Банк Трансконтиненталь: прибыль в 2025 году составит 95,6 млрд юаней, рост на 2,18% по сравнению с предыдущим годом

27 марта Банк Цзяотун опубликовал финансовые результаты за 2025 год: по состоянию на конец 2025 года совокупные активы группы превысили 15,5 трлн юаней, увеличившись на 4,35% по сравнению с концом предыдущего года; в течение всего года чистая прибыль, относящаяся к акционерам материнской компании, составила 956,22 млрд юаней, рост на 2,18%; выручка 2650,71 млрд юаней, рост на 2,02%; качество активов стабильно улучшается: коэффициент проблемных кредитов 1,28%, что на 0,03 процентного пункта ниже, чем на конец предыдущего периода; коэффициент покрытия резервами вырос до 208,38%, а способность к покрытию рисков достаточна.

По состоянию на конец 2025 года остаток всех кредитов в юанях по внутренним операциям в Цзяотун составляет 8,87 трлн юаней, увеличившись на 7,88% по сравнению с концом предыдущего года. Для поддержки расширения эффективных инвестиций прирост кредитов в обрабатывающей промышленности и в частном секторе превышал средний прирост по всем видам кредитов. За счет высокоэффективного финансового обеспечения, которое реально продвигает реализацию ключевых национальных региональных стратегий развития, остаток кредитов по трем приоритетным регионам — Пекин-Тяньцзинь-Хэбэй, дельте Янцзы и Большому заливу Гуандун-Гонконг-Макао — вырос на 6,59% по сравнению с концом прошлого года, а доля составила около 54%.

27 марта Банк Цзяотун провел заседание совета директоров, на котором рассмотрел и утвердил «План распределения прибыли за 2025 год». Заместитель председателя совета директоров Банка Цзяотун, исполнительный директор и президент Чжан Баоцзян на пресс-конференции по публикации результатов, прошедшей в тот же день, заявил, что банк продолжит политику промежуточных дивидендов: во втором полугодии на каждого акционера будет выплачен денежный дивиденд в размере 0,1684 юаня за акцию (с учетом налога), всего будет распределено денежных дивидендов на сумму 148,8 млрд юаней.

На этой основе, с учетом уже выплаченных полугодовых дивидендов за 2025 год, общий денежный дивиденд за весь 2025 год по каждой акции составит 0,3247 юаня, всего будет распределено денежных дивидендов на сумму 286,92 млрд юаней. Доля этой суммы в чистой прибыли, относящейся к акционерам материнской компании, составила 30%, а доля в чистой прибыли по обыкновенным акциям акционеров материнской компании — 32,3%. Коэффициент дивидендных выплат сохраняется на уровне не ниже 30% в течение 14 лет подряд. Как стало известно, конкретный план по дивидендам еще предстоит вынести на рассмотрение общему собранию акционеров данного банка.

Чжан Баоцзян при прогнозировании спреда процентной маржи заявил, что в этом году сохраняется давление на снижение доходности активов. Внутри страны на фоне вызовов, включая ярко выраженное противоречие между сильным предложением и слабым спросом, но по мере того, как на Центральном совещании по вопросам экономической работы были определены меры политики по стимулированию высококачественного развития экономики, Народный банк Китая и Министерство финансов последовательно опубликовали ряд поддерживающих мер, предоставляя возможности коммерческим банкам для продвижения оптимизации кредитной структуры и раскрытия потенциала активных операций. В то же время комплексная работа по дальнейшему углублению исправления «конкуренции по принципу загоняния» продолжает продвигаться, порядок рыночной конкуренции будет еще больше нормализован. Роль механизма рыночной корректировки процентных ставок по депозитам будет продолжать устойчиво проявляться, что благоприятно для дальнейшего снижения ставки стоимости депозитов. Ожидается, что в течение всего года чистый процентный спред группы останется стабильным.

Секретарь совета директоров Банка Цзяотун Хэ Чжаобинь, отвечая на обеспокоенность рынка, заявил, что в 2025 году Банк Цзяотун завершил целевое дополнительное размещение акций для Министерства финансов, China National Tobacco и Shuangwei Investment, мобилизовав в общей сложности 1200 млрд юаней. Финансовая сила банка усилилась, а способность противостоять рискам получила дальнейшее укрепление. При этом основа будущего развития стала более надежной, а его способность к устойчивым дивидендам — дополнительно гарантирована.

Хэ Чжаобинь сказал, что в будущем Банк Цзяотун будет, как и прежде, прилагать усилия для повышения создания стоимости, сохранять стабильность и предсказуемость дивидендной политики и продолжать делиться с акционерами результатами операционного и стратегического развития. Согласно информации, в этом году банк продолжит работу по управлению оценкой по двум направлениям: во-первых, придерживаться целей, заданных советом директоров, стремясь обеспечить устойчивый рост выручки и чистой прибыли, чтобы заложить основу для работы по управлению оценкой; во-вторых, продолжать оптимизировать механизм рыночных коммуникаций и повышать эффективность взаимодействия, чтобы содействовать взаимопониманию.

