Банк Чжэцян Коммерч успешно перехватил мошенничество с поддельными финансовыми продуктами - защита безопасности средств граждан Хэфэй

Источник: Синьхуа Финансы

Недавно отделение банка Zhejiang Merchants Bank в Хэфэе благодаря острому ощущению рисков успешно предотвратило мошенничество с фиктивными инвестициями, своевременно остановив клиента от снятия срочного вклада для участия в нелегальных инвестициях, сохранив безопасность 100 000 юаней и укрепив защиту прав финансовых потребителей.

Сообщается, что клиент досрочно снял 100 000 юаней по трехлетнему срочному вкладу, планируя полностью перевести средства на платформу мобильного приложения для инвестирования в финансовый продукт, заявляющий о «годовой доходности 10%».

Менеджер в зале быстро заметил аномальные признаки: обещанная доходность значительно превышает уровень легальных финансовых продуктов на рынке, а клиент ничего не знает о компании-эмитенте и уровне риска, что очень вероятно указывает на участие в мошеннической схеме с телекоммуникационными мошенничествами. В результате операция была приостановлена, и с клиентом провели разъяснительную беседу, разобравшись с мошенническими схемами «высоких процентов» и «фальшивого приложения», а также проанализировав риски на основе недавних аналогичных случаев. В итоге клиент понял суть мошенничества, самостоятельно удалил подозрительное приложение и отказался от перевода, что позволило сохранить 100 000 юаней.

По анализу отделения Zhejiang Merchants Bank в Хэфэе, такие мошеннические схемы с фиктивными инвестициями пропагандируют «низкий риск, высокая доходность, безрисковую прибыль». Используя фразы вроде «гарантированная высокая доходность» и «удвоение за короткий срок», мошенники привлекают инвесторов, подделывают данные проектов или платформ, создавая иллюзию «безрисковой прибыли». Также злоумышленники используют поддельные документы и удостоверения,诱导 переводить деньги и взимать плату, а также привлекать целевую аудиторию через социальные сети, постепенно реализуя мошеннические схемы.

В связи с этим, отделение Zhejiang Merchants Bank в Хэфэе напоминает о мерах предосторожности: сначала необходимо проверять легальность и информацию, используя официальные источники для проверки лицензий и разрешений финансовых учреждений, остерегаться инвестиций, предлагаемых личными или нелегальными платформами; далее, избегать ловушек с «высокой доходностью», рационально оценивать риски перед инвестированием и сомневаться в обещаниях доходности, значительно превышающей среднерыночные показатели, чтобы не попасть под влияние лозунгов «гарантированной защиты капитала» и «безрисковой прибыли»; наконец, защищать личную информацию и средства, не разглашать паспортные данные, номера карт и коды подтверждения, избегать переводов на личные счета или оплату так называемых «комиссий за услуги». (Лю Юаньюань)

Редактор: Цзянь Нань

Многообразие новостей, точный разбор — всё на платформе Sina Finance.