Цифровой юань, переосмысление нового пути для трансграничных расчетов предприятий Хунани

Источник: «Хунань жибао»

В последнее время филиал Синье Банка в Чанша успешно оформил для ключевого внешнеторгового предприятия провинции Хунань многостороннюю межбанковскую операцию с цифровой валютой центрального банка через «цифровой мост» для трансграничных платежей; сумма составила 270 млн юаней. Это крупнейшая на сегодняшний день в провинции разовая операция с «валютным мостом» для трансграничных платежей, а также важный прорыв финансовой системы Хунань в сфере использования цифрового юаня для стимулирования реальной экономики и повышения эффективности трансграничных расчетов.

В настоящее время трансграничные платежи с цифровым юанем переходят от пилотного этапа к масштабному применению; проект «многостороннего цифрового моста» с цифровой валютой центрального банка охватил несколько стран и регионов, став важным инструментом для решения болевых точек традиционных трансграничных платежей и продвижения интернационализации юаня. Несколько финансовых учреждений в Хунани ускоряют планирование и размещение: от разрозненных сделок до прорыва в крупных объемах. Цифровой юань становится «новой платежной инфраструктурой» для высококачественного развития внешнеориентированной экономики Хунани.

«Три большие горы» трансграничных платежей

Для компании Fengda Jin Tong Technology Co., Ltd. из Сяньси Туцзя-Мяоского автономного округа, в прошлом каждая трансграничная remittance была игрой на ожидание.

Компания специализируется на переработке продукции марганцевой серии, и ее продукция поставляется на экспорт в страны и регионы Юго-Восточной Азии, Европы и др. Однако модель трансграничных платежей традиционных посреднических банков доставляла им большие трудности: многочисленные промежуточные звенья, длительный срок зачисления — от 3 до 5 рабочих дней, высокие расходы на комиссии, а неопределенность, вызванная колебаниями обменного курса, еще сильнее снижала эффективность оборота средств.

«Проблемы при выходе на внешние рынки» предприятия — не единичный случай.

Hunan Yuchen International Trading Co., Ltd. специализируется на международной торговле сырьевыми товарами. Для нее время — это затраты и конкурентоспособность. «От африканских горнодобывающих предприятий до внутренних портов — один рейс морем составляет 30–40 дней. Рынок не ждет, курс в любой момент меняется». 24 марта, руководитель компании Shangguan Feihe рассказал об этом репортерам.

В последние дни репортеры посетили компании и повсеместно услышали, что в сфере трансграничных платежей существуют «три большие горы»: высокая стоимость, медленная скорость и непрозрачность информации. От момента вывода трансграничных средств до их зачисления часто задействованы несколько посреднических банков; каждый из них взимает комиссии в разном размере, а получающий банк при зачислении в большинстве случаев тоже взимает комиссию за зачисление. После наложения нескольких комиссий фактическая сумма, поступившая на счет предприятия, обычно оказывается меньше суммы перевода, а срок зачисления в 3–5 дней еще сильнее затрудняет предприятиям точное управление оборотным капиталом.

«Узкие места» традиционных трансграничных платежей становятся «точками остановки» для выхода внешнеторговых предприятий Хунани. На фоне ускорения строительства в Хунани реформ и открытости в качестве высоты для внутренних регионов, повышение эффективности трансграничных платежей — это уже не только путь инноваций в финансовых услугах, но и вопрос конкурентоспособности предприятий Хунани в глобальных цепочках создания стоимости.

(Сотрудник отделения Банка Китая в уезде Лишсянь посетил компанию Hunan Mengheng Garment Trimmings and Accessories Co., Ltd., чтобы узнать о потребностях предприятия. Продукция этой компании стабильно поставляется множеству брендов и производителям одежды внутри страны и за рубежом. Фото предоставлено корреспондентом.)

«Мост» для денег прокладывает «скоростную трассу» для трансграничных платежей

Перед лицом многочисленных препятствий традиционных трансграничных платежей финансовые учреждения Хунани используют в качестве точки прорыва цифровой юань и строят «скоростную трассу» для трансграничных платежей.

В начале марта 2025 года Народный банк Китая и Государственное управление валютного регулирования в провинциях Хунань и еще 16 городах/регионах расширили пилотный проект по интегрированным операциям средств компании в иностранной и национальной валюте. Инновационная платформа, совместно построенная Институтом исследования цифровой валюты Народного банка Китая и инновационным центром Банка международных расчетов (Гонконг) и др. — проект многостороннего цифрового моста с цифровой валютой центрального банка — стала ключевым инструментом для решения болевых точек трансграничных платежей.

В начале 2026 года филиал Строительного банка (Цзяньсинь) в Сяньси Туцзя-Мяоском автономном округе успешно оформил для компании Fengda Jин Tong компанию первую в Сяньси операцию межплатформенного цифрового моста с цифровым юанем для трансграничных переводов. В рамках этой операции средства были зачислены в режиме реального времени, без необходимости платить комиссии посредническим банкам и комиссии за перевод.

