Только что прочитал о одном из самых безумных случаев криптовалютного мошенничества, и честно говоря, это безумие — насколько наглыми были эти ребята. Два южноафриканских брата, едва вышедшие из подросткового возраста, смогли исчезнуть с более чем 240 миллионами долларов в Bitcoin. История Africrypt — это по сути мастер-класс о том, как не доверять крипто-платформам.

Итак, как это произошло. В 2019 году Раис Кажее было всего 20 лет, а его младшему брату Амиру Кажее — 17, когда они запустили Africrypt. Их основная идея была проста: они утверждали, что у них есть секретные алгоритмы и стратегии арбитражной торговли, которые могут приносить до 10% ежедневной прибыли. Звучит знакомо? Да, классическая схема мошенничества. Но что заставляло людей инвестировать — это их имидж. Эти парни крутились на Lamborghini Huracán, отдыхали в роскошных отелях, путешествовали по миру. Казалось, что они знают, что делают.

Реальность же? Полностью карточный домик. Нет аудитов, лицензий, ничего. Просто обещания, ничем не подкреплённые. Деньги инвесторов напрямую поступали на счета, контролируемые братьями, без разделения или контроля. Один из инвесторов позже признался, что средства буквально перемещались по их желанию. Всё строилось на восприятии и доверии, которое, очевидно, не выдержало.

Затем случилось 13 апреля 2021 года. Появилось письмо, в котором утверждалось, что платформа взломана. Кошельки скомпрометированы, серверы отключены, сотрудники заблокированы от всего. Они даже просили людей не обращаться в правоохранительные органы, чтобы не мешать возврату средств. Классический ход. Спустя несколько дней — ничего. Сайт исчез, офисы опустели, телефоны отключены. Братья просто исчезли.

Интересно, насколько их уход был продуман. Перед исчезновением они ликвидировали всё — продали Lamborghini, номера в роскошных отелях, апартаменты на берегу в Дурбане. По сообщениям, Аmeer Cajee и его брат сначала сбежали в Великобританию, заявляя, что боятся за свою жизнь. Но до этого они уже получили новые личности и гражданство в Вануату, известном налоговом убежище. Они увезли примерно 3,6 миллиарда рандов.

Аналитики блокчейна быстро выяснили, что взлома не было. Все перемещения средств — внутренние переводы. Они разбили деньги по нескольким кошелькам, использовали крипто-микшеры и в итоге перевели их на оффшорные платформы. Довольно сложно для подростков, честно говоря.

Расследование стало запутанным, потому что в Южной Африке в то время криптовалюта даже не регулировалась. Финансовый регулятор — Financial Sector Conduct Authority — открыл дело, но у них практически не было правовой базы для работы. Братья использовали полностью серую зону закона. Возможные обвинения включали мошенничество, кражу и отмывание денег, но без ясных правил преследование было практически невозможно.

Годы шли — ничего не происходило. Затем швейцарские власти начали расследование по отмыванию денег и проследили украденные средства — они прошли через Дубай, были замешаны в крипто-сервисах и в итоге оказались в Цюрихе. В 2022 году Амир Кажее был наконец арестован в Швейцарии, когда пытался получить доступ к кошелькам Trezor, содержащим Bitcoin Africrypt. Но тут становится особенно неприятно — из-за недостатка доказательств его отпустили под залог, и, по сообщениям, он оставался в роскошном отеле за тысячу долларов за ночь.

Сегодня ситуация всё ещё остается туманной. Инвесторы практически ничего не восстановили, несмотря на некоторые регуляторные улучшения в Южной Африке. Что касается братьев Кажее, они полностью скрылись с радаров. Вся сага Africrypt — напоминание о том, что происходит, когда смешиваются нерегулируемые рынки, харизматичные мошенники и обещания легких денег. Тысячи людей потеряли все свои сбережения, поверив в иллюзию, которая оказалась сложной афёрой.