Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) предложило обязать эмитентов платежных стейблкоинов внедрять программы по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма, а также соблюдению санкционного режима.

Согласно инициативе, компании, выпускающие стейблкоины, должны будут внедрить системы выявления и предотвращения противоправной деятельности. В частности, речь идет о блокировке подозрительных транзакций и замораживании средств при необходимости. Также каждому эмитенту потребуется назначить ответственного за соблюдение требований — им сможет быть только сотрудник, находящийся в США и не имеющий судимости за финансовые преступления.

Предполагается, что эмитенты стейблкоинов будут классифицироваться как финансовые учреждения в соответствии с Законом о банковской тайне. OFAC планирует обязать создателей платежных стейблкоинов проходить регулярный аудит и сотрудничать с правоохранительными органами по выявлению и предотвращению финансовых преступлений, где могут использоваться стейблкоины.

Министр финансов США Скотт Бессент (Scott Bessent) пояснил, что инициатива призвана защитить финансовую систему США от угроз национальной безопасности, не ограничивая деятельность американских компаний, работающих в сфере платежей и стейблкоинов. Минфин готов к приему общественных комментариев в течение 60 дней.

Предложенные меры разработаны в рамках закона GENIUS о регулировании стейблкоинов, подписанного президентом США Дональдом Трампом в июле 2025 года. Документ предусматривает, что выпуск платежных стейблкоинов возможен только через дочерние структуры застрахованных финансовых организаций либо при наличии специального разрешения регулятора.