Под двойным движением «цифровой интеллект + зеленый», Пудофу Банка активно реализует концепцию развития ESG

В условиях, когда цель «двойного углеродного» и строительство финансовой мощи делают уверенные шаги, как коммерческие банки могут сбалансировать экономическую эффективность и социальную ответственность, достигая высокого качества развития, становится предметом внимания рынка. Недавно опубликованный «Отчет о устойчивом развитии на 2025 год» и годовые показатели деятельности Пудфадбанка рисуют яркую картину, в которой ESG (экология, социальные аспекты и управление) выступает стратегическим ядром, цифровая трансформация — движущей силой, а операционная деятельность и социальная ценность развиваются синхронно.

Отчет показывает, что активы банка исторически превысили 10 трлн юаней, чистая прибыль, принадлежащая материнской компании, достигла 50,017 млрд юаней. При этом, добиваясь стабильных и положительных результатов в операционной деятельности, банк значительно расширил и углубил практики в ключевых сферах, таких как зеленое финансирование, технологическое финансирование и инклюзивное финансирование, демонстрируя устойчивость и ответственность современного финансового института.

Стратегия повышения уровня ESG-управления укрепляет основы устойчивого развития

Пудфадбанк глубоко интегрировал устойчивое развитие в геном компании, что проявляется не только в словах, но и в совершенствовании системы управления и ясных стратегических путях. К 2025 году банк выпустил второй ежегодный отчет о устойчивом развитии, показывающий зрелость системы. Более того, создан Совет по продвижению ESG на уровне группы, систематически углубляя рамки ESG-управления и включив работу по ESG в стратегический план «Пятилетний план» (2021–2025).

Такое верхнеуровневое проектирование напрямую влияет на управление рисками и бизнес-направления. В отчетный период банк пересмотрел «Правила управления зеленым финансированием» и «Правила управления рисками экологических, социальных и управленческих аспектов», полностью интегрировав управление ESG-рисками клиентов в систему предпочтений по рискам и комплексное управление рисками. Это означает, что с этапа предварительной оценки заемщика до послепродажного контроля ESG-факторы стали неотъемлемой частью оценки клиентов и принятия кредитных решений.

На фоне четкой системы управления практика ESG банка получила высокую оценку авторитетных международных и национальных организаций. В 2025 году рейтинг ESG по MSCI повысился до уровня AA; также банк занял 8-е место в списке «100 передовых компаний по ESG среди государственных предприятий Китая» и получил рейтинг A по раскрытию информации от Шанхайской фондовой биржи. Эти рейтинги и награды подтверждают существенный прогресс в ESG-управлении и создают прочную основу для долгосрочного стабильного роста показателей.

Двойной движущей силой — зеленое и технологическое финансирование — стимулирование трансформации реальной экономики

Если управление — это фундамент, то зеленое и технологическое финансирование — два ключевых двигателя, которые позволяют Пудфадбанку обслуживать реальную экономику и формировать конкурентные преимущества. К 2025 году банк достиг значительных успехов в этих сферах, сосредоточившись на «пяти больших статьях» финансовой деятельности.

В области зеленого финансирования банк продемонстрировал всесторонний подход — от концепции до практики. К концу 2025 года объем зеленых кредитов достиг 707,374 млрд юаней, увеличившись на 23,95%. За этим стоит комплексная система «Пудфад Green Innovation» («Пудфад зеленое творчество») — «1+6+8+N», охватывающая зеленое кредитование, облигации, лизинг, управление активами, углеродное финансирование и другие продукты.

Их инновации выходят за рамки поддержки проектов по чистой энергии и углубляются в низкоуглеродную трансформацию традиционных отраслей. В отчетный период реализованы первые в провинции Цзянсу проектные кредиты на трансформацию, а также первые в Гуанду кредиты на трансформацию новых строительных проектов в сталелитейной промышленности, что точно отвечает потребностям высокоуглеродных отраслей, таких как химическая промышленность, металлургия и судоходство.

Особое внимание привлекает инициатива по созданию национальных «двойных первых» — проектных кредитов для биологического разнообразия, связанных с производством и внешним финансированием, с динамическим связыванием процентных ставок с экологическими показателями, такими как площадь охраняемых болот Пояньху. Это открывает новые пути использования финансовых инструментов для реализации экологической ценности.

В области технологического финансирования банк стремится стать «первым выбором» для технологических компаний. К 2025 году объем кредитов по технологическому финансированию превысил 1,04 трлн юаней, обслуживая более 256 тысяч технологических предприятий по всей стране, включая более 80% публичных технологических компаний.

