3 причины продать HOMB и 1 акцию, чтобы купить вместо нее

3 причины продать HOMB и 1 акцию, чтобы купить вместо нее

Радек Стрнад

Пн, 16 февраля 2026 г., 13:01 по Гринвичу+9 3 мин чтения

В этой статье:

HOMB

-0.41%

Home Bancshares в настоящее время торгуется по $29.35 за акцию и продемонстрировала небольшую перспективу роста за последние шесть месяцев, показав умеренную доходность 3.1%.

Это сейчас время покупать Home Bancshares или стоит проявлять осторожность, включая ее в свой портфель? Ознакомьтесь с нашим подробным аналитическим отчетом — он бесплатный, и наши аналитики расскажут, что они думают.

Почему Home Bancshares не выглядит привлекательной?

Пока что мы листаем влево по Home Bancshares. Вот три причины, почему существуют лучшие возможности, чем HOMB, и почему есть акция, которой мы бы предпочли владеть.

1. Долгосрочный рост выручки разочаровывает

Чистый процентный доход и комиссионная выручка — это два столпа, поддерживающих прибыль банка. Первый отражает прибыль от разницы между ставками по кредитам и стоимостью депозитов, а второй включает сборы за банковские услуги, кредитные продукты, управление капиталом и торговые операции.

К сожалению, выручка Home Bancshares росла посредственно: среднегодовой темп роста за последние пять лет составил 9.2% (сложный). Это не дотянуло до нашего ориентира для банковского сектора.

Квартальная выручка Home Bancshares

2. Чистый процентный доход указывает на слабый спрос

Хотя банки генерируют выручку из нескольких источников, инвесторы рассматривают чистый процентный доход как краеугольный камень — его предсказуемые, повторяющиеся характеристики резко контрастируют с волатильностью разовых комиссий.

Чистый процентный доход Home Bancshares рос с годовым темпом 8.9% за последние пять лет, немного хуже, чем в целом по банковской отрасли, и на уровне ее общей выручки.

Чистый процентный доход Home Bancshares за последние 12 месяцев

3. Прибыль на акцию растет едва

Анализ долгосрочных изменений прибыли на акцию (EPS) показывает, были ли прибыльными дополнительные продажи компании — например, выручка могла быть раздутой из-за чрезмерных расходов на рекламу и продвижение.

EPS Home Bancshares росла слабым темпом 6.2% среднегодового сложного роста за последние пять лет, ниже, чем рост ее выручки 9.2% в пересчете на год. Это говорит нам о том, что компания становилась менее прибыльной в расчете на одну акцию по мере расширения.

EPS Home Bancshares за последние 12 месяцев (Non-GAAP)

Итоговое решение

Home Bancshares — не ужасный бизнес, но и не одна из наших рекомендаций. Тем не менее, акция сейчас торгуется по 1.3× forward P/B (или $29.35 за акцию). Мультипликатор оценки выглядит справедливо, но мы не слишком верим в компанию. Мы довольно уверены, что прямо сейчас есть акции лучше. Позвольте указать вам наши любимые подборки по полупроводникам и «лопаты» для этой отрасли.

Акции, которые мы бы купили вместо Home Bancshares

Если успех вашего портфеля держится всего на 4 акциях, ваше состояние построено на хрупкой почве. У вас есть небольшое окно, чтобы закрепить активы высокого качества, прежде чем рынок расширится и эти цены исчезнут.

История продолжается  

Не ждите следующего шокового всплеска волатильности. Посмотрите наши Top 9 Market-Beating Stocks. Это подобранный список наших акций High Quality, которые принесли доходность, обгоняющую рынок, на 244% за последние пять лет (по состоянию на 30 июня 2025 года).

Акции, которые вошли в наш список, включают уже знакомые имена, такие как Nvidia (+1,326% в период с июня 2020 по июнь 2025), а также малозаметные бизнесы вроде когда-то небольшой компании Exlservice (+354% за пятилетнюю доходность). Найдите своего следующего крупного победителя вместе с StockStory уже сегодня.

Условия и Политика конфиденциальности

Панель управления приватностью

Больше информации