Lean получает одобрение UAE Open Finance и расширяет регулируемые услуги по всему MENA

Откройте для себя лучшие новости и мероприятия в сфере финтеха!

Подпишитесь на рассылку FinTech Weekly

Читают руководители в JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna и других

Провайдер инфраструктуры Open Finance компания Lean Technologies получила одобрение регуляторов на работу со всем спектром своих услуг в Объединенных Арабских Эмиратах, позиционируя компанию как одну из ведущих в стране платформ для безопасного обмена финансовыми данными и подключения платежей. Это одобрение знаменует собой значительный прогресс в стратегии Open Finance ОАЭ, которая нацелена на создание более доступной, совместимой и инклюзивной финансовой системы.

Шаг укрепляет роль Lean как регулируемого игрока в цифровой финансовой экосистеме страны и позволяет масштабировать предложение счет-к-счету платежей, сервисов работы с финансовыми данными и инструментов embedded finance по всему ОАЭ и в более широком регионе MENA.

Расширение инфраструктуры для цифровой экономики

Одобрение Lean приходит в момент, когда спрос на более быстрые и прозрачные финансовые услуги растет в розничном и бизнес-секторах. Имея более $2 млрд в объеме транзакций, прошедших через инфраструктуру, и более 1 млн подключенных счетов, инфраструктура Lean была интегрирована в растущее число реальных сценариев использования в кредитовании, платежах и личных финансах.

Платформа компании обеспечивает регулируемый доступ к данным финансовых клиентов и платежным потокам, позволяя организациям создавать инструменты, которые дают более быстрое одобрение кредитов, упрощенные чеки-ауты и персонализированный опыт бюджетирования. Эти функции разработаны для работы в рамках более широких целей цифровой экономики ОАЭ, включая UAE Centennial 2071 и National Digital Economy Strategy, обе из которых отдают приоритет финансовой инклюзии и инновациям через модернизацию регулирования.

Стратегическая позиция в MENA

Lean сыграла основополагающую роль в развертывании Open Finance в ОАЭ в течение последних четырех лет, тесно сотрудничая с регуляторами, банками и финтех-компаниями для разработки безопасной, совместимой инфраструктуры для регулируемого обмена финансовыми данными. Ее одобрение следует за более ранней вехой 2022 года, когда Lean стала первым сторонним провайдером, получившим Financial Services Permission (FSP) от Abu Dhabi Global Market (ADGM). В том же году компания была допущена в регуляторную песочницу Saudi Central Bank (SAMA), что усилило ее присутствие как партнера по трансграничной инфраструктуре.

При прогнозе, что рынок Open Finance в MENA вырастет с $1.65 млрд в 2022 году до $11.74 млрд к 2027 году, согласно Arab Monetary Fund, платформы вроде Lean, как ожидается, будут играть критически важную роль, помогая обеспечивать безопасный и эффективный финансовый опыт как для частных лиц, так и для бизнеса. Рост региона обеспечивается сочетанием потребительского спроса, регуляторной согласованности и расширения сервисов fintech.

Возможности платформы и институциональное внедрение

Инфраструктура Lean поддерживает сценарии использования, выходящие за рамки традиционных финансовых услуг. Платформа, ориентированная на API, позволяет банкам, fintechs и нефинансовым организациям интегрировать подключение счетов, доступ к данным о транзакциях и услуги инициирования платежей в собственные приложения и платформы.

Платформа создана в соответствии с требованиями к корпоративному уровню безопасности и надежности, включая сертификации ISO 27001 и SOC 2. Lean сообщает стабильно высокую доступность API и низкую задержку, что делает ее подходящей для интеграций с платформами с высокими объемами и для регулируемых организаций.

Организации в сфере недвижимости, розницы и кредитования внедрили сервисы Lean для улучшения процессов сбора платежей и андеррайтинга. Встраивая инструменты Lean, эти организации сообщают о более быстром одобрении кредитов, улучшенном моделировании кредитного риска и более сильном уровне вовлеченности пользователей вокруг цифровых финансовых сервисов.

Планы инвестиций и расширения

Lean поддерживается венчурным финансированием более чем на $100 млн от глобальных и региональных инвесторов, включая General Catalyst и Bain Capital Ventures. С новым регуляторным статусом компания планирует расширить покрытие своей инфраструктуры по всему ОАЭ и в более широком регионе Ближнего Востока и Северной Африки.