Похоже, индийские регулирующие органы начали внедрять полноценную систему надзора за рынком криптовалют. Согласно новым правилам, опубликованным в январе Финансовой разведывательной службой (FIU), будет введен довольно строгий процесс подтверждения личности.

Бремя для пользователей также увеличивается. Помимо проверки живости с помощью живого селфи, потребуется предоставление нескольких документов, таких как паспорт, водительское удостоверение или местный удостоверяющий личность документ. Подтверждение банковского счета также будет осуществляться путем небольшого платежа в размере одного рупии. Для клиентов с высоким уровнем риска будет проводиться усиленная проверка каждые шесть месяцев.

Крупным ограничением для индийских криптовалютных бирж стало запрещение ICO (первичных предложений монет) и запрет на использование миксеров и тумблеров, усложняющих отслеживание транзакций. Все платформы обязаны зарегистрироваться в FIU, сообщать о подозрительных операциях и хранить пользовательские данные в течение пяти лет.

Фон этих руководящих принципов — ясная цель борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Регуляторы считают, что ICO и ITO представляют собой «сложные и высокорискованные» операции.

Индия рассматривает криптовалюты как «виртуальные цифровые активы» и включает их в налоговое законодательство. Граждане могут покупать и продавать их через платформы FIU, однако использование в качестве средства платежа не разрешено.

Глядя на такие меры регулирования, снова становится очевидно, насколько осторожна позиция Индии в отношении криптовалют на таком крупном рынке.

С другой стороны, токен WLFI компании World Liberty Financial, связанной с Трампом, недавно пережил значительные колебания. Стратегия кредитования на платформе Dolomite DeFi вызвала споры и привела к падению стоимости на 12%. Это связано с тем, что компания заложила свой собственный говернанс-токен в качестве залога для займа стейблкоинов, что истощило пул ликвидности.

Компания утверждает, что выступает в роли «якорного заемщика», создавая доходность для других и избегая ликвидации, добавляя дополнительные WLFI. Однако критики выражают опасения, что это усугубляет цикл рисков. Падение цены WLFI снизило кредитные возможности, а залоговые активы оказались сосредоточены в падающих токенах, в то время как выкуп компанией, осуществляемый Минфином, приводит к убыткам и убыткам по активам.