Крупнейшее событие в финансовом секторе Китая в 2020 году — нефтяной продукт Банка Китая. 6万 розничных инвесторов Банка Китая были обмануты на 5,6 миллиарда юаней!

В 2020 году глобальный пандемический локдаун полностью парализовал экономику, спрос на нефть резко рухнул, хранилища нефти в Кушин, США, полностью заполнились, а держатели физической нефти оказались вынуждены платить астрономические расходы на хранение, рискуя столкнуться с экстремальными рыночными рисками.
Еще более загадочно, что Чикагская товарная биржа (CME) заранее изменила правила, открыто разрешив ценам на нефть фьючерсов опуститься в отрицательную зону, фактически открыв ящик Пандоры для этого обвала.
В то время как крупные банки в Китае уже давно были настороже: ICBC и CCB за неделю до окончания контрактов перенесли свои позиции, чтобы избежать опасного окна перед поставкой и полностью снизить риски.
Только Банку Китая — нефтяной продукт Банка Китая — упорно откладывали перенос позиций до последнего дня поставки, а затем жестко закрывали внутренние торговые каналы в 22:00, блокируя все операции по стоп-лоссу и закрытию позиций, полностью оставляя розничных инвесторов без защиты.
С другой стороны, London Vega Capital уже выявила все уязвимости: насыщение хранилищ, правила отрицательных цен, задержки с переносом позиций в Bank of China, закрытие каналов для розничных трейдеров заранее.
Они точно рассчитали время расчетов — за полчаса до окончания — и массово продавали короткие позиции, чтобы манипулировать рынком, в результате чего контракт WTI на май опустился с положительной цены до -37,63 доллара за баррель. Благодаря этому беспрецедентному экстремальному маневру они заработали 660 миллионов долларов и спокойно ушли.
Многие обычные инвесторы, купившие нефтяной продукт Банка Китая, полагали, что это надежное финансовое вложение под гарантией банка, и не знали о рисках фьючерсных поставок и переносов.
Проснувшись, они обнаружили, что все их сбережения полностью исчезли, а из-за отрицательной цены расчетов оказались в долгу у банка на десятки и сотни тысяч юаней, многие семьи потеряли все за одну ночь.
Последствия улажены: долги инвесторов, возникшие из-за просрочек, полностью списаны, но только 20% от первоначальной суммы возвращены, остальные 80% — на их собственных плечах; за нарушение регуляторных требований банк был оштрафован на 50,5 миллиона юаней, руководители привлечены к ответственности, а бизнес — полностью реформирован.
Опираясь на огромную прибыль, полученную в результате этой ловушки, Vega Capital уже забрала свои деньги и не несет дальнейших обязательств.
Вся история связана цепочкой событий, каждое из которых точно достигло критической точки — было ли это просто небрежностью и халатностью в системе управления рисками Bank of China или же заранее спланированной трансграничной охотой?$XTI