Только что прочитал доклад о работе Верховного суда, в котором ясно высказана позиция по поводу отмывания денег и уклонения от валютного контроля с помощью виртуальных валют. Председатель Верховного суда Чжан Цзюнь на всекитайском двухсессионном собрании в марте прямо назвал это, заявив, что необходимо законным образом бороться с преступлениями, связанными с отмыванием денег и уклонением от валютного контроля через виртуальные валюты. Это не первый раз, когда об этом говорится, но на этот раз мера оказалась явно более жесткой.

Я заметил, что за этим стоит формирование полноценной системы борьбы. От запретов в политике центрального банка и других ведомств, до специальных операций полиции и судебных решений — все действует в унисон. Говоря прямо, виртуальные валюты уже не являются серой зоной регулирования, такие действия, как отмывание денег и уклонение от валютного контроля, прямо считаются уголовными преступлениями, здесь нет никакого пространства для двусмысленности.

Более того, методы преступников усложняются. Простые способы отмывания через переводы уже устарели, сейчас используются все более сложные схемы: децентрализованные биржи, миксеры, мосты между блокчейнами, а также новые концепции, такие как NFT и GameFi, — всё это значительно усложняет контроль. Но именно поэтому судебные органы вынуждены усиливать борьбу.

Еще один момент, который вызывает тревогу, — это то, что преступники начинают привлекать обычных пользователей. Используют сбор виртуальных валют, риппинг, посреднические переводы, заманивая высокими комиссиями. Многие даже не подозревают, что уже становятся соучастниками отмывания денег. Если их поймают, ответственность по закону не избежать.

С точки зрения финансовой безопасности, использование виртуальных валют для нелегальных трансграничных переводов напрямую угрожает финансовому порядку и экономической стабильности страны. Если деньги отмываются и уходят за границу, их возврат очень сложен и дорогостоящ. Именно поэтому в докладе на двухсессионных мероприятиях этот вопрос был выделен отдельно.

Я считаю, что для обычных людей самое важное — четко осознавать эти риски. Не участвовать в обмене виртуальных валют на фиатные деньги, не заниматься сбором и переводом виртуальных валют за чужой счет, не поддаваться обещаниям высокой доходности и низких рисков. Всякое требование предоставить приватный ключ, мнемоническую фразу или сдать аккаунт — это ловушка.

Настоящее отношение очень ясное: отмывание денег и уклонение от валютного контроля с помощью виртуальных валют — это преступление, здесь нет серой зоны. Закон и правоохранительные органы действуют жестко, судебная система тоже усиливает меры. В такой ситуации самый разумный выбор — держаться подальше от этих рисков, соблюдать закон и защищать свои финансы.