ФИНАНСИРОВАНИЕ | Umba привлекла $5 миллионов долларов для расширения финансирования активов в Кении после роста доходов в 6 раз в 2024 году

Umba — цифровой банк, базирующийся в Найроби и работающий в Кении и Нигерии, — получил кредитную линию в размере $5 млн для расширения портфеля обеспеченного кредитования в Кении.

Средства будут в первую очередь направлены на автокредитование и займы для малых и средних предприятий (SMEs).

Основанная в Нигерии и в 2023 году переехавшая в Кению, компания демонстрирует сильную динамику: в 2024 году она зафиксировала рост выручки на 19% месяц к месяцу, а за последний год — рост выручки в шесть раз. Такое быстрое расширение было обусловлено активным спросом на финансирование автомобилей и МСП, а запуск новых продуктов помог повысить удовлетворенность клиентов.

Umba Kenya теперь нацелена на выход на прибыль в 2025 году.

«С учетом уверенности ключевых финансовых инвесторов, таких как Star Strong Capital, Umba готова использовать это финансирование, чтобы расширить свое влияние на рынке», — заявил Тирнан Кеннеди, сооснователь и генеральный директор Umba.

*«Наш запуск в Кении превзошел ожидания — с отличными показателями кредитования. Как единственный “чистый” цифровой банк на рынке, мы даем кенийцам более удобный способ пользоваться банковскими услугами благодаря скорости, доступности и индивидуальным финансовым решениям». *

Umba отметила, что автокредитование стало ключевым направлением ее деятельности в Кении — благодаря растущему спросу на автокредиты. Компания подчеркнула расширение автопарка страны: теперь он превышает 5 млн зарегистрированных автомобилей — это значительный рост с 3,9 млн в 2021 году — как ключевой фактор, подталкивающий этот сдвиг.

«Рынок автокредитования оценивается примерно в $17 млрд», — сказал Кеннеди. *«Теперь это крупнейшая часть нашего кредитного портфеля в Кении». *

Umba также делает ставку на продукты, обеспеченные активами, вместо необеспеченных цифровых кредитов, которые во многом определили деятельность значительной части финтех-сектора.

«Хотя многие финтех-компании сосредотачиваются на кредитах под высокие проценты и на короткий срок без обеспечения, мы выстраиваем долгосрочные отношения с клиентами через продукты, обеспеченные активами», — сказал Кеннеди.

Кенийская финтех-среда крайне сложна: в последние годы наблюдался крах нескольких игроков. Самый недавний пример — Lipa Later, стартап в сфере buy-now-pay-later (BNPL), который в марте 2025 года перешел в администрирование после того, как не смог привлечь дополнительное финансирование и столкнулся с растущими долгами.

Несмотря на привлечение $12 млн в качестве посевного финансирования в начале 2022 года и дополнительного $3,4 млн в виде долгового финансирования в сентябре 2023 года, Lipa Later испытывала финансовое давление, что привело к невыплате зарплат, судебным спорам с поставщиками и появлению вопросов относительно ее приобретения еще одной проблемной e-commerce-платформы, Sky Garden.

Спринг Холлис, основатель и генеральный директор Star Strong Capital, считает инновационность Umba ключевой для успешной работы в Кении и Африке.

«Это инвестиция в будущее цифрового банкинга и финансовой инклюзии в Африке.

Мы считаем, что инновационный подход Umba и ориентированная на клиента модель позволят им стать ключевым игроком в финансово-технологической революции Кении. Это долговое финансирование поддержит их дальнейший рост и поможет гарантировать, что они останутся на передовой в предоставлении доступных и доступных по цене финансовых решений для недостаточно обслуживаемых рынков», — сказал он.