«То, как Строительный банк реализовал операцию с цифровым юанем через валютный мост для трансграничных платежей, позволяет нам на практике ощутить удобство, которое дает цифровая финансовая сфера», — отметил руководитель финансов Fengda Jin Tong.

А операция Синье Банка в Чанша на 270 млн юаней через «валютный мост» для трансграничных платежей выводит эту инновацию на более масштабные сценарии применения.

Будучи на сегодняшний день крупнейшей по сумме разовой операцией с «валютным мостом» для трансграничных платежей внутри провинции Хунань, эта сделка подтверждает надежность и стабильность «валютного моста» в сценариях крупномасштабных трансграничных платежей. «Валютный мост» благодаря таким заметным преимуществам, как прямые операции «точка-точка», зачисление в реальном времени, контролируемая стоимость и др., эффективно сокращает задержки процесса и связанные комиссии в традиционной модели через посреднические банки, существенно повышая эффективность оборота средств предприятий.

Помимо технологического маршрута, финансовые учреждения Хунани активно изучают и другие, более разнообразные инновации в трансграничных платежах с цифровым юанем.

Например, для таких проблем, как жесткие сроки при открытии аккредитива по торговле с контрагентами из других стран и высокая стоимость финансирования, филиал Zhejiang Commercial Bank в Чанша запустил услугу «экспресс-открытие аккредитива». Срок открытия аккредитива, который раньше считался «днями», теперь сокращен до «минут». Для одной компании в сфере внешней торговли в Чанша: сделка по заказу на железную руду более чем на 20 млн долларов США — открытие аккредитива было завершено за 2 часа, что позволило избежать риска нарушения обязательств при неоткрытии аккредитива в течение 5 рабочих дней.

(В Чанша прошло мероприятие по запуску технологических финансовых продуктов «партнеры по инновациям Индустриально-Коммерческого банка Китая» и церемония заключения соглашения по «инвестиции—кредит—гарантии» для технологических предприятий.)

Новый трек для внешней торговли Хунани: «эпоха цифрового юаня»

В Кот-д’Ивуаре пять заводов по переработке натурального каучука группы Meilan работают на полную мощность, обеспечивая 35% мощностей по производству натурального каучука в этой стране. Эта компания со штаб-квартирой в Хунани имеет годовой объем торговли на уровне 10 млрд долларов США; ее продукция — от африканских производственных площадок до глобальных рынков — проходит через множество звеньев, включая трансграничные закупки, зарубежную переработку и международные расчеты.

Быстрое внедрение трансграничных платежей с цифровым юанем уже подает новый импульс внешнеориентированным компаниям, таким как группа Meilan.

«С момента “14-й пятилетки” финансовая система Хунани последовательно наращивает усилия по развитию возможностей трансграничных финансовых услуг. Международные расчеты в филиале Банка Китая по провинции Хунань: общий масштаб превысил 150 млрд долларов США, объем расчетов в трансграничном юане — почти 220 млрд юаней; филиал Экспортно-импортного банка Китая по провинции Хунань: совокупно выдано займов по инициативе “Пояс и путь” более чем на 200 млрд юаней, займы охватили 41 страну; филиал Банка коммуникаций по провинции Хунань через инновационные модели трансграничного финансирования предоставил зарубежную ссуду в размере 20 млн евро германской дочерней компании предприятия по оснащению рельсового транспорта в Чучжоу, а совокупный объем всех средств, размещенных в Хунани, превысил 770 млрд юаней…»

По мере углубления строительства зоны приоритетного сотрудничества в торгово-экономических отношениях между Китаем и Африкой, потребности во взаиморасчетах по торговле малыми валютами между Хунанью и Африкой растут все быстрее.

Эксперты отрасли отмечают: применение трансграничных платежей с цифровым юанем, помимо повышения эффективности платежей, также усиливает ценовую власть юаня в трансграничной торговле. Ранее соответствующий эксперт Института исследования цифровой валюты Народного банка Китая заявлял, что проект многостороннего цифрового моста с цифровой валютой центрального банка может дать миру более эффективное, более инклюзивное и более низкозатратное новое решение для трансграничных платежей.

Внешнеторговые компании Хунани, как ожидается, ускорят интеграцию в глобальные цепочки создания стоимости, цепочки поставок и ценностные цепочки благодаря более эффективной, безопасной и менее затратной платежной инфраструктуре, и на пути к строительству высоты реформ и открытости для внутренних регионов «прибавят темп». (полномасштабный репортер «Хунань жибао» Юй Мяо, корреспондент Шан И)

Огромные объемы информации, точная интерпретация — в приложении Sina Finance