Дело о незаконном привлечении средств у населения группой Цю — преследование по закону преступлений, связанных с незаконным сбором средств под видом частных инвестиционных фондов

Цао Мяо

Существо дела

Начиная с 2018 года, Чжу Мо и др. под видом дочернего подразделения какой-то компании из другого региона использовали форму деятельности частных инвестиционных фондов, зазывая обещаниями доходности в пределах 11,5%–12% годовых, в качестве приманки обещали в течение определенного срока вернуть основную сумму и выплатить проценты в денежной форме, организовывали распространение информации среди населения посредством работы продавцов, разрешали неквалифицированным инвесторам приобретать продукты частных инвестиционных фондов способом «сбор заказа по групповой заявке», и аккумулировали средства от неопределенного круга участников привлечения средств. После того, как в отношении некоей компании Китайская ассоциация инвестиционных фондов и фондов по инвестированию в ценные бумаги аннулировала квалификацию «управляющего частными инвестиционными фондами других типов», Чжу Мо и др. продолжали продавать продукты частных инвестиционных фондов, используя прежнюю модель. К моменту совершения преступления незаконно привлеченные средства суммарно составили более 500 млн юаней, из-за чего потери участников привлечения средств составили 100 млн юаней.

Результат судебного разбирательства

Суд первой инстанции пришел к выводу, что Чжу Мо в сговоре с Сюй Мо и др. нарушили предписания национального законодательства в сфере финансового управления, воспользовались формой деятельности частных инвестиционных фондов, через такие каналы, как презентации и передача из уст в уста, публично рекламировали, обещали в течение определенного срока вернуть основную сумму и выплатить проценты в денежной форме, привлекали средства у населения на сумму особо крупную; их действия образуют состав преступления «незаконное привлечение вкладов у населения». Затем суд в установленном порядке назначил Чжу Мо и др. наказание в виде лишения свободы на определенный срок и т.п., а также обязал возместить убытки участникам привлечения средств.

Типичное значение

Для упорядочения деятельности частных инвестиционных фондов, защиты законных прав и интересов инвесторов и соответствующих сторон, а также содействия здоровому развитию отрасли частных инвестиционных фондов, такие законодательные акты и нормативные положения, как «Закон об инвестиционных фондах по ценным бумагам» и «Временные меры по надзору за частными инвестиционными фондами», установили специальные требования. Китайская ассоциация инвестиционных фондов по ценным бумагам разработала соответствующие акты саморегулирования. Однако под влиянием корыстной выгоды время от времени возникают случаи неправомерного привлечения средств некоторыми имеющими квалификацию «настоящими частными фондами» и частично некоторыми не имеющими квалификации «фальшивыми частными фондами». Настоящее дело — это дело о незаконном сборе средств, возникшее в сфере частных инвестиционных фондов. Хотя компания, где находятся подсудимые Чжу Мо и др., прошла регистрацию и постановку на учет в отраслевой ассоциации фондов и обладает квалификацией «управляющего частными инвестиционными фондами других типов», они нарушили принципы непубличности способа привлечения средств и определенности круга лиц, подлежащих привлечению, позволяли неквалифицированным инвесторам приобретать продукты частных инвестиционных фондов способом «сбор заказа по групповой заявке»; это относится к незаконному сбору средств, маскируемому под частные инвестиционные фонды. Кроме того, после аннулирования соответствующих квалификаций они не прекратили деятельность, поэтому органы правосудия привлекли их к уголовной ответственности. Решение по данному делу не только предупреждает участников рынка частных инвестиционных фондов о необходимости вести деятельность в соответствии с законом и правилами, но и напоминает широкому кругу инвесторов остерегаться продуктов частных инвестиционных фондов, не устанавливающих порог для инвесторов или устанавливающих порог слишком низкий, чтобы не попасть в ловушку незаконного сбора средств и сохранить свои «деньги в кошельке». (Источник: Высший народный суд провинции Цзянси)