Zhejiang Commercial Bank Hefei Branch: Beware of "Underground Exchange" Risks and Standardize Cross-Border Remittance Procedures

Источник: Синьхуа Финансы

С ростом спроса на международное обучение, выездной туризм и зарубежные инвестиции увеличивается объем операций по обмену валюты и международным переводам. В последнее время филиал банка Чжэшун в Хэфэе в ходе обслуживания клиентов получил консультацию от одного из них: клиент сообщил, что его ребенок учится за границей и регулярно переводит деньги на оплату обучения и проживания.

Ранее этот клиент видел в интернете информацию о «выгодных курсах обмена валюты» и «быстром зачислении», где утверждалось, что через «частные каналы» можно помочь с обменом валюты по более выгодному курсу и с меньшими комиссиями, чем в банке. Перед обращением в банк он подготовился и собирался перевести юани на личный счет, предоставленный мошенником.

После выяснения ситуации сотрудники филиала банка Чжэшун в Хэфэе сразу предупредили клиента о рисках: такие «подпольные обмены» через личные счета не обеспечивают безопасность и могут быть незаконными. В случае перевода средств и исчезновения мошенника или отказа выполнять обязательства, вернуть деньги будет очень сложно. Сотрудники объяснили клиенту официальный порядок международных переводов через банк, процедуры и валютные политики, чтобы помочь ему понять, как правильно и законно осуществлять международные переводы.

Благодаря терпеливым объяснениям клиент понял риски и в итоге отказался от идеи обмена валюты через интернет-посредников, а также воспользовался официальными каналами банка для осуществления международного перевода. Клиент отметил: «Я просто хотел было упростить процесс и получить лучший курс, не думал, что могут быть такие большие риски. Благодарю банк за своевременное напоминание.»

В последние годы некоторые мошенники через социальные сети и интернет-форумы распространяют информацию о «низких курсах обмена» и «быстром обмене», заманивая клиентов переводить деньги на личные счета, что называется «подпольным обменом валюты». Такие действия не только несут значительные риски для безопасности средств, но и могут использоваться для мошенничества или незаконной торговли валютой.

Филиал банка Чжэшун в Хэфэе напоминает всем потребителям: при осуществлении международных переводов и обмене валюты следует выбирать только официальные финансовые учреждения, не доверять сомнительным «выгодным курсам» или «внутренним каналам» в интернете, а также избегать переводов на личные счета. Важно защищать личную информацию и повышать осведомленность о рисках.

В будущем филиал продолжит усиливать защиту прав потребителей и популяризацию финансовых знаний, чтобы помочь общественности повысить способность распознавать финансовые риски и совместно создавать безопасную, нормативную и прозрачную финансовую среду. (Ван Цзицзюнь, Ли Ясинь)

Редактор: Цзянь Нань

Много информации, точный анализ — только в приложении Sina Finance