Это достигнуто благодаря созданию интегрированной модели «коммерческий банк + инвестиционный банк + экосистема». В рамках этой модели банк открыл 510 технологических (специальных) отделений по всей стране, внедрил интеллектуальные инструменты, такие как «Модель пяти сил технологий», что позволяет перейти от оценки по патентам к оценке по талантам и технологиям, формируя полный цикл обслуживания — от акций и облигаций до кредитов, гарантий, лизинга, инкубации и совместных проектов. Например, дочерняя компания Shanghai Trust создала фонд «PuChuang HuaZhang» для инвестиций в технологические стартапы, а «Пудфад Ликвидность» выпустила продукты, привязанные к индексу технологических компаний.

9 февраля 2026 года компания в области полупроводников Lanqi Technology успешно вышла на основную площадку Гонконгской фондовой биржи. От поддержки Lanqi Technology более 20 лет до ее выхода на рынок «A+H», а также открытие многофункционального обслуживающего отделения в индустриальном парке искусственного интеллекта в Шанхае — Пудфадбанк глубоко интегрируется в национальную инновационную систему, используя «терпеливый капитал» и экологические услуги.

Цифровая трансформация — залог устойчивого развития и повышения уровня обслуживания

Отличные показатели ESG и развитие уникальных бизнес-направлений требуют мощной операционной базы и искреннего стремления к служению обществу. В 2025 году результаты деятельности банка показывают, что стратегия «цифровой и интеллектуальной трансформации» сыграла ключевую роль в повышении эффективности и обслуживании населения.

С одной стороны, операционная устойчивость банка продолжает расти. В условиях сложной экономической ситуации активы банка превысили 10 трлн юаней, выручка составила 173,964 млрд юаней, чистая прибыль — 50,017 млрд юаней, что свидетельствует о двойном росте доходов и прибыли. Капитальные показатели также укрепились: 500 млрд юаней конвертируемых облигаций были почти полностью размещены, что стало крупнейшей по объему рыночной конвертацией в A-акциях. Постоянное улучшение качества активов создает надежную основу для реализации стратегий.

С другой стороны, цифровая стратегия продолжает углубляться, повышая качество обслуживания. В отчетный период банк активно реализовал стратегию «1-5-5-4-3-N», которая уже показывает результаты. В 2025 году инвестиции в информационные технологии составили 7,612 млрд юаней, было получено 367 патентов. Созданные платформы и системы — «ПуХуэй Ляо» (мобильное приложение и интернет-банкинг), «ПуШаньДай», «ПуХуиДай», «ПуЛianTong» — формируют новую цифровую экосистему.

К концу 2025 года число зарегистрированных пользователей «ПуХуэй Ляо» превысило 2,6 миллиона, обслуживая около 70% новых корпоративных клиентов банка; объем бизнеса по продукту «ПуЛianTong» вырос на 194,82%, эффективно связывая более 11 тысяч ключевых предприятий и их цепочек поставок.

Цифровая трансформация в конечном итоге направлена на инклюзивность и тепло, позволяя реализовать точечное и эффективное финансирование. К концу 2025 года объем кредитов малым и микропредприятиям достиг 524,399 млрд юаней, что является рекордом за последние четыре года; число клиентов — 509,8 тысяч, рост на 24,22%. Также банк запустил бренд «PuGongYing» для благотворительности, ежегодные пожертвования составили 58,034 млн юаней, продолжая вкладываться в сельское развитие, защиту прав потребителей и развитие сотрудников, реализуя принцип «финансы для народа».

Практика Пудфадбанка показывает, что ESG — это стратегическая опора для стимулирования инноваций, управления рисками и формирования конкурентных преимуществ. Глубокая интеграция зеленой трансформации, технологических инноваций, цифровых возможностей и инклюзивного финансирования позволяет не только стабильно развивать собственные показатели, но и демонстрировать мощь финансового сектора в реализации национальных стратегий и содействии высококачественному развитию реальной экономики.

Пудфадбанк заявил, что, начиная новый этап «Пятилетнего плана», он будет использовать концепцию «зеленое+» для формирования устойчивого развития, а также силу «искусственного интеллекта+» для переосмысления финансовой экосистемы, всесторонне способствуя созданию ценности, передаче ценности и реализации ценности, чтобы в новом пути строительства финансовой мощи страны писать новые страницы высокого качества развития.