За пределами первого квартала: стратегии для устойчивого воздействия на соблюдение требований

Дерек — вице-президент по продуктам в MirrorWeb.

Узнайте о лучших новостях и событиях в финтехе!

Подпишитесь на рассылку FinTech Weekly

Читают руководители JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna и другие

Ваши первые 90 дней в роли Chief Compliance Officer позади. Первоначальные оценки завершены, системы работают, и вы справились с ранними ловушками, которые сбивают с толку многих новых CCO. Теперь наступает настоящий вызов: превратить функцию соблюдения норм из обязательства в источник операционной эффективности и стратегической ясности.

Устойчивое руководство в области соблюдения норм требует выхода за рамки реактивного мышления первых месяцев. Успех измеряется не количеством выполненных задач или потушенных пожаров — а созданием культуры, в которой соблюдение норм способствует бизнес-показателям, а не ограничивает их.

Создайте культуру доверия, а не полицейского надзора

Самые успешные CCO понимают, что долговременное влияние начинается с изменения нарратива вокруг соблюдения норм. Как говорит один опытный руководитель в области соблюдения норм, Дерек: “Все смеются, что соблюдение норм выходит за дверь, но важно, чтобы каждый в команде понимал, что мы здесь не просто так… это всегда сводится к одной вещи — заботе о наших клиентах.”

Эта перспектива особенно важна в области соблюдения норм в коммуникациях, где консультанты часто воспринимают мониторинг как вторжение, а не защиту. Фирмы, добивающиеся успеха, — это не те с самыми строгими политиками коммуникаций, а те, кто позволяет консультантам эффективно общаться через подходящие каналы, сохраняя при этом всесторонний контроль.

Это не только о сообщениях; речь идет о коренной переоценке того, как соблюдение норм функционирует внутри вашей организации. Вместо «отдела «нет»» эффективные функции соблюдения норм становятся стратегическими инструментами, защищающими как клиентов, так и репутацию фирмы.

Переход требует постоянных, ежедневных разговоров, укрепляющих клиенториентированную перспективу. «Когда вы можете донести это и вести диалог с людьми, а не просто полицействовать, это очень помогает», — отмечает Дерек. Вместо взаимодействий, сосредоточенных на принуждении, успешные CCO строят отношения через объяснение и партнерство.

По мере роста фирм и привлечения новых консультантов и сотрудников, ожидающих использования Teams, мобильных сообщений и платформ для совместной работы, этот менталитет поддержки становится еще более важным. Лидеры по соблюдению норм, которые добьются долговременного влияния, — это те, кто балансирует доступность с возможностью аудита — доказывая как консультантам, так и регуляторам, что всесторонний мониторинг коммуникаций поддерживает, а не подавляет бизнес-отношения.

Внедряйте тестирование в повседневную практику

Политика хранения коммуникаций сама по себе недостаточна. Долгосрочный успех в соблюдении норм зависит от внедрения регулярного тестирования в ежедневные операции, превращая его из ежегодной проверки в непрерывный процесс.

«Долгосрочное влияние возвращается к тестированию», — объясняет Элтон, Chief Compliance Officer небольшой фирмы, переходящей на федеральное регулирование. «Важно показать регулятору, если он зайдет к нам, что у нас есть политика, и что мы действительно предпринимаем правильные шаги для ее соблюдения.»

В области соблюдения норм в коммуникациях это означает больше, чем просто проверка образцов разговоров раз в квартал. Это включает:

• Непрерывную проверку каналов: автоматическое обнаружение новых каналов коммуникации в вашей организации
• Мониторинг пробелов в охвате: выявление пользователей или устройств, которые не передают данные в систему мониторинга
• Распознавание шаблонов: использование ИИ для выявления необычного поведения в коммуникациях до того, как оно станет нарушением
• Полнота аудиторских следов: доказательство того, что вы можете восстановить целые цепочки разговоров на нескольких платформах

В командах с меньшим числом сотрудников, где руководители по соблюдению норм часто совмещают несколько ролей, создание систем, функционирующих автономно, становится критически важным. Рассмотрите внедрение непрерывного мониторинга вместо периодических проверок. Создавайте аудиторские следы, демонстрирующие постоянный контроль. И самое главное — используйте результаты тестирования для уточнения политик и процедур. Эффективные программы соблюдения норм развиваются на основе реальных данных, а не гипотетических предположений.

Цель — не только соответствовать регуляторным требованиям, но и создать систему, которая предотвращает проблемы, выявляя риски коммуникаций в реальном времени и демонстрируя, что ваш контроль действительно всеобъемлющий, а не формальный.

Делайте культуру соблюдения норм видимой — внутри и снаружи

Регуляторы могут отличить формальное соблюдение норм от искренней культурной приверженности. То, что они ищут, — это доказательства того, что соображения соблюдения норм интегрированы в бизнес-решения на всех уровнях вашей организации.

«Доказать регулятору или регулирующему органу, что у вас сильная культура соблюдения норм, всегда полезно», — отмечает Клео, заместитель CCO в крупной частной инвестиционной компании. «Это можно показать разными способами.»

В области соблюдения норм в коммуникациях это означает возможность продемонстрировать:

• Полное покрытие каналов: не только мониторинг электронной почты, но и Teams, текстовых сообщений, WhatsApp, платформ для совместной работы — все каналы, используемые вашей фирмой
• Проверка доверенных контактов: для фирм, использующих внеканальные коммуникации для легитимного обслуживания клиентов, подтверждение наличия контроля над тем, кто и как может общаться через эти каналы
• Записи о распределении уведомлений: демонстрация того, как каждое помеченное сообщение было рассмотрено, расследовано и решено
• Проверка технологий: подтверждение того, что ваши инструменты ИИ для мониторинга работают как задумано и что вы понимаете причины пометок сообщений

Крепкая культура соблюдения норм означает возможность «совместно разрабатывать политики, учитывающие риски, присущие бизнесу», а не внедрять универсальные подходы, игнорирующие особенности вашей организации.

Эта видимость работает в обе стороны. Внутри она укрепляет важность соблюдения норм в ежедневных операциях. Снаружи она показывает регуляторам и заинтересованным сторонам, что ваша приверженность соблюдению норм выходит за рамки минимальных требований.

Долгосрочная стратегия в соблюдении норм в коммуникациях

Руководство по соблюдению норм не становится проще после первого квартала, но оно может стать гораздо более эффективным, если сосредоточиться на действительно важном. Построение доверия, внедрение систематического тестирования и демонстрация подлинных культурных изменений требуют времени и постоянных усилий. Эти основы отличают программы соблюдения норм, которые просто выживают под регуляторным контролем, от тех, что способствуют бизнес-успеху.

Работа требует постоянной эволюции — совершенствования технологий, уточнения контроля и позиционирования себя как бизнес-об facilitатора, а не хранителя. Ваши первые 90 дней заложили фундамент. Теперь пора создать программу соблюдения норм в коммуникациях, которая масштабируется вместе с ростом бизнеса, адаптируется к новым каналам и вселяет доверие регуляторов в то, что ваш контроль всесторонний и эффективный.