роль в эффективной мотивации участников сети и поддержании общих целей и консенсуса. Некоторые люди даже считают, что блокчейн без монет — это не настоящий блокчейн.

В нашей стране бизнес, связанный с виртуальными валютами, подлежит строгому надзору и ограничениям. Участники проекта часто не понимают, что можно и что нельзя делать в валютном бизнесе и где здесь подводные камни.

Некоторое время назад владелец проекта крупномасштабной платформы глубокого социального обучения во вселенной пришел проконсультироваться с Мэнкью.В проекте пользователи используют баллы, специфичные для проекта, для потребления, а платформа предоставляет им расчет проектных баллов и виртуальную валюту. , и взимает определенную комиссию за расчет. , возможно ли это и на какие моменты нужно обратить внимание? В этой статье мы поговорим об этом подробно.

**01 Полностью ли запрещен бизнес в сфере виртуальной валюты? **

Когда дело доходит до бизнеса с виртуальными валютами, первая реакция многих людей заключается в том, что это незаконно и невозможно. Этот вывод во многом обусловлен тем, что 94-е Объявление 2017 года и 924-е Объявление 2021 года слишком глубоко укоренились в сердцах людей.

В 2017 году Центральный банк, Администрация киберпространства Китая и Министерство промышленности и информационных технологий совместно выпустили «Объявление о предотвращении рисков выпуска токенов и финансирования», разъясняя, что ни одна организация или физическое лицо** не должно незаконно заниматься выпуском токенов и финансовая деятельность**; торговые платформы финансирования токенов не должны участвовать в деятельности, являющейся законным платежным средством. В обменном бизнесе с токенами и виртуальными валютами вам не разрешается покупать или продавать токены или виртуальные валюты или выступать в качестве центрального контрагента для покупки или продажи токенов или виртуальные валюты. Вам не разрешается предоставлять ценообразование, информационные посреднические и другие услуги для токенов или виртуальных валют.

В 2021 году десять департаментов, включая центральный банк, совместно выпустили «Уведомление о дальнейшем предотвращении и устранении спекулятивных рисков при операциях с виртуальной валютой», в котором разъяснялось, что виртуальные валюты не имеют того же правового статуса, что и законное платежное средство, и что виртуальные валюты не имеют того же правового статуса, что и законное платежное средство**. Деловая деятельность, связанная с валютой, является незаконной финансовой деятельностью. Это также незаконная финансовая деятельность для зарубежных бирж виртуальной валюты по предоставлению услуг резидентам моей страны через Интернет.

Из двух приведенных выше объявлений мы видим, что наша страна отрицает валютный атрибут виртуальной валюты как законного платежного средства, а **запрещено использование виртуальной валюты для финансирования, а также обменного и расчетного бизнеса между Законное платежное средство и виртуальная валюта. **Однако приведенное выше объявление не отрицает имущественный атрибут виртуальной валюты как товара и не запрещает все транзакции, связанные с виртуальной валютой.

Например, если использование виртуальной валюты аналогично использованию интернет-точек и продуктов или услуг, связанных с обменом игровой валюты, в сценарии централизованного Интернета Web2. Такого рода транзакции не запрещены существующей нормативной базой моей страны. Однако в процессе эксплуатации необходимо обратить внимание на следующее:

1. **Использование виртуальной валюты должно быть ограничено обменом товарами и услугами внутри системы блокчейн-проекта, а ее обращение должно быть строго ограничено и контролироваться. **
2. **Избегайте расчетов между юридической валютой и виртуальной валютой. **
3. **Не допускать превращения виртуальной валюты в инструмент финансирования и спекуляций. **

02Остерегайтесь обмана других

Хотя упоминалось ранее, использование продуктов и услуг в рамках самого проекта обмена виртуальной валюты не запрещено. Однако из-за особенностей децентрализации и анонимности виртуальной валюты она легко может стать инструментом преступников для совершения преступлений, и первый из них подозревается в отмывании денег.

Команда Мэнкью ранее изучала, как преступники отмывают деньги через валютный круг.В статье «Тайны отмывания денег в валютном кругу» они упомянули, что «общие методы отмывания денег через виртуальную валюту можно разделить на три этапа: размещение украденных денег, процесс сегрегации, вывод Fusion».

Среди них второй этап «процесса изоляции» относится к преступникам, использующим анонимность виртуальных валют для проведения многоуровневых и сложных транзакций на платформе для достижения цели распределения и обмена украденных денег на нескольких счетах, а также сокрытие скрытых преступлений.Характер незаконно полученных средств.

