Тайвань введет строгие штрафы за криптовалютные нарушения для борьбы с нелицензированной и мошеннической деятельностью

Тайваньские власти одобрили новый проект своего ключевого закона о криптовалюте, вводящий суровые наказания за нелицензированную или мошенническую деятельность, связанную со стейблкоинами и другими цифровыми активами.

Тайвань одобрил штрафы на $6M для борьбы с криптомошенничеством

В пятницу местные СМИ сообщили, что Исполнительный Юань принял проект Закона о виртуальных активах (VASA) 2 апреля, отметив важный шаг к регулированию криптоактивов на Тайване.

VASA, предложенный Финансовым надзорным комитетом (FSC) в прошлом году, поддерживает усилия тайваньских властей по созданию всеобъемлющей криптосхемы для Поставщиков услуг по виртуальным активам (VASPs) и эмитентов стейблкоинов.

В 2024 году FSC переработал свою систему по противодействию отмыванию денег (AML), включив в нее криптобизнесы, добавив более строгие AML-руководства для VASPs и потребовав, чтобы все компании, работающие с цифровыми активами, завершили AML-регистрацию к сентябрю 2025 года.

Премьер Чо Чжун-тай пояснил, что новая схема, которая будет внедряться в четыре поэтапные фазы, включает отраслевое саморегулирование и систему регистрации комплаенса по AML. Меры направлены на повышение безопасности операций с виртуальными активами, запуск пилотных услуг кастоди и поддержку развития отечественных финансовых инноваций, добавил он.

Согласно сообщениям, проект требует, чтобы VASPs работали исключительно в этой сфере и соответствовали определенным стандартам для названия компании, организационной структуры и капитала. Финансовые учреждения также могут осуществлять услуги VASP в дополнение к другим своим видам деятельности, если это будет одобрено.

Кроме того, специальные нормы будут адаптироваться под характер каждого поставщика услуг. Например, торговым платформам потребуется установить четкие правила для листинга и делистинга виртуальных активов.

Проект также предусматривает значительные штрафы за нелицензированную и мошенническую деятельность: преступления, связанные с криптовым подлогом, сокрытием или манипулированием ценами, грозят 3-10 годами лишения свободы и штрафами до NTD 200 million, что соответствует $6.25 million.

Тем временем компании, выпускающие стейблкоины без лицензии, могут столкнуться с наказанием до семи лет лишения свободы и штрафами до NTD 100 million, или примерно $3.13 million, согласно проекту.

Новые правила по стейблкоинам, чтобы запретить выплаты процентов

Чиновники описали основные различия между недавно принятой версией проекта VASA и первоначальным текстом FSC в части руководящих принципов по стейблкоинам: они включают правила выпуска и погашения, ограничения на проценты или доходность, а также требования к внутреннему контролю и управлению кибербезопасностью.

В соответствии с новым проектом выпуск и погашение стейблкоинов должны осуществляться по номинальной стоимости, а эмитенты не могут отказывать в запросах на погашение со стороны держателей. Эмитентам также запрещено выплачивать проценты или доходность держателям по стейблкоинам, которые они выпускают, что согласуется с международными тенденциями.

Наконец, эмитенты должны создать и поддерживать надежные системы внутреннего контроля и аудита, а также механизмы управления информационной безопасностью, чтобы обеспечить надлежащие выпуск и погашение стейблкоинов.

Заместитель председателя FSC Чэнь Янь-лян заявил, что в настоящее время выпуск стейблкоинов не ограничен банками, но отметил, что финансовые учреждения «в целом лучше подготовлены для соблюдения соответствующих требований» благодаря своей капитальной мощи и возможностям управления рисками.

Для других операторов будут установлены различные пороги капитала и требования к операционным гарантиям в зависимости от характера их бизнеса, при этом дальнейшие детали будут объявлены после того, как законодательство официально вступит в силу.

В декабре председатель FSC Пэн Цзинь-лун раскрыл, что первый регулируемый стейблкоин острова может дебютировать в этом году. Как сообщал Bitcoinist, правила, ориентированные на стейблкоины, будут разработаны в течение шести месяцев после одобрения VASA, установив запуск токенов, выпущенных локально и привязанных к NTD или к USD, во второй половине 2026 года.

Заместитель председателя Чэнь добавил, что регулятор будет применять модель «поэтапного открытия», а соответствующие нормы будут разрабатываться властями совместно с Центральным банком.