Только что потратил слишком много времени на организацию своих разбросанных инвестиционных счетов в примерно 5 разных брокерских компаниях, и честно говоря, это беспорядок. Осознал, что у меня вообще нет представления о том, как идет моя реальная портфельная эффективность или правильно ли я диверсифицирован, lol. Поэтому я начал искать инструменты оценки портфеля, которые действительно могут помочь, и оказалось, что вариантов гораздо больше, чем я думал.

Очевидно, бесплатные варианты очень привлекательны — у Empower есть отличный бесплатный дашборд и функция проверки инвестиций, которая показывает, переоценены ли определенные сектора. Mint тоже бесплатен, если вам нужны только базовое бюджетирование и отслеживание портфеля. Но если вам нужна подробная аналитика, большинство этих инструментов оценки портфеля требуют платных планов или имеют ограничения на бесплатном уровне.

Для людей с сложными портфелями (криптовалюты, недвижимость, частные инвестиции, все такое) Vyzer кажется тем, о чем все говорят. Он отличается от обычных трекеров портфеля тем, что действительно работает как с публичными, так и с частными активами в одном месте. Kubera похож, но больше сосредоточен на международных активах и отслеживании всего — от акций до NFT и доменных имен. Удивительно, что можно видеть всю структуру своего чистого состояния по такому количеству классов активов.

Если вы более традиционный инвестор — акции, ETF, паевые фонды — Stock Rover и Morningstar предлагают довольно мощные инструменты оценки портфеля для анализа диверсификации и генерации отчетов о производительности. У Stock Rover есть эта симуляция Монте-Карло для стресс-тестирования портфеля, что интересно, если хотите понять, как он выдержит разные сценарии. Instant X-Ray от Morningstar отлично подходит для быстрого визуализации веса секторов и распределения активов.

Quicken Premier интересен тем, что это не только аналитика — вы можете управлять своими деньгами прямо из него. Оплата счетов, отслеживание налогов, моделирование сценариев «что если». А робо-советник SigFig привлекает тех, кто хочет инструменты оценки портфеля, но не хочет самостоятельно ребалансировать все вручную.

Раздражает то, что большинство из них требуют подключения брокерских счетов, то есть ввод логинов и доверие им в этом плане. Некоторые позволяют просто загрузить файлы вручную, если вы в этом сильно опасаетесь.

Честно говоря, мне, наверное, не нужны все эти навороты — просто что-то, что объединит мои счета и покажет, действительно ли я диверсифицирован. Но хорошо знать, что есть, в зависимости от того, насколько серьезно вы хотите заниматься анализом портфеля.