В частности, преступники могут вводить «черную U» в платформу, проводить ложные транзакции с другими пользователями, путать и распылять украденные деньги, а также отмывать «черную U» путем конвертации определенных точек на платформе.

Таким образом, в процессе эксплуатации проекта, чтобы проект не стал инструментом преступников для отмывания денег и набора очков, участник проекта может принять следующие меры:

1. Оптимизируйте содержание услуг и создавайте значимые продукты и услуги. Например, сторона проекта, с которой консультировались на этот раз, в основном предоставляет социальные и обучающие услуги для Метавселенной. Пользователи могут получать соответствующие баллы и награды за углубленное участие в содержании проекта. Таким образом, передача баллов между пользователями имеет существенное значение. и избегает холостого хода.
2. Усилить мониторинг и анализ данных, своевременно отмечать подозрительные транзакции или сообщать о них, а также ограничивать действия пользователей на платформе во время расследования.
3. Соответствующим образом продлить расчетный цикл и время расчетов. Например, согласовано, что расчетный цикл будет еженедельным или ежедневным, а сумма, которая может быть рассчитана каждый раз, ограничена, что затрудняет снятие наличных.

03Остерегайтесь обмана своих людей

Участники блокчейн-проекта используют виртуальную валюту для платежей и расчетов в рамках проекта. Помимо того, что они должны быть осторожны, чтобы не стать инструментом для преступников, они также должны быть особенно осторожны, чтобы не быть обманутыми собственными людьми.

Традиционные компании обычно используют финансовые системы и банки для управления фондами и процессов утверждения. Если сотрудники компании хотят использовать средства компании, они должны пройти несколько этапов одобрения и разрешения финансового отдела. Несмотря на это, по-прежнему существует много случаев незаконного присвоения средств компании и присвоения собственности компании.

Метод перевода виртуальных активов более удобен: вам нужно всего лишь перевести с одного адреса кошелька на адрес другого кошелька для осуществления двухточечных транзакций. Когда внутренние члены проектной группы не могут устоять перед искушением, сотрудникам становится очень легко незаконно присвоить виртуальные активы. Например:

1. Линг Моумоу работает инженером-разработчиком в Shenzhen xx Technology Co., Ltd. С июля по август 2019 года он воспользовался своим высшим авторитетом на платформе компании, чтобы создать учетную запись на платформе и много раз ложно пополнять виртуальную валюту компании PXG. Он торговал на платформе около 62 000 долларов США виртуальной валютой, а затем перевел Все виртуальные монеты USDT были переведены на его счет на Huobi.com, а затем перепроданы другим, получив прибыль в размере около 426 000 юаней. 【(2021) Гуандун 03 Штраф № 192】
2. Чжэн Моуму воспользовался своим положением помощника в отделе эксплуатации и технического обслуживания Qingdao Internet Technology Co., Ltd. для управления цифровыми активами подразделения и украл 75 750 долларов США, цифровой актив стоимостью более 519 910 юаней. с биржи QYBB, которой было поручено управлять компании. [(2021) Лу 1302 Синчу № 1460]
3. Во время стажировки Янга в информационно-консалтинговой компании в Дунгуане его должностные обязанности заключались в рассмотрении жалоб игроков в системе управления серверной частью игры, а также в проверке и принятии решения о том, следует ли выдавать игрокам виртуальную валюту «юань». Во время стажировки Ян сначала использовал свой игровой аккаунт для подачи фиктивной жалобы, рассмотрел и решил самостоятельно выдать «Юань X» на общую сумму 4 844 200 юаней (стоимостью 484 420 юаней) и продал украденное через свой игровой аккаунт. 【(2019) Гуандун, 1972 г., Синчу № 2006】

Чтобы не быть обманутыми собственными людьми, участник проекта должен создать строгий механизм внутреннего контроля и установить многоуровневый процесс утверждения. В процессе транзакций с виртуальными активами для завершения транзакции можно использовать механизм мультиподписей путем подтверждения нескольких авторизованных сторон, чтобы предотвратить легкую передачу виртуальных активов.

04 Сводка юриста

Мир Web3 интересен, но начать бизнес на блокчейне непросто. С макроэкономической точки зрения нам необходимо понять направление политики и поддерживать юридический результат. В ходе конкретного оперативного процесса мы должны не только не допускать превращения других в инструмент совершения преступлений, но и быть осторожными, чтобы нас не подставили наши собственные люди.

Если вы столкнетесь с проблемами и сомнениями на своем предпринимательском пути, возможно, вы захотите приехать в Мэнкью, чтобы больше общаться. В конце концов, одна из целей Мэнкью — использовать закон для реализации ваших деловых мечтаний и помочь легальному внедрению Web3.0 в Китае!