Уоррен Баффетт советует купить эту 1 инвестицию и превратить $300 в месяц в $1 миллионов

Вы, вероятно, знаете Уоррена Баффетта как одного из лучших в мире отборщиков акций — и это действительно так. Berkshire Hathaway (BRKA +0.01%) (BRKB 0.24%) с ее многолетним послужным списком, превосходящим рынок, доказывает это.

Хотя он часто раздает советы по выбору акций, Баффетт на самом деле не является поклонником этой практики для большинства обычных инвесторов. Вместо этого он считает, что большинству людей будет гораздо лучше не заниматься выбором отдельных акций, а инвестировать в одно гораздо более простое вложение, которое, скорее всего, в итоге окажется куда более результативным. И действительно, история говорит, что вложения всего $300 в месяц в соответствии с его единственной рекомендацией могут сделать вас миллионером за всю вашу жизнь.

Во что именно? В сам по себе огромный рынок акций США. То есть — S&P 500 (^GSPC +0.11%), через инструмент вроде SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +0.09%) или Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.11%).

Источник изображения: The Motley Fool.

Математика в этом вопросе такая, какая есть

Это правда! Математика работает. Как показано на графике ниже, если вкладывать всего $300 в начале каждого месяца в индексный фонд S&P 500, который сохраняет свой средний долгосрочный годовой прирост 10% — а затем реинвестировать любые полученные прибыли и дивиденды, распределяемые в течение этого времени, — то за 35 лет капитал вырастет до чуть более чем $1,1 миллиона. (Обратите внимание: большая часть этого роста формируется всего лишь в последней трети указанного периода, хотя итоговый размер этого позднего роста в конечном итоге зависит от того, сколько было отложено к тому моменту.)

Источник данных: Calculator.net. График автора.

Есть важная сноска, которую стоит добавить к этой гипотетической математике. То есть, хотя среднегодовой прирост индекса может составлять 10%, это среднее складывается из набора самых разных исходных значений. В некоторые годы он показывает результат лучше. В другие годы — хуже. Раз в несколько лет он даже будет уходить в минус! Вам нужно быть готовым переживать медленные периоды и сложные участки, которые не отображены на графике выше.

Если вы столь же терпеливы, как Уоррен Баффетт, то, имея достаточно времени, вы не только добьетесь хороших результатов с этим единственным простым индексным фондом, но и, скорее всего, будете обгонять в среднем того, как складываются дела у обычного инвестора.

Да, делайте так, как он говорит, а не так, как он делает

При этом, правда, Berkshire явно владеет целым набором подобранных вручную отдельных акций. Почему же инвестору стоит прислушиваться к совету, которому он сам даже не следует?

Есть отличный ответ в нескольких частях. Главным среди них является тот факт, что Berkshire Hathaway также владеет целым рядом частных «дойных коров» вроде Duracell, Dairy Queen, Pilot Travel Centers, Geico Insurance и других, которые сейчас составляют примерно одну треть от общей стоимости Berkshire. Денежный поток, который генерируют эти вложения, позволил Баффетту — а теперь позволяет новому CEO Грегу Абелю — быть очень терпеливыми в отношении акций, которыми владеет конгломерат.

Развернуть

NYSEMKT: SPY

SPDR S&P 500 ETF Trust

Изменение сегодня

(0.09%) $0.59

Текущая цена

$655.83

Ключевые показатели

Диапазон за день

$645.11 - $658.20

Диапазон за 52 недели

$481.80 - $697.84

Объем

68M

Средн. объем

90M

Дивидендная доходность

1.13%

А есть еще и другое. Опираясь на десятилетия бизнес-мудрости и наблюдения за поведением людей, Уоррен Баффетт признает, что большинство инвесторов со временем тяготеют к инвестициям с высоким риском и высоким потенциалом, которые слишком часто в итоге подрывают долгосрочные показатели портфеля. Вот почему большинство хедж-фондов и даже большинство взаимных фондов, по сути, оказываются хуже общего рынка.

В чем ирония? Просто удерживать единственную всеохватную долгосрочную позицию, которая не требует постоянного мониторинга, позволяет инвесторам проводить больше времени и энергии на более неотложные или важные вопросы.