Налогооблагается ли пособие по безработице? Ответы на 3 ключевых вопроса о доходах от пособия по безработице

H&R Block

30 августа 2023 г. 5 мин чтения

Короткий ответ: да, доходы от безработицы облагаются налогом. Однако уплата налогов с пособия по безработице и понимание того, как получение пособия влияет на вашу налоговую декларацию, требует немного более подробного объяснения — особенно если вы хотите избежать неприятных сюрпризов во время подачи отчетности. Если вы никогда не получали пособие по безработице, мы понимаем, что эта новая территория может быть стрессовой, пока вы ищете ответы.

Есть другие вопросы, связанные с налогами по безработице,_ посетите наш _Центр ресурсов по безработице.

Доходы от безработицы — помощь налогового калькулятора

Прежде чем перейти к вашим вопросам, вам может быть полезно понять, как ваш доход от безработицы повлияет на ваши налоги. Вы можете включить ваш доход от безработицы в наш налоговый калькулятор, чтобы получить оценку вашей налоговой задолженности или возможного возврата.

Ответы на вопросы о доходах от безработицы

Чтобы помочь вам разобраться, мы ответим на 3 важных вопроса:

Облагается ли пособие по безработице налогом на федеральном и уровне штата?

Как и когда вы платите подоходный налог с пособия по безработице?

Влияет ли получение пособия по безработице на вашу налоговую декларацию?

Кроме того, H&R Block Free Online позволяет включать доходы от безработицы.

**ВОПРОС 1: **

Облагается ли пособие по безработице налогом? Федеральные и региональные налоговые соображения

Сначала давайте уточним, о каком именно налоге идет речь. Пособие по безработице облагается налогом для всех получателей на федеральном уровне. Сколько вы заплатите, будет зависеть от вашей налоговой категории и от того, сколько у вас облагаемого налогом дохода.

Что касается налогов штата, то это зависит. Если вы живете в одном из штатов, где нет подоходного налога, вам не нужно беспокоиться о том, что придется платить налоги штата с вашего дохода от пособия по безработице. В штатах с подоходным налогом порядок налогообложения пособий по безработице отличается от штата к штату. Например, пособие по безработице облагается налогом в Мичигане, но в Калифорнии пособия по безработице освобождены от налогов штата.

**ВОПРОС 2: **

Платите ли вы подоходный налог с пособия по безработице? Как и когда?

Когда вы получаете зарплатный доход от работы, вы платите налоги по мере удержаний из зарплаты. Информация, которую вы предоставляете работодателю в форме W-4, подсказывает вашему работодателю, сколько нужно удержать из вашей зарплаты. Иными словами, вы платите налоги понемногу с каждой зарплатной выплатой.

У вас есть такая же возможность удерживать налоги и при получении пособия по безработице, но это не применяется автоматически. Если вы решите удерживать федеральные налоги, процент устанавливается на уровне 10%. В зависимости от вашей ситуации эта сумма может не покрыть все ваши налоги, но по крайней мере вы будете платить какой-то подоходный налог с пособия по безработице по мере поступления выплат.

Так какие у вас варианты, если вы не настроили удержания с самого начала?

Если вы все еще получаете пособие по безработице, вы можете начать удержание налогов, заполнив форму W-4V и отправив ее в ваше региональное (штатное) ведомство по безработице.

Если нужно наверстать упущенное, вы можете заплатить предварительные (оценочные) налоги. Эти платежи можно вносить ежеквартально, давая вам еще один способ учесть ваши налоговые обязательства в течение года.

 






История продолжается  

Зачем вообще заморачиваться с предварительными (оценочными) налогами? Во-первых, из-за штрафов. Если не платить налоги через удержания или предварительные платежи, вы рискуете получить штраф за недоплату. Кроме того, у вас будет более крупный налоговый счет во время подачи декларации.

**ВОПРОС 3: **

Влияет ли получение пособия по безработице на вашу налоговую декларацию?

Ответ снова: да, получение пособия по безработице повлияет на вашу налоговую декларацию. То, как именно это повлияет на вас, зависит от вашей ситуации.

Вот несколько способов, как доходы от безработицы могут повлиять на ваши налоги:

**Налоги к уплате/ваш возврат – **Как упоминалось выше, уплата налогов через удержания или предварительные налоги уменьшит то, что вам придется заплатить во время подачи декларации, и снизит вероятность того, что вам начислят штраф за недоплату.

Как влияет безработица на ваш налоговый возврат? Если вы не заплатили достаточно налогов, при подаче декларации вы можете в итоге должны будете доплатить. Если вы заплатили слишком много в течение года, вы получите деньги обратно в виде налогового возврата.

Формы, которые вы получаете – Когда у вас есть доход от безработицы, ваш штат отправит вам форму 1099-G в конце января. Вы будете использовать эту форму, чтобы заполнить вашу налоговую декларацию.

Право на налоговые кредиты – Если ваш общий доход ниже, когда вы собираете пособие по безработице, это может повлиять на ваше право на определенные кредиты или изменить сумму кредита, которую вы можете получить. Например, теперь вы можете получить право на Earned Income Credit (Кредит за полученный доход) или получать больше (или меньше) в рамках него.

Кроме того, если вы столкнулись с потерей работы, вы можете купить медицинскую страховку через Marketplace медицинского страхования. В зависимости от уровня вашего дохода вы можете иметь право на Premium Tax Credit.

Что если вы вернули часть своих пособий по безработице? Если вы заплатили деньги за пособие по безработице обратно в тот же год, когда оно было получено, это может зачесться против того, что вы уже получили. Если вы вернете его на следующий год, вы не сможете воспользоваться налоговой льготой, если сумма вашей будущей выплаты (возмещения) будет превышать $3,000.

Не уверены, как это работает? Например, возьмем Роланда: в этом году он получил $2,000 дохода от пособия по безработице, но вернул $1,500 до конца года. Когда он подает декларацию, ему нужно будет заплатить налоги только с оставшихся $500 дохода от пособия по безработице.

Есть доход от пособия по безработице? Возможно, вы сможете подать документы бесплатно

Пособия по безработице могут обеспечить для вас и вашей семьи важный источник дохода во время стрессовой финансовой паузы. Когда наступает время подачи декларации, подача отчетности не должна добавлять вам поводов для беспокойства.

Вот почему мы сделали подачу максимально простой. Например, вы можете сделать фото ваших документов, и программа поможет вам пройти ваш возврат с пошаговыми подсказками.

К тому же, H&R Block Free Online позволяет включать доход от безработицы (Form 1099-G).

Узнайте больше о H&R Block Free Online.

Условия и Политика конфиденциальности

Privacy Dashboard

Больше информации