Преобразование постторговых бизнес-услуг

Текущая модель бизнеса в постторговой индустрии сталкивается с вызовами, так как индустрия находится на распутье, где традиционный бизнес больше не привлекателен из-за низких сборов и отсутствия дифференциации между игроками. Клиенты требуют услуг с добавленной стоимостью:

• Фронт-офис требует более быстрого клиринга и расчетов, почти в реальном времени видеть статус сделок и ранние предупреждения о сбоях в расчетах.

• Клиенты требуют преобразования сегодняшних сложных рабочих процессов в более упрощенный и удобный цифровой опыт.

• Клиенты требуют возможности поддерживать приобретение новых категорий активов, так как они продолжают набирать популярность среди институциональных инвесторов.

• Поскольку клиенты диверсифицируют свои инвестиции по более широким классам активов и работают с множеством поставщиков услуг, существует необходимость агрегировать и консолидировать данные для получения единого представления о портфеле.

• За последние несколько лет в индустрии наблюдается волна новых регуляций, направленных на снижение системного риска, уменьшение трансграничных ограничений и защиту клиентов, что создает дополнительную нагрузку на игроков в плане соблюдения требований.

• Существует необходимость расширения спектра услуг, так как управляющие активами все чаще передают на аутсорсинг неосновные функции, такие как поддержка торгового стола, учет инвестиционных книг и управляемые услуги по обработке данных.

Индустрия застряла с плохим дизайном глобальных бизнес-операций с ручными обходными решениями в сочетании с устаревшими технологиями. Инициативы по сокращению затрат привели к недовольству клиентов, так как соглашения об уровне обслуживания не выполняются, технологии не работают, и уровень личного взаимодействия с операционным персоналом снизился. Все это привело к непоследовательному клиентскому опыту в разных центрах. Кроме того, возросло давление на доходы, так как традиционные основные услуги, такие как хранение, клиринг и расчеты, рассматриваются как товары с небольшими возможностями для инноваций, что делает трудным выделение средств на преобразование.

Несмотря на все сложности, нет сомнений в том, что у поставщиков услуг нет другого выбора, кроме как быстро меняться, если они хотят сохранить свою долю на рынке. Компании могут трансформироваться, используя технологии, так как технологии могут помочь удовлетворить растущий спрос клиентов на расширение продуктового предложения и услуги с добавленной стоимостью, а также помочь оптимизировать операции, снизить затраты и управлять рисками.

Компании должны учитывать следующие аспекты, чтобы спроектировать преобразование и адаптироваться к архитектуре нового века для достижения успеха:

Улучшенный клиентский опыт

• Обеспечить последовательный клиентский опыт в разных регионах с помощью единого цифрового интерфейса.

• Предоставить продукты с добавленной стоимостью по новым классам активов, таким как альтернативные и цифровые активы, и дополнительные услуги, такие как поддержка торгового стола, управление залогом и т. д.

• Предоставить клиентам панели управления и инструменты самообслуживания, чтобы клиенты могли видеть агрегированные, а также индивидуальные позиции в почти реальном времени.

• Обеспечить клиентам полный доступ к данным в реальном времени, а также аналитические инструменты для построения и запуска собственных моделей риска и доходности.

• Консолидировать данные по всей цепочке создания стоимости поставщиков услуг и жизненному циклу торговли для обеспечения глубоких аналитических сведений о сделках и позициях.

• Обеспечить клиентам удобные каналы связи и простую модель обслуживания клиентов. • Предоставить клиентам гибкую модель ценообразования и выставления счетов.

Упрощенные и эффективные операции

• Построить стандартные основные бизнес-процессы для обеспечения последовательного опыта в разных центрах.

• Внедрить интеллектуальные рабочие процессы и автоматизацию по всему жизненному циклу торговли для обеспечения высокого уровня прямой обработки.

• Создать панель управления операциями на основе ИИ, чтобы обеспечить выявление и решение проблем клиентов как можно раньше в жизненном цикле торговли.

• Создать надежный интеграционный центр для управления всей внешней связью с местными ЦД и рынками.

• Уполномочить виртуальную рабочую силу, передавая функции на аутсорсинг в центры с низкими затратами.

Современная облачная архитектура и инфраструктура

• Облачная модель «как услуга» для предоставления клиентам услуг модульным образом.

• Интеграция с компонентами и экосистемами стороннего программного обеспечения для улучшения общего решения.

• Создание устойчивой и защищенной инфраструктуры, спроектированной для круглосуточной доступности.

• Гибкость и масштабируемость для предложения новых продуктов и услуг, выхода на новые рынки и возможности глобального масштабирования.

Заключение

Игроки в индустрии должны понимать вызовы и потребности постторговой индустрии, осознавать, что институциональные клиенты и регуляторы отрасли по всему миру требуют от своих поставщиков услуг, иметь видение будущего состояния, в котором движется индустрия, и должны иметь точку зрения на то, какие возможности понадобятся для проектирования и развертывания глобальной операционной модели многоактивного класса, что крайне важно для достижения превосходного клиентского опыта.

Автор

Бхушан Джоши – Лидер CIC, Финансовые рынки, IBM

Сринивасан Калянсундаром – Профессор практики в области финансов в IFMR Graduate School