Только что ознакомился с последним криптовалютным crackdown в Индии, и это довольно значимо для пространства. Их Финансовое управление по борьбе с отмыванием денег внедрило серьезные правила проверки личности еще в январе, которые фактически меняют работу бирж там.

Итак, что изменилось: теперь биржи требуют от пользователей отправлять живое селфи с подтверждением живости (по сути, моргание в камеру), а также точные данные о местоположении, временную метку и IP-адрес. Помимо стандартного требования PAN, вам понадобятся дополнительные документы, такие как паспорт, водительское удостоверение или карта Aadhaar. Они даже используют метод "капля в воду" для проверки банковских счетов — взимая 1 рупию для подтверждения владения.

Самая ограничительная часть? Клиенты с высоким риском помечаются для усиленной проверки каждые шесть месяцев, если они связаны с налоговыми убежищами или юрисдикциями FATF. И платформы прямо запрещают поддержку ICO или использование миксинговых инструментов, скрывающих транзакционные следы. Всё передается властям, а данные пользователей должны храниться пять лет.

Индия фактически рассматривает криптовалюту как виртуальные цифровые активы в рамках своего налогового законодательства — их можно торговать на зарегистрированных платформах, но они не являются законным платежным средством. Это прагматичный регуляторный подход, который ужесточает меры против отмывания денег, позволяя рынку функционировать.

Между тем, более широкий рынок испытывает давление. Биткойн пытается удержаться выше уровня $75K , сейчас около 73,91 тысяч долларов. Эфир, XRP и Solana тоже снижаются, хотя есть некоторое облегчение благодаря ослаблению геополитической напряженности, поддерживающей рисковые активы в целом. Данные по деривативам показывают, что маркет-мейкеры перераспределяют экспозицию, что увеличивает волатильность.

Движение Индии — часть более широкой волны ужесточения криптовалютных правил по всему миру. Стоит следить, если вы отслеживаете регуляторные тренды или имеете дело с индийскими биржами.