«Он, похоже, не очень бдителен»: наш бухгалтер сказал, что мы должны IRS 443 доллара, но на самом деле нам положена возврат в размере 637 долларов. Уволить его?

By Quentin Fottrell

 'Мы оба обеспокоены точностью наших деклараций' 

 "Хорошо, что мы принесли копию декларации за прошлый год, чтобы он смог просмотреть документы." (На фото модели.) 

 Дорогой Квентин, 

 Сегодня наши налоги подготовил новый бухгалтер. 

 Наш предыдущий бухгалтер ушел на пенсию после десятилетий работы с нашими налогами, но не уведомил нас. Мы были удивлены, когда пришли на встречу и поняли, что кто-то другой будет заниматься этим. Сначала мы думали, что это может быть временное решение, но вскоре узнали иначе. 

 Новый бухгалтер не произвел на нас впечатления. Он не казался очень внимательным, и была форма, которую мы использовали в прошлом, которую он никогда не видел раньше. Хорошо, что мы принесли копию декларации за прошлый год, чтобы он мог просмотреть документы. 

 После ввода всех цифр в программу он сказал, что мы получим федеральный возврат в размере 443 долларов и 135 долларов от штата. Через несколько минут он снова посмотрел на экран и сказал, что прочитал это неправильно - на самом деле мы должны 443 доллара. Мы были разочарованы, но можем с этим смириться. 

 Когда мы вернулись домой, я еще раз просмотрела документы и заметила, что там указано, что у нас есть возврат от штата в размере 637 долларов. Я сказала мужу, и теперь мы оба обеспокоены точностью наших деклараций. Он считает, что нам следует сделать их где-то еще, чтобы перепроверить. 

 Этот бухгалтер обошелся нам в 355 долларов. Он использовал налоговое программное обеспечение. У вас есть какие-либо советы или предложения, как действовать дальше? Пока мы ехали домой, мы обсудили возможность использования другого бухгалтера в следующем году, но теперь мы задаемся вопросом, стоит ли рассмотреть это в этом году. 

 Налогоплательщик 

 Не пропустите: Я попался на ловушку онлайн-знакомств. Я в долгах на 27 000 долларов. 'Не комментируя мою очевидную глупость, как мне восстановиться после этого?' 

 Вы можете отправить электронное письмо Манику с любыми финансовыми и этическими вопросами по адресу qfottrell@marketwatch.com. Манику сожалеет, что не может ответить на вопросы индивидуально. 

 Если необходимо, пересчитайте свои налоги самостоятельно, введя правильные данные. Затем сравните результаты. 

 Дорогой клиент, 

 В следующем году дважды подумайте, прежде чем использовать бухгалтера. 

 Не подавайте свои налоги, если вы не на 100% уверены, что они точны. Это может вызвать много головной боли позже. Проверьте свои суммы W-2 и 1099, свой статус подачи и любые вычеты или кредиты. Еще раз посмотрите на ту незнакомую форму, о которой вы упоминали. 

 Если необходимо, пересчитайте свои налоги самостоятельно, вводя правильные данные. Затем сравните результаты. Если цифры совпадают, вы, вероятно, в порядке; если они не совпадают, что-то может быть не так. Это самый быстрый - и дешевый - способ получить второе мнение. 

 Есть новые формы для налогов на доходы 2025 года: Налоговая служба США представила Расписание 1-А, новую двухстраничную форму для подачи конкретных вычетов, включая чаевые за услуги, сверхурочную работу. Плюс 1099-DA для криптографических транзакций и 1098-VLI для процентов по автокредитам. 

 Вам понадобятся платежные ведомости за сверхурочную работу. Налогоплательщики также могут быть обязаны предоставить доказательства уплаченных государственных и местных налогов (вычет SALT). Аккаунты Трампа требуют действительного номера социального страхования для любого ребенка, включая новорожденных, чтобы получить правительственную помощь в размере 1,000 долларов. 

 Если бухгалтер использовал налоговое программное обеспечение, довольно сложно ошибиться - если только он не ввел правильные цифры. 

 Если новый бухгалтер использовал программы, такие как TurboTax, H&R Block или FreeTaxUSA, будет дешевле, проще и менее затратно сделать это самостоятельно. Возьмите на себя больше ответственности за свои налоговые дела, а не полагайтесь на кого-то, кто может дать вам неверную информацию в процессе. 

 Учитывая, что у вас такой небольшой налоговый возврат, не кажется целесообразным тратить сотни долларов каждый год; если вы наймете второго человека, это фактически сведет на нет ваш налоговый возврат. Если бухгалтер использовал программное обеспечение, довольно сложно ошибиться - если только он не ввел правильные цифры. 

 FreeTaxUSA предлагает бесплатную подачу федеральных налогов для всех сценариев налогообложения. Налоговые декларации штата стоят всего 15.99 долларов. Это недорогой вариант, с небольшими обязательными сборами, если вы не выберете премиум-услуги, такие как Deluxe Support (7.99 долларов) или сборы за обработку возвратов (24.99 долларов). 

