7 ассоциаций совместно предупреждают о рисках виртуальных валют

Ведущий журналист Ли Бинь, Хун Юэ

Недавно семь ассоциаций, включая Китайскую ассоциацию интернет-финансов, Ассоциацию банков Китая, Ассоциацию ценных бумаг Китая, Ассоциацию инвестиционных фондов, Ассоциацию фьючерсной индустрии, Ассоциацию публичных компаний и Ассоциацию платежных систем, совместно выпустили предупреждение о рисках, связанных с незаконной деятельностью, связанной с виртуальными валютами (далее — «предупреждение»).

В предупреждении говорится, что некоторые злоумышленники используют ситуацию для пропаганды торговых спекуляций, прикрываясь стабильными монетами, воздушными монетами (π-монеты и др.), токенами реальных активов (RWA), а также «майнингом», для проведения незаконных сборов средств, мошенничества с многоуровневым маркетингом и других преступных действий. Они используют виртуальные валюты для перевода незаконных доходов, что серьезно угрожает имущественной безопасности общества, нарушая нормальный порядок экономики и финансов.

В связи с этим семь ассоциаций совместно подчеркивают, что во-первых, необходимо правильно понимать природу виртуальных валют, токенов реальных активов и связанных с ними видов деятельности; во-вторых, соответствующие организации не должны заниматься деятельностью, связанной с виртуальными валютами и токенами реальных активов; в-третьих, общество должно быть крайне бдительным в отношении всех форм деятельности, связанных с виртуальными валютами и токенами реальных активов.

Предупреждение четко определяет природу виртуальных валют и деятельности, связанной с ними. В нем говорится, что виртуальные валюты не выпускаются денежными органами, не являются национальной законной валютой, не имеют такого же правового статуса, как законные деньги, и не могут использоваться в качестве валюты внутри страны. Внутренние организации и граждане, осуществляющие обмен законных валют на виртуальные валюты, выпуск токенов реальных активов и привлечение финансирования внутри страны, могут нарушать законы, связанные с незаконной продажей токенов и ценных бумаг, незаконным сбором средств, самостоятельным выпуском ценных бумаг и незаконной деятельностью на рынке фьючерсов. Также незаконной считается деятельность иностранных поставщиков услуг виртуальных валют и токенов реальных активов, прямо или косвенно предоставляющих услуги внутри страны различными способами. Работники таких иностранных поставщиков, а также внутренние организации и граждане, которые, зная или должны были знать о незаконной деятельности, продолжают оказывать им услуги, будут привлечены к ответственности в соответствии с законом.

Семь ассоциаций ясно требуют, чтобы соответствующие организации не занимались деятельностью, связанной с виртуальными валютами и токенами реальных активов, и обозначают границы законной деятельности для банков, платежных систем, ценных бумаг, фондов, фьючерсных компаний и интернет-платформ.

Например, члены банков и платежных систем не должны предоставлять услуги, связанные с выпуском и торговлей виртуальными валютами и токенами реальных активов внутри страны, а также не должны оказывать финансовую поддержку или кредиты майнинговым компаниям и проектам, строго проводить проверку клиентов, своевременно оценивать риски, связанные с торговлей виртуальными валютами и токенами, соблюдать требования регулирования, а при обнаружении подозрительных случаев — принимать меры и сообщать соответствующим органам.

Семь ассоциаций дополнительно подчеркивают, что общество должно быть очень бдительным в отношении всех форм деятельности, связанной с виртуальными валютами и токенами реальных активов. В предупреждении указаны несколько видов противоправных действий, которым необходимо уделять особое внимание, включая присоединение к сообществам, пропагандирующим виртуальные валюты и токены, а также ложную рекламу о доходности, торговых советах или спекулятивных перспективах.

Директор отдела финансовых исследований Шанхайского института свободной торговли Лю Бинь сообщил журналисту «Синьцзянжибао», что для обычных инвесторов важно: во-первых, четко осознавать, что виртуальные валюты не являются законной валютой, и категорически избегать участия в связанных с ними сделках и мероприятиях; во-вторых, избегать пропаганды виртуальных валют, не верить ложным обещаниям и не взаимодействовать с иностранными платформами, нарушающими законы; в-третьих, отказаться от спекулятивного настроя и повысить способность к распознаванию рисков.

Профессор финансов Нанкайского университета Тянь Лихуэй отметил, что для обычных инвесторов важно придерживаться принципов «не участвовать, не верить, не распространять» в отношении сделок с виртуальными валютами. Не участвовать в торговле виртуальными валютами, не верить ложной рекламе о «высокой доходности и низком риске», не распространять связанные с этим материалы, избегать ссылок и QR-кодов иностранных платформ.

(Редактор: Вэнь Цзинь)