Многочисленные меры по предотвращению рисков отмывания денег

Статья заимствована из: China Consumer News

Чжэцзян, Шаосин

Предпринимаются различные меры для предотвращения рисков отмывания денег

Автор: Сы Бэнь Юнь

В новостной заметке из Ханчжоу (репортёр Сы Бэнь Юнь): в последнее время, в целях всестороннего выполнения требований государства по повышению прозрачности рынка и эффективного предотвращения финансовых рисков, включая отмывание денег, Управление по регулированию рынка города Шаосин провинции Чжэцзян совместно с филиалом Народного банка Китая в городе Шаосин, используя такие меры, как обмен данными, цифровое расширение возможностей и согласованное взаимодействие между правительством, банковскими структурами и органами, продвигают работу по подаче в архив информации о конечных бенефициарах (beneficial owners). Это помогает компаниям эффективно и по правилам завершать процедуру архивирования, а также создаёт прочный «пожарный заслон» для обеспечения финансовой безопасности в регионе.

Чтобы гарантировать, что не будет пропущена ни одна организация и не будет упущен ни один человек, Управление по регулированию рынка города Шаосин и филиал Народного банка Китая в городе Шаосин создали межведомственный механизм обмена данными и совместного управления. Два ведомства посредством глубокой сопоставительной проверки и анализа данных хозяйствующих субъектов, опираясь на ключевые факторы, такие как зарегистрированный уставный капитал и структура акционеров, точно составили список из 59 400 компаний, товариществ и филиалов иностранных компаний, которые ещё не завершили архивирование информации о конечных бенефициарах. На основе этого сформирован понятный список организаций, подлежащих архивированию, что закладывает основу для последующего проведения точного обслуживания и обеспечения всеобъемлющего охвата мер политики.

После того как базовые данные были уточнены, Управление по регулированию рынка города Шаосин и филиал Народного банка Китая в городе Шаосин, используя преимущества цифровых реформ, опираясь на интегрированную платформу единого обслуживания «Zhejiang Enterprise Online», осуществляют точечную рассылку организациям из списка напоминаний о необходимости архивирования. Эта услуга использует режим «встроенных» напоминаний: помимо чёткого информирования компаний о правовой основе политики и сроках архивирования, она непосредственно встраивает ссылку на оформление. После получения напоминания компаниям достаточно одного лёгкого нажатия, чтобы одним кликом перейти в модуль «Архивирование информации о конечных бенефициарах», обеспечивая бесшовную связку от «получения напоминания» до «онлайн-оформления».

Чтобы решить возможные трудности, с которыми некоторые компании могут столкнуться при онлайн-операциях, два ведомства активно выстраивают офлайн-сеть согласованного обслуживания «правительство—банк—предприятие» (政银企). С одной стороны, опираясь на широкое размещение сети коммерческих банков в Народном банке Китая, они превращают банковские стойки в пункт-убежище для услуг по архивированию. Все коммерческие банки строго выполняют принцип «кто открыл счёт, тот и отвечает» и направляют специально назначенных сотрудников для предоставления профессиональных консультаций — от разъяснения политики до ввода данных в систему. С другой стороны, орган регистрационного учета на уровне регулирования рынка и банковские точки эффективно связываются между собой, направляя предприятия с потребностью выбирать ближайший банковский узел или центр государственных услуг для оформления. Так формируется матрица услуг в формате «единое окно», где онлайн и офлайн дополняют друг друга, а государственные и финансовые услуги согласованно взаимодействуют.

По неполной статистике, с начала этого года Шаосин уже успешно помог 35 700 компаниям завершить архивирование информации о конечных бенефициарах. Это эффективно предотвращает с нарушениями такие действия, как создание «пустых компаний» и фиктивные взносы, и обеспечивает мощную поддержку для поддержания справедливой и безопасной рыночной среды сделок и оптимизации деловой среды.