 Фонд AARP Tax-Aide работает с 1968 года и помог более 80 миллионам налогоплательщиков. Волонтеры сертифицированы IRS каждый год, поэтому они понимают последние изменения в налоговом кодексе. Это крупнейшая бесплатная служба подготовки налогов в стране, работающая на волонтерских началах. 

 Прежде чем отказаться от этого бухгалтера, вы могли бы вернуться к нему и спросить его о разнице в возврате от штата (135 долларов против 637 долларов). Он смотрел на неправильную строку в отчете? Или это было что-то другое? Попросите провести вас через декларацию. Компетентный бухгалтер должен уметь ответить на ваши вопросы. 

 Корректировка удержаний 

 Одна вещь, которую вы сделали правильно: ваши удержания довольно точны, с отклонением на несколько сотен долларов. Большой налоговый возврат - это не бесплатные деньги, чтобы погасить вашу кредитную карту или ежегодный бонус, чтобы вы могли отправиться в отпуск; это беспроцентный заем, который вы предоставили государству. 

 Корректируя свои налоговые удержания, чтобы ваш возврат был близок к нулю, вы можете увеличить свой ежемесячный чистый доход - и воспользоваться этим дополнительным доходом для оплаты счетов или даже вложить в сберегательный или инвестиционный счет. За 30 лет весь этот процент накопится. 

 Вы можете проверить свои налоговые декларации, убедившись, что информация, введенная этим бухгалтером, правильна; программное обеспечение сделает остальное. Верно ли он неправильно прочитал цифры, которые он видел на экране, это другой вопрос и не должно влиять на ваш возврат. 

 Налоговое программное обеспечение от H&R Block, TurboTax и других автоматически импортирует данные за прошлый год, импортирует W-2 и 1099, рассчитывает вычеты, проверяет на ошибки и передает федеральные данные в налоговые декларации штата. Таким образом, возможности этого бухгалтера нарушить порядок ограничены. 

 Вам не нужен бухгалтер, если у вас простая налоговая декларация, такая как стандартный доход W-2, и вы используете рекомендованное налоговое программное обеспечение. 

 Вам не нужен бухгалтер, если у вас простая налоговая декларация, такая как стандартный доход W-2, и вы используете рекомендованное налоговое программное обеспечение. Бухгалтер лучше подходит для сложных финансовых счетов для владельцев бизнеса, высокообъемных инвестиций, арендуемой недвижимости и/или значительных жизненных изменений. 

 Убедитесь, что у вас есть все данные для ввода: форма W-2 от каждого работодателя за прошлый год, записи о дополнительном доходе или процентах, такие как детали благотворительных взносов и вычитаемых расходов, включая проценты по ипотеке, плюс доход и ремонт на арендуемой недвижимости. 

 Если вы все же решите использовать бухгалтера в следующем году, запишитесь на прием заранее, прежде чем налоговый сезон начнется, и, возможно, проведите с ним телефонный разговор, чтобы узнать, подходят ли они вам. "Каковы ваши квалификации? Какие большие изменения в этом году? Будете ли вы заниматься моим делом?" 

 Мой последний совет: делайте свои налоги в январе, когда все остальные восстанавливаются после своих рождественских, ханукальных и новогодних праздников. Налоги вызывают тревогу, вот почему хорошие люди, такие как вы, используют бухгалтеров, когда, вероятно, им не нужно за это платить. 

 Это также означает, что вы можете делать их более чем за один день или даже неделю, не чувствуя, что срок поджимает. Если какого-то важного документа не хватает, у вас есть время. Это даст вам возможность понять, как работает программное обеспечение, и насколько легко может быть подача. 

 Это уже достаточно стрессово, не говоря уже о бухгалтере, который спит на работе. 

 Связано: Мои свекровь и свекор, 95 лет, оставляют нам 250 000 долларов. Какой умный способ инвестировать эти деньги? 

 Другие колонки Квентина Фоттрэля: 

 "У этого парня нет манер": Мой гость Airbnb попросил меня купить бекон и пиво. Счет на 30 долларов остается неоплаченным. Должен ли я настаивать? 

 "Это сложно": Мой муж, 61 год, хочет оставить мне все. Его дети будут меня ненавидеть. Что мне делать? 

 Мне 59. Мы с женой купили второй дом за 484 000 долларов под 6,2% процентов. Будет ли это бременем для нашей пенсии? 

 Загляните в закрытую группу в Facebook от Манику, где участники помогают отвечать на самые сложные финансовые вопросы. Задавайте свои вопросы или высказывайте мнение по последним колонкам Манику. 

 Отправляя свои вопросы Манику или публикуя свои дилеммы в группе Facebook Манику, вы соглашаетесь на их анонимную публикацию на MarketWatch. 

 Отправляя свою историю в Dow Jones & Co., издателю MarketWatch, вы понимаете и соглашаетесь с тем, что мы можем использовать вашу историю или ее версии во всех СМИ и платформах, включая через третьих лиц. 

 -Квентин Фоттрэль 

 Этот контент был создан MarketWatch, который управляется Dow Jones & Co. MarketWatch публикуется независимо от Dow Jones Newswires и The Wall Street Journal. 

(КОНЕЦ) Dow Jones Newswires

03-29-26 0955ET

Copyright © 2026 Dow Jones & Company, Inc.