Недавно я увидел, что кто-то из окружения чуть не стал жертвой мошенничества с виртуальной валютой, и только тогда понял, насколько глубоки эти схемы. Я собрал основные виды виртуальных валютных мошенничеств, чтобы поделиться с вами, как их распознавать и предотвращать.

Первое — поддельные биржи. Мошенники делают платформы полностью похожими на настоящие, деньги переводить безопасно, но при выводе средств начинают придумывать разные причины: комиссию, гарантийный взнос, отсутствие необходимого объема торгов или даже угрожают, что уже оплатили ваш гарантийный взнос. Мои знакомые попались именно на это, и только после прекращения платежей мошенники исчезли. Такие фальшивые биржи обычно не находятся через Google, их рекомендуют через соцсети или мессенджеры, сначала общаются, чтобы завоевать доверие, а потом присылают ссылку на фишинговый сайт.

Пирамиды и ICO-мошенничества тоже очень распространены. Они рассказывают, что какая-то новая криптовалюта очень прибыльная, приглашают купить, а затем используют высокие доходы и комиссионные схемы, чтобы заманить друзей и родственников. Статистика показывает, что 80% ICO — это мошенничество, поэтому нужно быть очень осторожным.

Также встречаются мошенники, выдающие себя за сотрудников биржи. Они говорят, что ваш аккаунт нарушает правила или есть подозрительная активность, и требуют перевести средства в определённый срок для разблокировки. Эта схема похожа на мошенничество с банковскими счетами, но запомните: сотрудники биржи никогда не будут связываться с вами самостоятельно.

Мошенничество на внебиржевом рынке OTC тоже нужно учитывать. Эти мошенники публикуют объявления о покупке и продаже в соцсетях, Line, Facebook, и как только вы переводите деньги или криптовалюту им, исчезают. Из-за отсутствия третьего контроля вы не сможете их найти.

Как же избежать виртуальных валютных мошенничеств? Вот мои советы:

1. Используйте только известные биржи и кошельки, выбирайте крупные, давно существующие платформы с высоким объемом торгов.
2. Никогда не доверяйте OTC-оформлению вне биржи и не открывайте счета по ссылкам от незнакомых людей.
3. Новичкам рекомендуется инвестировать только в такие известные криптовалюты, как Bitcoin и Ethereum; с незнакомыми монетами лучше не связываться.
4. Фильтруйте информацию в инвестиционных сообществах: большое количество участников не гарантирует безопасность, многие схемы — это постановочные акции мошенников.
5. Перед инвестированием обязательно изучайте проект, его особенности и риски.

Если вас всё-таки обманули, что делать? Самое важное — действовать быстро. Если вы сразу почувствовали что-то неладное, позвоните по горячей линии 165 для «экстренного блокирования», чтобы заморозить деньги на счёте, и обратитесь в полицию. Тогда есть шанс вернуть средства. Но если деньги уже выведены или переведены на другие счета, придётся идти по судебному пути, и шанс вернуть их значительно ниже.

Честно говоря, вернуть украденные деньги с криптовалют — очень сложно. Потому что криптовалюта основана на блокчейне, и без регулирования со стороны финансовых институтов мошенники могут быстро перевести деньги за границу. Поэтому профилактика гораздо важнее, чем возврат. Запомните эти схемы, будьте внимательнее — это лучше любой защиты.