3 причины продать CFG и 1 акцию купить вместо

3 причины продать CFG и 1 акцию купить вместо

Адам Хейл

Чт, 26 февраля 2026 г. в 19:48 GMT+9 3 min read

В этой статье:

CFG

+1.59%

CFG-PE

+0.44%

^GSPC

+0.81%

Citizens Financial Group обеспечила 24% доходности за последние шесть месяцев, обогнав S&P 500 на 17.5%, а цена ее акций поднялась до $63.62 за акцию. Эта динамика может заставлять инвесторов задумываться, как подойти к текущей ситуации.

Является ли сейчас подходящим моментом, чтобы купить Citizens Financial Group, или стоит быть осторожным, добавляя ее в свой портфель? Погрузитесь в наш полный отчет с исследованиями, чтобы узнать мнение нашей аналитической команды — это бесплатно.

Почему мы считаем, что Citizens Financial Group может показать худшие результаты?

Нас радует, что инвесторы заработали деньги, но пока мы «уходим влево» от Citizens Financial Group. Вот три причины, почему CFG нас не впечатляет, и одна акция, которой мы бы предпочли владеть.

1. Долгосрочный рост выручки разочаровывает

От кредитных операций до сервисных сборов — большинство банков строят свою модель выручки вокруг двух источников дохода. Спреды процентных ставок между кредитами и депозитами формируют первый поток, а второй появляется за счет сборов за все — от базовых банковских счетов до сложных сделок инвестиционного банкинга.

К сожалению, Citizens Financial Group показала вялый рост выручки — 3.6% в год в среднем за последние пять лет. Это было ниже нашего стандарта для банковского сектора.

Citizens Financial Group: квартальная выручка

2. Чистый процентный доход указывает на слабый спрос

Чистый процентный доход привлекает больше внимания рынка из-за его надежности и стабильности, тогда как разовые сборы часто рассматриваются как доход более низкого качества, который не обладает теми же предсказуемыми характеристиками.

Чистый процентный доход Citizens Financial Group рос со среднегодовым темпом 5% за последние пять лет — намного хуже, чем в целом по банковской отрасли.

Citizens Financial Group: чистый процентный доход за 12 месяцев с запаздыванием

3. EPS едва растет

Мы отслеживаем долгосрочное изменение прибыли на акцию (EPS), потому что это показывает, является ли рост компании прибыльным.

Слабый среднегодовой рост EPS Citizens Financial Group на уровне 3.5% за последние пять лет соответствует ее показателям по выручке. Зато с другой стороны, это говорит нам о том, что ее дополнительные продажи были прибыльными.

Citizens Financial Group: EPS за 12 месяцев с запаздыванием (Non-GAAP)

Итоговое решение

Мы поддерживаем все компании, которые помогают экономике, но в случае Citizens Financial Group мы будем болеть со стороны. Поскольку ее акции недавно опережали рынок, бумага торгуется по 1× forward P/B (или $63.62 за акцию). Этот мультипликатор говорит нам о том, что уже учтены хорошие новости — мы считаем, что прямо сейчас есть более удачные акции для покупки. Мы направим вас к самому доминирующему софтверному бизнесу в мире.

Акции, которые нам нравятся больше, чем Citizens Financial Group

Если успех вашего портфеля зависит всего от 4 акций, ваше благосостояние построено на хрупкой почве. У вас есть небольшое окно, чтобы закрепить за собой высококачественные активы, прежде чем рынок расширится и эти цены исчезнут.

История продолжается  

Не ждите следующего шока волатильности. Посмотрите наши Top 5 Strong Momentum Stocks на этой неделе. Это отобранный список наших High Quality акций, которые обеспечили доходность, обгоняющую рынок, в размере 244% за последние пять лет (по состоянию на 30 июня 2025 года).

Акции, попавшие в наш список, включают уже знакомые имена вроде Nvidia (+1,326% в период с июня 2020 по июнь 2025), а также менее заметные компании вроде когда-то небольшой компании Comfort Systems (+782% за пятилетнюю доходность). Найдите своего следующего большого победителя вместе со StockStory уже сегодня.

Условия и политика конфиденциальности

Приватная панель управления

Дополнительная информация