Финансовые результаты за 2025 год показывают, что в сфере технологических финансов Банк Цзяотун запустил специализированную продуктовую линейку «Кэйчуан идай» (科创易贷), сфокусировавшись на создании специализированных исследовательских команд для новых технологических отраслей и формировании модели обслуживания «подбор мер в зависимости от отрасли». По состоянию на конец 2025 года остаток технологических кредитов превысил 1,58 трлн юаней, увеличившись на 10,73% по сравнению с концом прошлого года; темпы роста кредитов малым и средним предприятиям «специализация, утонченность, инновации и новизна» и кредитов технологическим МСП составили соответственно 21,02% и 36,29%.

В области зеленых финансов Банк Цзяотун продвигает внедрение инновационных бизнес-направлений, включая финансирование под залог CCER и финансирование, ориентированное на экологию и охрану окружающей среды (EOD). При опережающем планировании трансформационных финансов банк внедрил кредитные продукты, в которых устойчивое развитие привязано к условиям по кредитам, и успешно реализовал первую в стране кредитную сделку по трансформационному финансированию судна на двух видах топлива — метаноле. По состоянию на конец 2025 года остаток зеленых кредитов во внутреннем контуре составил 9508,25 млрд юаней, увеличившись на 14,16% по сравнению с концом предыдущего периода; в течение всего года было выпущено зеленых облигаций финансового сектора на 300 млрд юаней, при этом привлеченные средства полностью направлены на проекты в зеленой промышленности.

В области инклюзивных финансов Банк Цзяотун расширяет предложение финансовых продуктов для сельского хозяйства и сельских территорий, а также инновационно запустил онлайн-продукт «Йинун куайдай». По состоянию на конец 2025 года остатки инклюзивных кредитов малому и микробизнесу и кредитов для сельскохозяйственного сектора соответственно выросли на 20,76% и 11,99% по сравнению с концом прошлого года.

В области финансового обеспечения пенсионеров: по состоянию на конец 2025 года остаток пенсионных отраслевых кредитов по всему банку вырос на 49,12% по сравнению с концом прошлого года. Масштаб бизнеса по социальным картам и индивидуальным пенсионным накоплениям существенно увеличился.

В области цифровых финансов Банк Цзяотун создал центр интеллектуального и цифрового управления операциями, повышая эффективность централизованного и интенсивного управления. Углубляя инновационные применения цифровых технологий и элементов данных, банк развернул более 2500 помощников — AI-агентов, охватывающих сценарии точного маркетинга, контроля рисков, реинжиниринга бизнес-процессов, снижения нагрузки на первичном уровне и др. Сфокусировавшись на стратегически ключевых областях, банк внедряет инновационные сервисы цифровых продуктов: рост кредитов в ключевых отраслях цифровой экономики составил 14,46%.

По состоянию на конец 2025 года объем розничного AUM Банка Цзяотун составляет почти 6 трлн юаней, увеличившись на 8,91% по сравнению с концом прошлого года; остаток размещения (агентских продаж) персональных паевых инвестиционных фондов составил 2300 млрд юаней; остаток размещения персональных продуктов для управления капиталом — 10225 млрд юаней. Продолжая итерационное развитие продуктовой системы «базовые продукты + онлайн-продукты + продукты мгновенного финансирования (秒融产品)», банк внедряет инновационные фирменные решения «линчжэнь (цепочечные финансы)». В 2025 году объем бизнеса цепочечных финансов составил 6760,36 млрд юаней, рост на 9,64%; было обслужено 60 900 компаний вверх и вниз по цепочке поставок, рост на 8,95%.

Банк Цзяотун активно поддерживает стабильную внешнюю торговлю и стабильные иностранные инвестиции. Был запущен кроссбордерный финансовый сервис-платформ «Цзяоин хагмаотун», обеспечивающий комплексные услуги по трансграничным расчетам, финансированию и хеджированию рисков. Доход по трансграничным операциям вырос на 7,61% год к году. Был запущен онлайн-продукт «Ваймао куайдай» для удовлетворения потребностей малого и микробизнеса в финансировании и хеджировании валютных рисков. Увеличивая объем трансграничного торгового финансирования, по состоянию на конец 2025 года объем финансирования по сравнению с началом года вырос на 85,58%; международные расчеты в 2025 году выросли на 14,55% год к году. Поддерживая совместное высококачественное строительство «Пояса и пути», банк в сотрудничестве с девятью учреждениями в странах и регионах вдоль маршрута способствовал совместной работе по трансграничным услугам. По состоянию на конец 2025 года объем кредитов по проектам в рамках «Пояса и пути» вырос на 27,94% по сравнению с концом прошлого года. Активно продвигая интернационализацию юаня, кроссбордерный объем расчетов в юанях у банковских учреждений внутри страны достиг исторического максимума; активно используя функцию валюты международного финансирования в юанях, по состоянию на конец 2025 года остаток зарубежных кредитов для учреждений, действующих внутри Китая, по сравнению с концом прошлого года вырос на 93,49%.

По состоянию на конец 2025 года коэффициент проблемных кредитов в составе группы Банка Цзяотун составляет 1,28%, что на 0,03 процентного пункта ниже, чем на конец предыдущего периода.

Начиная с 2023 года Банк Цзяотун вошел в топ-10 «Глобальных банков 1000 сильных» (Global Banks 1000) и занял 9-е место, попав в список системно значимых банков 3 года подряд.

Настоящая статья является эксклюзивным материалом Observer Net; без авторизации запрещено публиковать повторно.

Огромный поток информации и точный анализ — в приложении Sina Finance APP