Lean получает одобрение UAE Open Finance и расширяет регулируемые услуги по всему MENA

Откройте для себя лучшие новости и события в сфере финтеха!

Подпишитесь на информационный бюллетень FinTech Weekly

Читают руководители в JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna и других

Провайдер инфраструктуры Open Finance Lean Technologies получил регуляторное одобрение на работу в полном объеме своих услуг в Объединенных Арабских Эмиратах, позиционируя компанию как одну из ведущих платформ страны для надежных финансовых данных и платежной связанности. Одобрение знаменует собой значительный прогресс в стратегии Открытых финансов ОАЭ, которая направлена на создание более доступной, совместимой и инклюзивной финансовой системы.

Действие укрепляет роль Lean как регулируемого игрока в национальной экосистеме цифровых финансов и позволяет масштабировать предложение по межсчетным платежам, сервисам финансовых данных и инструментам embedded finance по всем ОАЭ, а также в более широком регионе MENA.

Расширение инфраструктуры для цифровой экономики

Это решение принято в момент, когда растет спрос на более быстрые и прозрачные финансовые услуги в розничном и корпоративном секторах. Свыше $2 млрд объема транзакций, обработанных с помощью инфраструктуры, и более чем 1 млн подключенных счетов инфраструктура Lean встроена в растущее число реальных сценариев использования в таких сферах, как кредитование, платежи и личные финансы.

Платформа компании поддерживает регулируемый доступ к финансовым данным клиентов и платежным потокам, позволяя организациям создавать инструменты, которые обеспечивают более быстрые одобрения кредитов, оптимизированные процессинговые этапы оплаты (checkouts) и персонализированный опыт ведения бюджета. Эти функции предназначены для работы в рамках более широких целей цифровой экономики ОАЭ, включая UAE Centennial 2071 и National Digital Economy Strategy — обе инициативы, которые отдают приоритет финансовой инклюзии и инновациям за счет модернизации регулирования.

Стратегическая позиция в MENA

Lean на протяжении последних четырех лет играла базовую роль в развертывании Open Finance в ОАЭ, тесно сотрудничая с регуляторами, банками и финтех-компаниями для создания надежной, совместимой инфраструктуры для регулируемого обмена финансовыми данными. Ее одобрение следует за более ранней вехой 2022 года, когда Lean стала первым сторонним провайдером, получившим Financial Services Permission (FSP) от Abu Dhabi Global Market (ADGM). В том же году компания была допущена в регуляторную sandbox Саудовского центрального банка (SAMA), что укрепило ее присутствие как трансграничного инфраструктурного партнера.

Согласно оценкам Arab Monetary Fund, рынок Open Finance в MENA, как ожидается, вырастет с $1.65 млрд в 2022 году до $11.74 млрд к 2027 году. В связи с этим платформы вроде Lean, как ожидается, сыграют критически важную роль в обеспечении безопасных и эффективных финансовых сценариев как для частных лиц, так и для бизнеса. Рост региона обусловлен сочетанием потребительского спроса, согласованности регулирования и расширения fintech-сервисов.

Функции платформы и институциональное внедрение

Инфраструктура Lean поддерживает сценарии использования, выходящие за рамки традиционных финансовых услуг. Ее платформа, ориентированная на API, позволяет банкам, fintechs и нефинансовым организациям интегрировать подключение счетов, доступ к данным транзакций и сервисы инициирования платежей в собственные приложения и платформы.

Платформа построена с учетом требований к безопасности и надежности корпоративного уровня, включая сертификаты ISO 27001 и SOC 2. Lean сообщает о стабильном высоком времени безотказной работы API и низкой задержке, что делает ее подходящей для интеграций с платформами с высокой нагрузкой и для регулируемых организаций.

Организации в сфере недвижимости, розничной торговли и кредитования внедрили сервисы Lean, чтобы улучшить процессы сбора платежей и андеррайтинга. Встраивая инструменты Lean, эти организации сообщают о более быстрых одобрениях кредитов, улучшенном моделировании кредитного риска и более сильном вовлечении пользователей в цифровые финансовые сервисы.

Планы инвестиций и расширения

Lean поддерживается за счет более чем $100 млн венчурного финансирования от глобальных и региональных инвесторов, включая General Catalyst и Bain Capital Ventures. С новым регуляторным статусом компания планирует расширить покрытие своей инфраструктуры по всему Объединенным Арабским Эмиратам и в более широком регионе Ближнего Востока и Северной Африки.