Недавно я увидел в сообществе довольно страшный случай и хочу им поделиться. Один друг был приговорен к 3 годам за покупку и продажу USDT по обвинению в «маскировке и сокрытии преступных доходов», его банковский поток составил всего 6,8 миллиона. Я был очень шокирован, услышав это, потому что многие думают, что если они не участвуют в мошенничестве, то проблем не возникнет. Но реальность гораздо сложнее, чем мы думаем.

Давайте сначала разберемся, почему обычные люди, торгующие U-коинами, могут попасть в беду. На самом деле, законы в этой области довольно строгие, и есть три основных преступления, на которые стоит обратить внимание. Первое — помощь преступлению. Если ваш контрагент — мошенническая группа, даже без вашего ведома, вас могут приговорить. Я слышал случай, когда кто-то продал 100k USDT покупателю, который оказался мошеннической группой, и в итоге получил 1,5 года заключения.

Второе — более распространенное и опасное преступление — «маскировка и сокрытие преступных доходов». Это означает, что если вы знаете, что источник средств проблемный, и продолжаете помогать с их переводом, это уже нарушение закона. Тот самый друг, о котором я упоминал, знал, что покупатель занимается отмыванием денег, и все равно продолжил транзакцию на 2,4 миллиона, за что получил 3 года и 2 месяца. В таких случаях закон считает, что вы «знали» о преступлении.

Третье — преступление, связанное с незаконной деятельностью. Профессиональная перепродажа USDT фактически равносильна нелегальной валютной деятельности. Кто-то создал OTC-платформу, с оборотом свыше 300 миллионов, и в итоге получил 5 лет. Эти случаи показывают, что ведение бизнеса с виртуальными валютами очень рискованно.

А в каких случаях можно считать, что вы «знали»? Я выделил несколько ключевых моментов. Во-первых, если в одной сделке было хотя бы одно участие в мошеннических средствах, вас могут признать «знающим». Во-вторых, большие объемы и высокая частота сделок (обычно при обороте свыше 200k юаней дело возбуждается). Также использование анонимных инструментов, таких как Telegram, облегчает правоохранительным органам признание того, что вы сознательно скрываетесь.

Многие допускают ошибочные «безопасные» операции. Например, думают: «Если я не участвовал в мошенничестве, то всё в порядке», но косвенное переводение преступных средств тоже незаконно. Кто-то считает, что «наличный расчет — безопаснее», но крупные суммы наличных без ясного происхождения тоже могут быть связаны с отмыванием денег. Есть и те, кто думает: «Если я торгую только с знакомыми, проблем не будет», но если ваш контрагент был задержан, вас тоже могут привлечь. Эти ошибки — частые в случаях мошенничества с U-коинами.

Если вы все еще занимаетесь внебиржевой торговлей, мой совет — срочно прекратите. Не надеетесь на «банковское размораживание» как на гарантию отсутствия проблем. Если вас внезапно вызовут, требуйте у полицейских показать удостоверение, перед подписанием внимательно читайте каждую строку, и самое главное — сразу же обратитесь к юристу.

А если вас уже начали расследовать? Тогда начинайте подготовку документов. Распечатайте банковские выписки с печатью, соберите информацию о всех контрагентах, и самое важное — подготовьте доказательства легального происхождения средств. Всё это поможет в дальнейшем при рассмотрении дела.

И в завершение хочу подчеркнуть несколько моментов. Хотя USDT — виртуальное имущество, оно не является законным платежным средством, и многие об этом забывают. Профессиональная перепродажа USDT — это фактически косвенная валютная деятельность, и законы к этому очень строго относятся. И самое важное — если вы получили преступные деньги, но не прекратили сразу же операции, вас могут признать «знающим», и это — распространенная ошибка. Внимание к судебным делам по мошенничеству с U-коинами должно быть очень высоким.