Я только что перечитал последние случаи мошенничества в криптоиндустрии и считаю важным предупредить всех о подобных схемах. Что такое scam? Проще говоря, это мошеннические действия, направленные на завладение деньгами или личной информацией. В мире криптовалют злоумышленники становятся все более изощренными.

На самом деле, по данным Chainalysis, ущерб от мошенничеств в 2023 году снизился на 65% по сравнению с прошлым годом, но все равно составляет миллиарды долларов. Эти цифры показывают, что scam остается серьезной угрозой.

Какие наиболее распространенные формы сейчас? Фишинг — по-прежнему на первом месте — злоумышленники подделывают email, сайты или сообщения от надежных бирж, чтобы украсть информацию. Также популярны pump and dump — манипуляции с ценами, создание FOMO и последующая распродажа по высоким ценам. OTC scam тоже довольно распространен: человек переводит деньги заранее и теряет все.

Но что конкретно означает scam в каждом случае? Есть проекты, которые создают фальшивых админов или сотрудников, чтобы украсть приватные ключи. Есть случаи создания поддельных токенов в DeFi, чтобы вы случайно купили мошеннический актив. Взлом аккаунтов Twitter или Discord крупных проектов и распространение фальшивых ссылок для получения токенов ZRO. Также встречаются случаи подделки приложений кошельков или бирж в магазинах приложений.

Кроме того, есть модели Ponzi, поддельные ICO/IEO, rug pull — когда разработчики внезапно выводят всю ликвидность и исчезают. Что такое scam в известных случаях? Confio в 2017 году собрал 375 000 USD через ICO и устроил exit scam, токен упал с 0.6 USD до 0.1 USD за 2 часа. Centra привлекла 32 миллиона USD, поддерживаемая знаменитостями, но два основателя были арестованы в апреле 2018 года. LayerZero был взломан через Discord, аккаунт CEO подвергся атаке, и распространялись фальшивые ссылки для получения токенов ZRO. Bitconnect использовал пирамидальную модель, достигла рыночной капитализации 2 миллиарда USD, но за менее чем 24 часа рухнула до 40 миллионов USD.

Как распознать scam? Если проект обещает слишком высокую прибыль без реальных оснований — это тревожный знак. Отсутствие прозрачной информации о команде, бизнес-модели, инвесторах — тоже повод насторожиться. Проект занимается только маркетингом и не имеет реального продукта — тоже подозрительно. Нет аудита безопасности? Нет положительных отзывов от сообщества? Использует домен или логотип, похожий на крупные проекты? Это сигналы тревоги.

Хочу поделиться несколькими способами защиты. Во-первых, всегда тщательно исследуйте перед инвестированием — читайте whitepaper, проверяйте команду, разбирайтесь в модели работы. Проверяйте информацию о проекте на CoinMarketCap, CoinGecko или таких сайтах, как ScamAdviser, CryptoScamDB. Ни в коем случае не делитесь приватными ключами или seed-фразами с кем-либо. Используйте проверенные кошельки с хорошей безопасностью, избегайте ненадежных.

Включайте anti-phishing код и двухфакторную аутентификацию (2FA) на биржах. После взаимодействия с DApp обязательно отзывайте их разрешения, даже если это популярные сервисы вроде Uniswap или Balancer, так как у них могут быть уязвимости. Тщательно проверяйте домен перед входом, избегайте переходов по неизвестным ссылкам из ненадежных источников. Распределяйте инвестиции между несколькими проектами, а не вкладывайте все в один.

Что такое scam с юридической точки зрения? Мошенничество в криптовалюте может преследоваться по закону во многих странах, включая Вьетнам. Но шанс вернуть деньги очень низкий, за исключением случаев, когда средства были переведены на централизованную биржу — тогда немедленно связывайтесь с биржей, чтобы заблокировать средства.

Я считаю, что очень важно обладать знаниями для распознавания и защиты от scam. Злоумышленники не остановятся, поэтому нужно всегда оставаться бдительным. Если есть хоть малейшие сомнения, обращайтесь за помощью к сообществу или специалистам. Желаю всем безопасных и успешных путешествий в мире криптовалют!