Руководители четырех крупнейших банков в одном лице занимают должность главного сотрудника по комплаенсу и соблюдению нормативных требований. Почему так важно удерживать комплаенс на должном уровне?

Почему совместное выполнение обязанностей председателя и главного комплаенс-офицера стало отраслевым стандартом?

«Меры по управлению комплаенсом в финансовых учреждениях» прошли годовой переходный период, который уже официально завершился. Пять государственных крупных банков — Индустриальный и коммерческий банк, Сельскохозяйственный банк, Банк Китая, Строительный банк и Транспортный банк — уже определили кандидатуры на должность главного комплаенс-офицера. Кроме того, такие банки с акционерной структурой, как Индустриальный и коммерческий банк, Пеанский банк, Пудунский банк, а также региональные банки, такие как Ханчжоу, Нанкин и Нинбо, также укомплектовали свои команды главных комплаенс-офицеров. Судя по опубликованным назначениям, «высокий уровень» — характерная черта для всех банков при подборе главных комплаенс-офицеров.

Эта волна назначения, охватывающая различные банковские учреждения, напрямую связана с регулятивным давлением. Один из представителей банков отметил, что регуляторы устанавливают жесткие сроки, чтобы подтолкнуть банки к выполнению базовых мер по соблюдению требований в организационной структуре и кадровом составе, создавая прочную основу для последующего развития более глубокого внутреннего контроля по комплаенсу. От жестких требований регуляторных документов до кадровых перестановок в банках — управление комплаенсом развивается с беспрецедентной скоростью и интенсивностью, переходя от «мягких требований» к «жестким ограничениям».

Всплеск назначения главных комплаенс-офицеров

В декабре 2024 года Главное управление финансового надзора опубликовало «Меры по управлению комплаенсом в финансовых учреждениях», в которых четко указано, что «финансовое учреждение должно создать в головном офисе должность главного комплаенс-офицера, который является высшим руководителем, подчиняющимся непосредственно председателю правления и председателю банка (генеральному директору), и подотчетным совету директоров». Эти меры вступают в силу с 1 марта 2025 года, предусматривая годичный переходный период, по истечении которого учреждения, не соответствующие требованиям, должны завершить корректировки.

Это означает, что 1 марта 2026 года станет жестким сроком для всех банков по соблюдению требований к комплаенсу. В настоящее время в банковской сфере начинается активный процесс назначения главных комплаенс-офицеров. За текущий год пять крупнейших государственных банков — Индустриальный и коммерческий, Сельскохозяйственный, Банк Китая, Строительный и Транспортный — уже объявили о своих кандидатурах. В то же время, Почтово-сберегательный банк пока не опубликовал официальных назначений.

13 февраля Совет директоров Сельскохозяйственного банка одобрил назначение председателя правления Ван Чжихэна на должность главного комплаенс-офицера; в тот же день Совет директоров Банка Китая согласовал назначение председателя правления Чжан Хуэ на эту должность. 27 февраля Строительный банк объявил, что председатель правления Чжан Ий будет исполнять обязанности главного комплаенс-офицера; в тот же день Совет директоров Транспортного банка одобрил назначение главного риск-менеджера Лю Цзяньцзюня на должность главного комплаенс-офицера. 27 марта Совет директоров Индустриального и коммерческого банка принял решение назначить председателя правления Лю Цзюня на эту должность.

Помимо государственных банков, банки с акционерной структурой и региональные банки также активно создают должности главных комплаенс-офицеров. Такие банки, как Индустриальный и коммерческий, Пеанский, Пудунский, Хуасиньский, Бохайский, а также региональные — Ханчжоу, Нанкин, Сямэнь, Нинбо — уже определили кандидатуры.

Совмещение и высокий уровень — основные тенденции

Из пяти государственных крупных банков четыре — Индустриальный и коммерческий, Сельскохозяйственный, Банк Китая и Строительный — используют модель, когда председатель правления лично руководит назначением. В банках с акционерной структурой, таких как Гуанда, Индустриальный и коммерческий, Минминь и другие, должность занимает заместитель председателя.

В региональных банках, например, Нанкинский, Цзянсу и Чаншу, председатель также совмещает роль главного комплаенс-офицера. В частности, в декабре 2025 года Нанкинский банк объявил, что совет директоров одобрил назначение Чжу Гана на должность главного комплаенс-офицера. Чжу Ган — заместитель партийного секретаря, председатель правления и финансовый директор Нанкинского банка.

Также есть примеры, когда одна и та же персона занимает должности главного риск-менеджера и главного комплаенс-офицера, например, в Пудунском банке. В январе этого года банк объявил, что совет директоров одобрил назначение Цуй Бинвэня на пост заместителя председателя, а также его назначение на должности главного риск-менеджера и главного комплаенс-офицера, а также главного юрисконсульта.

«Главный комплаенс-офицер зачастую сосредоточен на контроле соблюдения национальных регулятивных требований, занимает важное место в системе руководства и обладает правом вето по многим вопросам. Регуляторы требуют, чтобы у каждого банка был главный комплаенс-офицер, а также — в филиалах на уровне провинций — свои комплаенс-офицеры», — сообщил представитель офиса Гуанда.

На самом деле, стандарты высокого уровня уже закреплены в системе. «Меры по управлению комплаенсом в финансовых учреждениях» четко предусматривают, что финансовые организации могут самостоятельно создавать должности главного комплаенс-офицера и комплаенс-офицеров, исходя из своих условий, или привлекать к этим функциям высших руководителей, руководителей филиалов на уровне провинций или их заместителей. Назначение председателя правления (генерального директора) или руководителя филиала на уровне провинции или уровня первого уровня, без необходимости получения отдельного разрешения на должность, допускается.

Укрепление системы управления комплаенсом

«Необходимо полностью раскрыть ключевую роль главного комплаенс-офицера и комплаенс-офицеров в системе управления, обеспечить передачу информации, координацию и внутреннюю коммуникацию, а также комплексное продвижение работы по соблюдению требований. Усилить ответственность бизнес-структур, управленческую ответственность комплаенс-отделов и контрольную функцию внутреннего аудита, обеспечить их скоординированную работу», — отметил представитель регулятора.

Государственное управление финансового надзора заявило о необходимости совершенствования мер по обеспечению полномочий главных комплаенс-офицеров, комплаенс-офицеров, а также подразделений и персонала по управлению комплаенсом. Требуется обеспечить достаточный и профессиональный состав кадров в этих подразделениях, повысить эффективность работы за счет профессионализма сотрудников. Также необходимо закрепить права участников, такие как право участвовать в заседаниях, получать информацию, проводить расследования, задавать вопросы и предупреждать о рисках. Вводятся строгие меры ответственности за нарушения, в том числе административные взыскания, особенно в отношении руководителей, высших менеджеров, главных комплаенс-офицеров и сотрудников, неэффективно реализующих функции по соблюдению требований. В дальнейшем будет продолжена работа по совершенствованию системы управления комплаенсом, усилению дисциплины в сфере деятельности, повышению качества работы и продвижению высококачественного развития финансового сектора в рамках правового поля.