Только что заметил кое-что интересное о том, как инвесторы распределяют деньги в этом году. Пока все зациклены на последних фондах ИИ и горячих новых технологических акциях, самый крупный по притоку средств в реальности не какой-то яркий новый продукт. Это, пожалуй, один из самых скучных, простых ETF, в который можно инвестировать.

Vanguard S&P 500 ETF за первую половину 2023 года привлек более $11 миллиардов, опередив все остальные фонды. Да, лучший ETF 2023 оказался чем-то, что большинство людей, вероятно, назвали бы ванилью. Но вот в чем дело — иногда скучное действительно работает.

То, что делает VOO таким привлекательным, — это именно то, что делает его не очень привлекательным. Он отслеживает индекс S&P 500, что означает, что вы по сути делаете ставку на примерно 500 крупнейших американских компаний, продолжающих делать то, что у них получается лучше всего. Вы получаете экспозицию ко всему — технологическим гигантам вроде Apple и Microsoft, промышленным компаниям вроде Caterpillar и Deere, энергетике, здравоохранению, всему подряд. Не нужно выбирать фаворитов или пытаться поймать момент в отдельных секторах. Один фонд, 504 позиции, диверсифицированный по всей американской экономике.

Эти цифры подтверждают это. С активами более $300 миллиардов, VOO — третий по величине ETF на рынке. Топ-10 холдингов составляют всего около 27,8% фонда, что говорит о хорошей диверсификации риска. Apple занимает самую большую долю — 7,2%, за ней идут Microsoft с 6,6%, затем Amazon, Nvidia и Alphabet, замыкающие пятерку.

Но что действительно привлекло мое внимание — это структура комиссий. Расходы всего 0,03%. Вложите $10,000, и вы платите $3 в годовых сборах. За 10 лет при доходности 5% вы заплатите примерно $39 всего в виде сборов. В сравнении с другими ETF, взимающими 0,75%, где вы платите $75 уже в первый год, разница накапливается очень сильно со временем.

Что касается доходности, VOO стабильно показывает двузначные показатели. По состоянию на май 2023 года, он демонстрировал 12,8% годовых за три года, 11% за пять лет, 11,9% за последнее десятилетие и 13,3% с момента запуска в 2010 году. Эти цифры не вызывают восторга, но они очень надежны и стабильны.

Понимаю, никто не радуется, когда речь идет о широком рыночном индексном фонде. Но именно в этом и суть. Это тот самый лучший ETF, который не обещает вам сверхприбыли за год, но доказал, что может накапливать реальное богатство, если держать его долго. Постоянное инвестирование по долларовой стоимости, реинвестирование дивидендов и позволение капиталу расти — так большинство успешных долгосрочных инвесторов строят портфели. Иногда самый скучный подход действительно оказывается лучшим.