Продажа ненужных мобильных телефонов, банковская карта внезапно заблокирована! Полиция: «покупатель» занимается отмыванием денег, покупая поддельные вещи на украденные деньги, «отмывая» преступные доходы в реальные товары и перепродавая их для получения наличных

«Я просто продаю ненужный телефон — почему заморозили банковскую карту?»

Продавец думал, что это просто обычная сделка по продаже б/у на платформе вторичного рынка, но оказалось, что он сам стал «инструментом для отмывания денег» в составе мошеннической группировки.

30 марта полиция района Шанченг города Ханчжоу с помощью ИИ восстановила реальную схему, напомнив всем быть бдительными.

Недавно житель Ханчжоу Сяо Чжан выставил на одном из б/у маркетплейсов складной смартфон по цене 15900 юаней.

Как только товар появился, с ним связался покупатель.

Собеседник сказал, что сумма сделки большая, поэтому он не хочет платить платформе дополнительные комиссии, и предложил провести сделку офлайн — чтобы человек приехал и забрал товар.

Парень посчитал требования разумными и согласился.

Сделка прошла относительно гладко: после того как товар забрали, тот перевёл 15900 юаней двумя платежами — 15000 юаней перевели напрямую через банк, а 900 юаней — через Alipay.

Но спустя совсем немного времени Сяо Чжан обнаружил, что его банковскую карту заморозили. Он в спешке связался с банком.

Клиентская служба банка сказала ему: «Карта подозревается в приёме мошеннических средств».

Сяо Чжан поспешил подать заявление в полицию.

Проведя расследование, полиция вскрыла «истину»: тот «покупатель» на самом деле был звеном мошеннической группы для отмывания денег — он использовал деньги, полученные обманом, чтобы покупать б/у товары на площадке вторичного рынка, затем «отмывал» украденные средства, превращая их в предметы, а затем перепродавал и выводил в наличные.

А деньги, которые получил Сяо Чжан, как раз оказались обналиченными мошенническими средствами, перечисленными с аккаунтов других пострадавших.

В настоящее время дело находится в дальнейшей стадии расследования.

Полиция района Шанченг напоминает: при онлайн-торговле с незнакомыми людьми все коммуникации, платежи и отправки должны быть выполнены внутри платформы; отказывайтесь от любых требований вроде «офлайн наличными», «оплата вместо другого лица» и т.п. Также следите за аномальным поведением: не смотреть товар, не торговаться о цене, торопить с завершением сделки, требовать предоставить чью-то банковскую карту — всё это опасные сигналы. После завершения сделки нужно сохранить переписку в чате платформы, платёжные доказательства, номера накладных и т.д., чтобы при необходимости иметь их под рукой.

Источник: Хао Чжэн (潮新闻) Служебный корреспондент: Мэн Линъюнь, корреспондент: Ян Юньхань

【Источник: Миннаньвань (闽南网)】