Только что ознакомился с последними обновлениями индийского криптовалютного законодательства, и честно говоря, это довольно значимо для более широкой нормативной среды. Финансовое разведывательное управление ввело более строгие правила в начале января, которые фактически кардинально изменили работу криптовалютных бирж в стране.

Итак, что изменилось в рамках индийского законодательства о криптовалютах. Биржи теперь требуют от пользователей прохождения живой селфи-верификации, которая действительно показывает их моргание — по сути, доказывая, что вы не используете изображение, созданное ИИ. Они также собирают гораздо больше данных: географические координаты, временные метки, IP-адреса, а также документы, такие как паспорта, карты Аадхар и водительские удостоверения. Метод проверки владения счетом с помощью одного рупий теперь является стандартным, чтобы подтвердить право собственности.

Интересно, как они обрабатывают клиентов с высоким риском. Любые лица, отмеченные как высокорисковые или связанные с налоговыми убежищами, проходят расширенную проверку каждые шесть месяцев. А биржи полностью запрещены поддерживать ICO или использовать инструменты вроде тумблеров и миксеров, которые скрывают следы транзакций. Все платформы должны регистрироваться в FIU, сообщать о подозрительной деятельности и хранить записи в течение пяти лет.

Регуляторные мотивы логичны с точки зрения соблюдения требований — в руководящих принципах явно указаны опасения по поводу отмывания денег и финансирования терроризма, поэтому подход Индии к криптовалютам такой всесторонний. Правительство официально классифицирует криптовалюты как виртуальные цифровые активы в рамках их налоговой системы, поэтому их можно торговать на зарегистрированных платформах, но нельзя использовать в качестве реальной валюты для платежей.

С точки зрения рынка, такое ужесточение регулирования, похоже, не останавливает общий рост криптовалют. Биткойн сейчас около 73,9 тысяч долларов, хотя он борется с этим уровнем. Эфир торгуется около 2,32 тысяч долларов, XRP — 1,36, а Solana — примерно 83,18. Ослабление альткоинов, которое мы наблюдали ранее, кажется, стабилизируется по мере ослабления геополитической напряженности.

Общая картина такова, что индийское криптовалютное законодательство отражает тенденцию глобальных регуляторов к ужесточению требований. Речь идет не о запрете криптовалют — а о их интеграции в существующие стандарты AML и KYC. Если вы следите за развитием крипторынка, это определенно стоит учитывать, поскольку регуляторные шаги Индии часто влияют на то, как другие рынки подходят к подобным вопросам.