5 простых ETF для покупки на $1,000 и удержания на всю жизнь

Вы ищете простой портфель по принципу «сделал и забыл»? Это нормально, если вы так считаете. Более простой и пассивный подход к инвестированию зачастую в итоге показывает результаты лучше, чем более агрессивный и активно торгуемый портфель. А биржевые фонды (ETF) — пожалуй, самый умный и простой способ сформировать позиции, которые вы сможете спокойно удерживать всю жизнь.

На этом фоне вот хорошо диверсифицированный ETF-портфель с пятью долями, который вы можете собрать на $1,000 — или на любую другую сумму — и с чувством, что сможете оставить это без изменений навсегда.

Источник изображения: Getty Images.

1. Vanguard S&P 500 ETF

Всегда начинайте с хорошо проверенного базового актива, который дает вам доступ к большей части экономики Соединенных Штатов, подключая вас к компаниям, которые в совокупности составляют более 80% общей рыночной капитализации страны. Это Vanguard S&P 500 ETF (VOO +2.86%), который отличается экономичностью: его годовой коэффициент расходов составляет всего 0.03%. В качестве альтернативы SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +2.85%) тоже подойдет не хуже.

Развернуть

NYSEMKT: VOO

Vanguard S&P 500 ETF

Изменение сегодня

(2.86%) $16.62

Текущая цена

$597.55

Ключевые показатели

Диапазон за день

$586.50 - $598.85

Диапазон за 52 недели

$442.80 - $641.81

Объем

114K

Оба этих фонда предназначены для зеркального отражения результатов S&P 500 (^GSPC +2.91%), который может похвастаться среднегодовой доходностью 10% в течение последних нескольких десятилетий.

2. iShares Russell 2000 ETF

Хотя индекс Russell 2000 по акциям малой капитализации в последнее время уступал крупным компаниям: его среднегодовой прирост за последние 10 лет составляет менее 10% (в сравнении со «взносом» S&P 500 — более 15%), это немного необычно.

Обычно компании с малой капитализацией, как минимум, держатся на уровне своих коллег с большой капитализацией, если не обгоняют их, пользуясь своей большей маневренностью. Также они часто показывают хорошие результаты в иные периоды, чем крупные компании, обеспечивая вашему портфелю дальнейший прогресс, которого вы можете не получать от таких фондов, как SPY или VOO.

iShares Russell 2000 ETF (IWM +3.50%) — разумный способ получить экспозицию на компании с малой капитализацией. Удержание этого фонда обойдется вам примерно в 0.2% стоимости вашей позиции в год.

3. iShares Core MSCI Total International Stock ETF

Хотя большинство инвесторов в США чувствуют себя уверенно, вкладываясь в акции американских компаний, это может быть ошибкой — особенно прямо сейчас.

Дело в том, что экономика США и фондовый рынок какое-то время показывали лучшие результаты, чем зарубежные аналоги, однако это лидерство носит циклический характер. И действительно, главный глобальный стратег Bank of America Майкл Хартнетт (Michael Hartnett) говорит, что иностранные акции, вероятно, будут обгонять акции США в ближайшие несколько лет, потому что наступление искусственного интеллекта благоприятствует экономикам, ориентированным на производство, при этом фактически подрывая сервис-ориентированные экономики, подобные Соединенным Штатам.

** iShares Core MSCI Total International Stock ETF ** (IXUS +3.46%) — отличный вариант, чтобы заполнить эту нишу в вашем портфеле.

4. Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

С первого взгляда позиция в IXUS, по-видимому, была бы достаточной экспозицией на акции иностранных рынков. Но есть и кое-что еще, что стоит учесть. Акции рынков развивающихся стран также растут и ведут себя отдельно от названий из более развитых частей мира — часто потому, что их экономики функционируют настолько независимо.

Развернуть

NYSEMKT: VWO

Vanguard FTSE Emerging Markets ETF

Изменение сегодня

(3.11%) $1.63

Текущая цена

$54.05

Ключевые показатели

Диапазон за день

$52.67 - $54.10

Диапазон за 52 недели

$39.53 - $59.09

Объем

7.9K

При годовом коэффициенте расходов всего 0.06% Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO +3.11%) — необычно доступный способ добавить в ваш портфель это измерение.

5. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

Наконец, добавьте iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG +0.23%) в список фондов, которые стоит купить, чтобы дополнить ваш ETF-портфель на всю жизнь.

Здесь цель понятна; эта позиция обеспечивает доход и стабильность. Как минимум, владение облигациями позволяет вам сохранять терпение по отношению к другим вашим активам — давая им время на восстановление, вместо того чтобы спасаться бегством от них в неподходящий момент. Этот фонд обойдется вам лишь в 0.03% от размера вашей позиции каждый год.