3·15丨Анализ рисков на примерах: остерегайтесь выдачи себя за авторитетные учреждения и подделки политических документов при осуществлении мошенничества

Осторожно с поддельными заявлениями авторитетных организаций

Фальсификация документов и мошенничество

新华保险 внимательно выполняет требования регулирующих органов, постоянно совершенствует сервисы и повышает качество обслуживания потребителей, а также активно проводит финансовое просвещение, популяризируя восемь прав финансовых потребителей, помогая им повысить уровень осведомленности о рисках, способность защищать себя и финансовую грамотность.

В период «3·15» 2026 года新华保险 запустила серию информационных кампаний «Чистое финансовое пространство, защита спокойствия потребления», сосредоточившись на новых группах занятости, таких как пожилые люди, молодежь, новые граждане, представители двух ведомств и двух должностей (водители грузовиков, такси, курьеры, доставщики еды). Кампания освещает схемы мошенничества в онлайн-финансах, такие как обещания высокой доходности, использование имени регулятора для введения в заблуждение и другие опасности. Также она обращает внимание на проблемы, связанные с должниками по профессии, чрезмерным сбором личных данных, кражей средств с банковских карт за границей, мошенничеством с онлайн-кредитами и другими рисками, раскрывая скрытые угрозы в финансовых сетях. Следуйте за нами, чтобы остерегаться мошенничества, распознавать уловки и вместе защищать ваше спокойное потребление.

Обзор кейса

Потребитель господин Ли увидел на короткой видеоплатформе «важное сообщение», в котором демонстрировался документ с красной печатью финансового регулятора, утверждающий, что государство приняло новую политику «План по очистке долгов за пять лет», которая поможет должникам «очистить кредитную историю», «полностью вернуть страховые выплаты» и «обнулить долги». Ведущий видео называл себя «профессиональным юридическим консультантом» и утверждал, что «всего за 1000 юаней комиссии можно связаться с государственными органами и полностью избавиться от долговых проблем».

Господин Ли, недавно имевший просрочку по кредитной карте, поверил и по инструкции заплатил комиссию, предоставив свои личные данные — удостоверение личности, номер банковской карты, адрес. Однако после перевода денег телефон мошенников стал недоступен, а «юридический консультант» исчез. Обратившись в банк, он узнал, что никакой политики «очистки долгов» не существует, а тот документ — подделка.

Анализ кейса

Это классический случай мошенничества под видом регулятора.

1. Фальсификация документов, введение в заблуждение: злоумышленники используют доверие общественности к государственным органам, подделывая документы с печатью регулятора, создавая фиктивные концепции вроде «новой политики по возврату страховых выплат» или «пилотных программ по сбору долгов», что вызывает путаницу и затрудняет распознавание правды.

2. Использование платформ коротких видео для привлечения внимания, высокая скрытность: преступники используют соцсети, прямые трансляции под предлогом «распространения финансовых знаний» или «юридической помощи», но на самом деле занимаются незаконной деятельностью. Все операции проходят онлайн, и после получения денег быстро исчезают, что затрудняет их розыск.

3. Чрезмерный сбор личных данных, создание дополнительных рисков: господин Ли при «оформлении услуги» раскрыл свои личные сведения — удостоверение личности, банковскую карту, адрес. Эти данные могут быть перепроданы или использованы для других преступлений, что увеличивает риск мошенничества, кражи средств и других угроз.

4. Искажение финансовых правил, введение в заблуждение: злоумышленники неправильно интерпретируют или специально искажают нормативные акты, чтобы убедить потребителей в существовании «новых регулятивных правил», что способствует их попаданию в ловушку.

Рекомендации по защите потребителей

新华保险 напоминает всем участникам финансового рынка:

1. Проверяйте источники информации: документы регулятора публикуются на официальных сайтах и авторитетных СМИ. Будьте особенно осторожны с материалами о «новых политиках» или «внутренних каналах», не доверяйте им без проверки.

2. Осторожно с предложениями «полностью вернуть страховые выплаты» или «обнулить долги»: мошенники часто используют такие фразы для заманивания, что противоречит законам, таким как «Закон о страховании» и «Положение о регулировании кредитных бюро».

3. Не раскрывайте личные данные незнакомым лицам: удостоверения личности, номера карт, пароли, коды подтверждения — никогда не передавайте их онлайн без уверенности в надежности собеседника.

4. Пользуйтесь только официальными каналами для оформления услуг: обращайтесь в отделения банков или через официальные мобильные приложения. В случае споров — обращайтесь в официальные службы поддержки или регулирующие органы через проверенные каналы.